Трудовые споры для Олега Тинькова - последнее дело

Источник
Как выяснил The Bell, схему, которую мошенники использовали в нашумевшем деле с кражей 5 млн рублей из «Тинькофф банка», Росфинмониторинг относит к трем самым популярным способам обналичивания. А еще с ее помощью можно украсть деньги практически из любого банка. Что случилось В начале ноября «Тинькофф банк» оказался в центре громкого скандала, когда его сотрудник выдал …
Как выяснил The Bell, схему, которую мошенники использовали в нашумевшем деле с кражей 5 млн рублей из «Тинькофф Банка», Росфинмониторинг относит к трем самым популярным способам обналичивания. А еще с ее помощью можно украсть деньги практически из любого банка.

Что случилось? В начале ноября «Тинькофф Банк» оказался в центре громкого скандала, когда его сотрудник выдал свыше 5 млн рублей по якобы поддельным документам — речь об удостоверении Комиссии по трудовым спорам (КТС). Сейчас ее расследуют правоохранительные органы.

КТС стали головной болью для банков задолго до истории в «Тинькофф Банке», но в последнее время схему с использованием этого документа, по всей видимости, стали использовать чаще. По крайне мере, в августе 2019 года Росфинмониторинг в своей справке назвал ее в числе трех самых популярных схем обналичивания (справка есть у The Bell, в Росфинмониторинге от комментариев отказались). В начале 2019 года об обнаружении «новой обнальной схемы» с использованием удостоверений КТС сообщил и Минюст (там не смогли оперативно ответить на вопрос The Bell). ЦБ тоже выявляет сомнительные операции на основании удостоверений КТС, заявили The Bell в пресс-службе регулятора, но объемы этих операций ЦБ называет небольшими.

Что такое КТС. Это орган, который создают в компании, когда сотрудники и работодатель не могут мирно договориться о выплате зарплаты. Создание КТС и ее работа регулируются трудовым законодательством. По нему, в КТС входят только сотрудники компании: половину участников комиссии назначает работодатель, половину – сами работники. Комиссия может принять решение и выдать удостоверение, по которому уполномоченное лицо получит деньги со счета компании.

Получивший удостоверение КТС сотрудник может принести его напрямую в банк, где открыт счет организации, или в Федеральную службу судебных приставов (ФССП), после чего приставы должны направить в банк исполнительный лист. Банк по этим документам обязан исполнить требования о взыскании денежных средств.

Плюсы для мошенников:

Банки обязаны выдавать деньги по удостоверению КТС: это исполнительный документ и он имеет ту же силу, что и приказ суда. В противном случае ему придется выплатить штраф – 50% от суммы, указанной в удостоверении, но не больше 1 млн рублей, объясняет адвокат Forward Legal Данил Бухарин.
Ответственность за необоснованное списание средств тоже ложится на банк. ЦБ рекомендует им тщательно проверять подлинность исполнительных документов перед списанием средств, но закон отводит на это не более 7 дней.

Единой базы удостоверений КТС нет (в этом их отличие от других исполнительных документов), а значит банку довольно сложно вычислить мошенников, которые используют схему регулярно. Проверить исполнительные документы банк может только одним способом – обратившись туда, где их выдали, или в суд (это прямо следует из письма ЦБ от 2014 года). В случае с удостоверениями КТС сотрудник банка по сути может обратиться только к гендиректору выдавшей его фирмы или к приставам.

Об этом говорят. Единого стандарта для банков нет, поэтому они по сути должны исходить из здравого смысла. «Понятно, что если у небольшого предприятия с оборотом в несколько десятков тысяч рублей в месяц вдруг возникает КТС на несколько миллионов рублей, должны возникнуть сомнения в огромной задолженности», – говорит партнер, и руководитель практики «Корпоративное право и M&A» коллегии адвокатов Pen & Paper Станислав Данилов.

Как работает схема. Поддельные удостоверения КТС и другие исполнительные документы стали пользоваться популярностью у мошенников после того, как ЦБ начал активно бороться с обналичкой, а закон о противодействии отмыванию средств (115-ФЗ) ужесточили.

Вот суть схемы по версии Росфинмониторинга: в номинальной организации (часто она существует не больше полугода и не ведет реальной деятельности) создают искусственную задолженность по зарплате и комиссию по трудовым спорам (в нее входят работники и представители работодателя, которых назначает руководитель компании). Работники подают в комиссию заявления с требованием выдать зарплату, и если она дает добро, а работодатель не платит сам – несут в ФССП или банк должника. Деньги обналичиваются.

В банках начали появляться счета с входящими операциями на миллионы рублей, а из исходящих операций были только переводы по исполнительным листам. Но даже к такому счету у банка вряд ли возникнут формальные претензии, поскольку контрагентом выступает вызывающая доверие организация – суд, ФССП, ПФР.  Банк не может отказать в такой операции, даже если ее основания вызывают вопросы, – рассказывает замруководителя Национального совета финансового рынка Александр Наумов. Знаменитая «молдавская прачечная» тоже была построена на исполнительных документах: с помощью судебных решений банки вывели за рубеж миллиарды долларов.

История с «Тинькофф Банком» – не единственный известный пример обнала с помощью КТС. В июле 2019 главного судебного пристава Пермского края Игоря Кожевникова задержали за помощь обнальщикам с выводом денег из банков по поддельным удостоверениям КТС (мошенники приносили их приставам, те мгновенно признавали их действительными, а Кожевников за свои услуги получал взятки).

Что еще важно знать. Мошенники научились использовать поддельные КТС не только для обналичивания, но и для кражи средств со счетов юрлиц, выяснил The Bell. Десятки, если не сотни таких историй можно найти на профильных форумах. Во многих из них описывается одна и та же схема: мошенники подделывают удостоверения КТС от имени несуществующих филиалов московский компаний – часто краснодарских или крымских, рассказывают пользователи форума о регистрации юрлиц Regforum.ru.

Весной прошлого года пользователь Банки.ру пожаловался, что на счету его компании заморозили почти миллион рублей по удостоверению КТС, деньги должны были списать в пользу людей, которых он не знал и которые не были сотрудниками его компании. Но все закончилось хорошо – банк провел проверку и списывать деньги не стал.

Владельцу одной московской компании, которая покупает фрукты оптом и продает небольшим магазинам, повезло меньше. В феврале 2018 года он обнаружил, что с его счета в Сбербанк е пропали 6,5 млн рублей, рассказал The Bell адвокат пострадавшего Тимур Алиев. Довольно быстро выяснилось, что мошенники сменили гендиректора компании по поддельному протоколу общего собрания акционеров и организовали «филиал» компании в Курске. Сам филиал, задолженность перед шестью его подставными сотрудниками и удостоверения «собранной» ими КТС существовали только на бумаге. Тем не менее, «сотрудники» обратились с ними в отдел судебных приставов Курска, и пристав направил в банк исполнительные листы. Как итог – 6,5 млн рублей со счета в Сбербанк е утекли на депозит ФСПП в Курске, откуда деньги должны были перечислить «сотрудникам».

Адвокат Алиев обратился в Ленинский районный суд Курска, но тот нарушений не заметил (при том, что компания не вела в Курске никакой деятельности). К счастью, рассказывает адвокат, это решение удалось оспорить в областном суде. Тот постановил принять обеспечительные меры – и деньги были заморожены на счете приставов, затем суд сначала признал недействительными выданные приставами исполнительные листы, а потом и сами удостоверения КТС. Деньги в итоге удалось вернуть, сейчас в Москве расследуют уголовное дело по факту покушения на мошенничество.

Интересная деталь: деньги на счету предпринимателя перед тем, как их попытались украсть, долгое время были без движения, так как его основной счет был открыт в другом банке. «Это могло привлечь внимание сотрудников банка, которые рассказали о нем мошенникам. Осуществить такую схему без сговора мошенников с судебными приставами или судом, который выносит судебные приказы по заведомо ложным документам, невозможно», – рассуждает Алиев.

Владелец еще одной московской компании рассказывает похожую историю: на счете его фирмы без движения лежало около 6 млн рублей. О том, что средств там больше нет, предприниматель узнал постфактум, когда большую часть денег уже сняли с карт в банкоматах Владимира. Схема была точно такая же: у компании сменили гендиректора, собрали подставную комиссию по трудовым спорам и через ФССП потребовали от банка денег по ее удостоверениям. Как выяснилось позже, обратившиеся в КТС «сотрудники» не знали о своем участии в схеме: банковские карты им открыли по украденным копиям паспортов. Владелец компании добился возбуждения уголовного дела, но не верит в его успех, поскольку никого из подозреваемых даже не допросили.
В историях, когда владельцы счетов пытаются доказать, что банк списал деньги неправомерно, банкам обычно удается убедить суд, что удостоверение КТС не вызвало у них подозрений, поскольку соответствовало всем формальным требованиям, говорит Бухарин из Forward Legal.

Что дальше. Банкиры начали бить тревогу еще в 2016 году, рассказывает сотрудник банка из топ-20. Дискуссии о КТС «время от времени поднимаются на протяжении последних двух лет», говорит представитель «Тинькофф Банка» и добавляет, что решать проблему надо законодательно. После истории с “Тинькофф” тему решили обсудить на на круглом столе Национального совета по финансовому рынку (НСФР) в начале ноября, рассказал замруководителя совета Александр Наумов. На встрече банкиры хотят добиваться поправок в законопроекты о принудительном порядке выплаты зарплаты работникам – они были внесены в Госдуму 17 июля 2019 года.
Персоны Компании
Снявших 5 миллионов рублей в «Тинькофф банке» дроперов отыскали в Химках
Кому достались 5 миллионов рублей из нашумевшего дела «Тинькофф банка».
Герман Греф отобьет миллиард у челябинского партнера «Лукойла»
Бизнесмены увидели в действиях подчиненных Грефа крупные злоупотребления правом.
Герман Греф ограбит партнера «Лукойла» в Челябинске
Кредиторы челябинского предприятия «Резерв», занимавшегося поставками металлоконструкций в том числе для «ЛУКОЙЛа» и «дочек» «Транснефти», выступили против Сбербанка и его миллиардных требований в деле о банкротстве организации.
Вся банковская мафия
Какими были основные участники рынка по «отмыванию» миллиардов
Александр Кудрин и Виктор Зубков скатаются в Париж по делу Пугачева
Как стало известно The Bell, главу Счетной палаты Алексея Кудрина, председателя совета директоров «Газпрома» Виктора Зубкова и инвестбанкира Оксану Рейнхард пригласили выступить на слушаниях международного арбитража по делу экс-банкира Сергея Пугачева. Заседание пройдет в первой половине ноября в Париже. Детали. Слушания по делу «Пугачев против России» состоятся в промежутке с 12 по 17 ноября, говорится …
Нижневартовские буровики вскрыли секретный финансовый пласт
Работавшие на участках недр в Югре компании вынуждены ликвидироваться и банкротиться.
Банк Тинькофф не признается, что проворонил 5 миллионов
Гендиректор ООО «Пегас» обратился в полицию из-за 5,3 млн рублей, которые, по его мнению, были похищены со счета в Тинькофф банке. Друг пострадавшего утверждает, что банк перечислил деньги по поддельным документам. «Тинькофф» возражает, что поступил по закону, а в описанной истории «Пегаса» «много несостыковок»
Банкира Михаила Табунова взяли без наличных
После 15 обысков Следственного комитета России выходит на арест банкира Михаила Табунова
Денег полковника-миллиардера Эльвира Набиуллина не видела в упор
Прошло три года с момента задержания полковника-миллиардера Дмитрия Захарченко. В июне его посадили на 13 лет, после чего шум вокруг его дела поутих. Однако без ответа остался главный вопрос: так чьи же деньги нашли у него?
Зачем Год Нисанов переводит свои средства в биткоины?
Ими оказались сам Год Нисанов, а также его друг и компаньон Зарах Илиев. В частности, речь шла о возможной причастности обоих к ликвидации в Турции «вора в законе» Ровшана Джаниева(Ровшан Ленкоранский
«Росгосстрах» и ужас в Тюмени - через Сергея Хачатурова в офшоры уплыл миллиард
Кредиторы надеются реализовать объекты в Нижневартовске и Тюмени
Дмитрий Еремеев - банкир из трущоб
За последние четыре года ЦБ выдал только одну новую банковскую лицензию. Ее получила компания 36-летнего бизнесмена Дмитрия Еремеева из Казани. В начале 2000-х он  зарабатывал на интернет-трафике, еще студентом научился обходить алгоритмы Google и Amazon, подружился с Павлом Дуровым, стал крупным игроком на закрытом рынке SEO и одним из главных партнеров AliExpress в России. Теперь …
ЦБ обнаружил в Московском индустриальном банке «центр управления полетами» за 80 миллиардов рублей
ЦБ обнаружил в санируемом Московском индустриальном банке (МИнБ) «единый центр управления полетами», рассказал «Ведомостям» зампред ЦБ Василий Поздышев, отвечая на вопрос о том, есть ли у ЦБ претензии по этой санации. «После входа в банк временной администрации ФКБС около 50 заемщиков, которые вроде бы никак не были связаны ни с банком, ни друг с другом, находились в разных регионах и вели разную деятельность, перестали обслуживать свои долги. Временная администрация выяснила, что всю финансовую отчетность для этих заемщиков готовила и, по сути, управление их финансовыми потоками вела одна и та же компания – УК «Инвестиции. Финансы. Капитал» (ИФК)», – рассказал он.
Бюджетные миллионы застряли у бизнес-партнера Алексея Хотина
Кредиторы выстраиваются в очередь за средствами «Запприкаспийгеофизика»
Кого похоронят показания Френкеля?
Магомедовы, Двоскин, Аулов, Хорев
Бывший бизнес Елены Батуриной втянул в себя миллиард рублей «Уральского банка реконструкции и развития»
Кредиторы выстраиваются в очередь за средствами «Строительной компании Стратегия»
Банкир Александр Лебедев рассказал об оборотнях из ФСБ и уплывших из страны миллиардах
— Откуда у полковников взялись такие деньги, и что это вообще за явление — «полковники-миллиардеры»?
Крышевать банковский рынок Кириллу Черкалину помогала полиция
В PASMI поступила информация о предполагаемом подельнике арестованного полковника ФСБ Кирилла Черкалина. Речь идет о руководителе следствия полиции по ЦАО Москвы, которая, по данным журналистов, уже дает признательные показания коллегам. Как и кто «хоронил» оперативные разработки и уголовные дела в отношении банкиров, редакции рассказал бывший руководитель специальной банковской группы, созданной по указанию президента Владимира Путина.