Денег полковника-миллиардера Эльвира Набиуллина не видела в упор

Источник
Прошло три года с момента задержания полковника-миллиардера Дмитрия Захарченко. В июне его посадили на 13 лет, после чего шум вокруг его дела поутих. Однако без ответа остался главный вопрос: так чьи же деньги нашли у него?
Прошло три года с момента задержания полковника-миллиардера Дмитрия Захарченко. В июне его посадили на 13 лет, после чего шум вокруг его дела поутих. Однако без ответа остался главный вопрос: так чьи же деньги нашли у него?

Ровно такой же вопрос возник и после задержания сотрудников ФСБ Кирилла Черкалина, Дмитрия Фролова и Андрея Васильева, у которых также нашли сотни килограммов наличности. Судя по всему, ответы мы вряд ли получим. Потому как тогда под суд придется отдавать очень высокопоставленных людей.

Арестованные с огромными суммами силовики вполне могли быть лишь «кассирами», которые собирались передать взятки некоей более крупной фигуре, способной влиять на весь банковский бизнес в стране. Вскоре после задержания Дмитрия Захарченко легендарный ветеран следствия Тельман Гдлян предположил: мол, если начать копать всерьез, ниточка обязательно приведет в высокие кабинеты. Ну не мог полковник МВД в одиночку завладеть 8,5 млрд рублей. Вот и Черкалин, Фролов и Васильев изъятые у них 12 млрд рублей в разной валюте тоже не сами напечатали. А значит – что? То, что наличные прежде должны были пройти через банки.

Банкиры в материалах дел, безусловно, присутствуют. В случае с Дмитрием Захарченко это Борис Ушерович и Иван Станкевич (Интерпрогрессбанк), а также Герман Горбунцов и Дмитрий Моторин из Инкредбанка (ликвидирован в 2011 году). В случае с командой Черкалина – Фролова теневой банкинг якобы обеспечивали Владимир Столяренко и Александр Бондаренко из Еврофинанс Моснарбанка. Фамилий много, но никаких высоких кабинетов пока не просматривается. Хотя три года назад казалось, что дело против Дмитрия Захарченко может получить развитие в международном масштабе. Теперь же мы видим лишь кучку дельцов из банков не первой величины, отчего складывается впечатление, будто глаза общественности отводят специально.

«Слепые» ревизоры

При обыске у Дмитрия Захарченко изъяли так называемые кирпичи – полиэтиленовые пакеты, в которых лежали пачки банкнот на сумму 200 тыс. долларов. Упаковывали их не в России. На бумажных лентах, скрепляющих купюры, сохранились печати сразу нескольких банков, входящих в Федеральную резервную систему США. Выглядело все так, будто купюры попали в квартиру сестры бывшего полицейского напрямую из-за океана. 120 млн долларов! Попробуйте тайно провезти через границу РФ хотя бы тысячу зеленых бумажек с портретами Франклина – вряд ли получится.

Столь огромная куча наличной валюты могла появиться в московской квартире только одним способом. Какой-то оте­чественный банк безналом перегнал на свой счет в США крупную сумму в долларах, затребовав оттуда наличные. Дальше этот банк получил от неких своих клиентов наличные рубли и выдал им доллары. Клиенты, в свою очередь, передали деньги Дмитрию Захарченко – то ли на хранение, то ли в качестве взятки. По одной из версий, речь может идти об «откатах», предназначенных топ-менеджерам крупнейших нефтяных и газовых компаний, которые Захарченко «перехватил» за счет своего служебного положения. Не сажал жуликов, а грабил их.

В деле бывшего полковника фигурируют несколько банков. Какой из них мог ввезти в Россию 120 млн долларов наличными? Был бы это мертвый Инкредбанк, следствию ничего не стоило бы заявить об этом открыто. Но таких заявлений не было. Не потому ли, что в теневой схеме оказались задействованы крупные кредитные организации с государственным участием?

В самом деле, вне зависимости от размеров банка перевод безналом 120 млн долларов за границу не мог не попасть в поле зрения ЦБ. Но ведомство Эльвиры Набиуллиной как будто ничего не видело. Осенью 2016 года Центробанк и Росфинмониторинг направили в ФРС США запрос о происхождении долларов, изъятых у Дмитрия Захарченко. С тех пор – тишина.

А ведь именно ЦБ устанавливает и контролирует лимиты на наличные в отделениях банков. Попробуйте обменять хотя бы 10 тыс. долларов в одном из отделений Сбербанк а в спальном районе Москвы. Скорее всего у вас просто примут заявление и скажут, что указанной суммы в кассе нет, ее надо заказывать из более крупного отделения. Судя по тому, что у полковника-миллиардера нашли нераспечатанные пачки купюр, обналичка происходила суммами не менее 200 тыс. долларов за раз. Регулятор вряд ли мог не замечать таких операций. Но накрыли схему Захарченко силовики, а не подчиненные Набиуллиной. Не странно ли?

Итак, во-первых, подобные суммы просто не могли появиться незамеченными для ЦБ. То же самое мы видим теперь в деле бывших сотрудников управления «К» СЭБ ФСБ Кирилла Черкалина, Дмитрия Фролова и Андрея Васильева. Первого из них обвиняют в получении взяток на 850 тыс. долларов. По данным СМИ, Черкалин «крышевал» теневые операции в банках за процент от транзакций и за «абонентскую плату» закрывал глаза на нарушения. Близкие к расследованию источники сообщили, что полковник получал 0,1–0,2% от суммы обналички. Если 12 млрд рублей, которые нашли у Черкалина и Ко, это те самые проценты, то представьте, какие суммы прошли через этих людей? И вновь ЦБ якобы ничего не видел... Это второе. Не только он, а, может быть, в первую очередь именно ЦБ должен был отследить и остановить отмывание денег. Это его ключевая обязанность, но Набиуллина снова не привлекается в дело.

Двускатная «крыша»

Забавно, но самая подробная информация о расследовании против Кирилла Черкалина и других бывших сотрудников «банковского» отдела опубликована в электронном издании The Bell. Оно много пишет о финансовой сфере, но на его страницах не найти материалов с критикой председателя ЦБ Эльвиры Набиуллиной и ее соратников из так называемого либерального крыла правительства России.

В частности, рассказывалось о том, как работали коммерческие банки, через которые проходил обнал. «Для получения процента из ФСБ в банк командировали «подкрышника» – офицера ФСБ/КГБ в отставке – его чаще всего назначали на должность главы службы экономической безопасности банка, и он контролировал все денежные потоки. Это позволяло держать все под колпаком, к тому же в обязанности «подкрышников» входил сбор информации о рынке», – указано в расследовании The Bell. О том, что в каждом крупном коммерческом банке также работают прикомандированные сотрудники регулятора, не сказано ни слова. То ли не видели они деятельность Черкалина, то ли молчали о ней.

Также проходила информация, что кураторов банковской сферы из ФСБ сдал следствию бывший владелец банка «Югра» Алексей Хотин, который нынче является фигурантом уголовного дела. Якобы он в течение трех лет платил Черкалину за покровительство. Правда, СМИ сообщили о показаниях Хотина со ссылкой на анонимные источники, а адвокат банкира опроверг эти сообщения. Но давайте представим, что все было именно так, как рассказывают анонимы. Мы ничего не утверждаем, просто пытаемся смоделировать ситуацию. Итак, есть банк, который занимается теневыми операциями. Руководство банка платит за «крышу» силовикам и живет в свое удовольствие. Представили? Однако все равно возникает вопрос: а куда же тогда смотрел банковский надзор? Выходит, что тут должна быть не одна «крыша», а две!

Показательной на фоне всего этого выглядит история Мос­ковского индустриального банка (МинБанк), который ЦБ взял на санацию в январе нынешнего года. Тогда зампред ЦБ Василий Поздышев оценивал дыру в капитале МинБанка в 60–100 млрд рублей. Регулятор объявил, что банк накопил много проблемных кредитов, но схемных операций и криминального вывода активов в нем не нашли. А уже в июле все тот же Василий Поздышев сообщил, что стоимость «лечения» МинБанка за счет государственных денег выросла до 129 млрд рублей. При этом временная администрация обнаружила в банке нечто очень похожее на схему по выводу 80 млрд руб­лей. Речь идет о кредитах, выданных 50 разным компаниям, которые одновременно перестали обслуживать свои долги. Финансовую отчетность этих компаний готовила некая УК «Инвестиции. Финансы. Капитал», работавшая под началом заместителя главного бухгалтера МинБанка.

Московский индустриальный банк входит в список системно значимых. Для проверки таких банков ЦБ обычно присылает команду из нескольких десятков человек, которые проверяют не только бухгалтерию, но и кредитные досье крупных заемщиков. Если ревизоры заподозрят подделку досье, они обязаны провести выездные проверки на месте ведения бизнеса этих компаний и в местах хранения заложенного ими имущества. Каким образом в МинБанке появились полсотни сомнительных заемщиков с кредитами на десятки миллиардов рублей?

Ну, и в-третьих. Не просто так ЦБ раз за разом закрывает глаза на дыры в банках, пока те не схлопываются. Версия, что взяли «кассиров», но не руководителей обнальной пирамиды, имеет и другие подтверждения. Пора поставить вопрос: почему никто из банковского надзора не сидит нынче в камере рядом с Дмитрием Захарченко и Кириллом Черкалиным?

КСТАТИ

Арестованные вместе с Кириллом Черкалиным бывшие сотрудники ФСБ Дмитрий Фролов и Андрей Васильев были уволены с военной службы в 2013 году по компрометирующим обстоятельствам. В частности, Фролов не предоставил руководству сведения о своей собственности за рубежом. По данным «Новой газеты», он и Васильев владеют недвижимостью на берегу озера Маджоре на границе Италии и Швейцарии. Уместно предположить, что покупка этих домов открыла им или их близким дорогу к получению вида на жительство (а то и гражданства) в одной из стран ЕС. Кстати, СМИ сообщали, что подобный документ якобы имеется и у «надзорного» зампреда ЦБ Василия Поздышева, который в 1995–2009 годах работал в иностранных банках во Франции, Великобритании и Люксембурге. «Наша Версия» направила в Центробанк официальный запрос по поводу наличия у Поздышева иностранного гражданства, однако подчиненные Эльвиры Набиуллиной отказались раскрывать нам эту информацию.
Персоны Компании
Михаил Гуцериев пошел другим путем, с деньгами и акциями
Михаилу Гуцериеву прощается все. И «вывод денег» из НПФ, и манипуляции с акциями банка «Открытие». Кто может стоять за «одиозным» бизнесменом?
Как 35-летний финансист заработал $500 млн и стал партнером миллиардера
История Николая Каторжнова, который заработал 500 млн Вадиму Беляеву и стал партнером миллиардера Романа Авдеева. Как ему это удалось?
Зачем Год Нисанов переводит свои средства в биткоины?
Ими оказались сам Год Нисанов, а также его друг и компаньон Зарах Илиев. В частности, речь шла о возможной причастности обоих к ликвидации в Турции «вора в законе» Ровшана Джаниева(Ровшан Ленкоранский
Задолжавшая АСВ 1,8 млрд рублей уборщица связана с компаниями брата вице-мэра Москвы и зампреда правительства Дагестана
В начале августа СМИ сообщили об уборщице из Воскресенска, задолжавшей Агентству по страхованию вкладов 1,8 млрд рублей.
Александра Кондратенкова поищут всем миром
Против бывшего владельца страховой компании «Наско» Александра Кондратенкова возбуждено уголовное дело, сообщил РБК со ссылкой на источники. По данным издания, бизнесмен обвиняется в хищении в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК). Сейчас он находится за пределами России, сказал собеседник РБК. Уголовное дело ведет следственный департамент МВД.
Игорь Шушарев и Арсен Ципинов не снижают градус
10 июля этого года «Версия» опубликовала материал о том, как устроен российский рынок контрафактного алкоголя. По данным наших источников в отрасли, статья «Градус для бутлегеров» вызвала бурную реакцию у интересантов этого многомиллиардного «бизнеса». Можем заверить их, что это только начало. Проверки на предприятиях, которые могут быть замешаны в схеме, уже начались. Масштабы работы теневиков поражают воображение. Кого накажут за «портвейн» из левого спирта с ароматизатором?
«Росгосстрах» и ужас в Тюмени - через Сергея Хачатурова в офшоры уплыл миллиард
Кредиторы надеются реализовать объекты в Нижневартовске и Тюмени
Кирилл Чекалин расплатится с Родиной рублем
Генпрокуратура обратилась в Головинский суд Москвы с иском о конфискации в пользу государства имущества семьи полковника ФСБ Кирилла Черкалина на сумму 6,3 млрд руб., сообщила в среду пресс-служба надзорного ведомства. В ходе проверки на соответствие доходов и расходов бывшего начальника 2-го отдела Управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ обнаружилось, что Черкалин, получив доход из не предусмотренных законом источников, купил и зарегистрировал на родственников пять квартир, два загородных дома, шесть земельных участков общей площадью 7116 кв. м, 14 нежилых помещений и два автомобиля, перечислила Генпрокуратура. В иске также говорится о наличных деньгах, обнаруженных при обыске в доме, машине и служебном кабинете полковника, на сумму 800 млн руб., $72 млн и 8 млн евро.
Скелеты из сейфа Совкомбанка Сергея и Дмитрия Хотимских
Тайные страницы жизни акционеров "Совкомбанка". О них никогда и никому не расскажут.
Как Александр Клячин ИКЕА травил
Главный спонсор Большого театра сыграл спектакль с тухлыми фрикадельками
В деле Алексея Хотина рекордно выросла растрата
Как стало известно “Ъ”, в громком уголовном деле о хищении денежных средств из обанкротившегося банка «Югра» многократно выросла сумма ущерба. В связи с этим всем фигурантам этого расследования, включая бывшего владельца банка Алексея Хотина, предъявлено новое обвинение. Если в прежней редакции им инкриминировалась растрата из «Югры» всего 7,5 млрд руб., то теперь речь идет уже более чем о 200 млрд руб. Своей вины в этом преступлении никто из обвиняемых не признает.
Тайный осведомитель из АСВ: как фигурант дела Черкалина сажает банкиров
Загадочное заявление о преступлении от сбежавшего из страны Валерия Мирошникова
Валерий Мирошников сажает банкиров, не выходя из укрытия
Бывший замглавы АСВ Валерий Мирошников засветился как доносчик в новом банковском деле.
Фигурант дела «Росагролизинга» Алексей Бажанов соскучился в Лондоне
Бывший замглавы Минсельхоза Алексей Бажанов обратился в СК с заявлением против бизнесмена Аркадия Фосмана и генерала ФСБ Виктора Воронина. Фосман назвал утверждения находящегося в розыске экс-чиновника бредом.
Следы Дмитрия Захарченко ведут к мэру Москвы Сергею Собянину
Структуры московского правительства пытаются купить молчание полковника-миллиардера и его отца?
Как гражданин Грузии Сергей Янчуков обкладывает ясаком российские недра
Сергей Янчуков пошел в атаку, пытаясь повторить трюк, за который он в свое время получил уголовное дело на Украине. А именно: с помощью фальшивых документов взять контроль над спорной компанией.
Обыски ФСБ привели к Али Узденову из АФК «Система»
Сотни миллиардов РЖД и Газпрома отмывались через один канал
По колее ГК «1520» Валерия Маркелова и Бориса Ушеровича укатились 200 миллиардов рублей
Почти весь день в среду сотрудники центрального аппарата Следственного комитета России (СКР) и оперативники ФСБ РФ проводили обыски по двум десяткам адресов в рамках уголовных дел о предполагаемом хищении руководством одного из крупнейших подрядчиков РЖД — группы компаний (ГК) «1520» — более 200 млрд руб., а также о даче бывшими совладельцами ГК Валерием Маркеловым и Борисом Ушеровичем взяток экс-полковнику МВД Дмитрию Захарченко на сумму около 2 млрд руб. В ходе обысков в том числе изымалась документация, касающаяся контрактов, заключенных ранее РЖД и ГК «1520». В самой группе компаний заявили, что у них в офисе никаких следственных действий не проводилось.