Что случилось
9 октября блогер Михаил Жуховицкий на своей странице в Facebook пожаловался, что неизвестные украли у его знакомого предпринимателя 5,3 млн рублей со счета в «Тинькофф Банке». Пост, набравший 1,5 тыс. лайков и почти столько же комментариев, начинался так: «Сам я в банковском секторе почти всю жизнь. Такой преступной халатности, как в банке «Тинькофф», не видел никогда». Имя знакомого Жуховицкий не назвал, но суть дела описал: деньги сняли по якобы поддельному документу — удостоверению Комиссии по трудовым спорам (КТС). «Тинькофф Банк» признал, что выдал деньги, но заявил, что сделал это с санкции владельца счета.
Комиссия по трудовым спорам (КТС) — орган, который создают в компании, когда сотрудники и работодатель не могут мирно договориться о выплате зарплаты. Создание КТС и ее работа регулируются трудовым законодательством. Комиссия может принять решение и выдать удостоверение, по которому уполномоченное лицо получит деньги со счета компании.
The Bell первым обнаружил героя поста Жуховицкого. Им оказался 21-летний Виталий Бурыкин, работник комнаты смеха в подмосковном Ступино, окончивший в этом же городе девять классов школы. На опытного бизнесмена Бурыкин не похож. Но очень скоро у него обнаружился адвокат — представлявший ранее интересы Насти Рыбки Дмитрий Зацаринский. Он разместил в соцсетях совместное фото со своим клиентом (тем самым Виталием из Ступино), назвал его честным предпринимателем, который исполнял подряд на укладку бордюра, и пообещал добиться от «Тинькофф Банка» возврата денег через суд.
До подачи иска пока не дошло. В конце ноября Зацаринский сообщил изданию «Клерк» (интересно, что Жуховицкий регулярно публикует в нем колонки), что обратился в «Тинькофф Банк» с претензией для внесудебного урегулирования спора. Адвокат обещает пойти в суд в декабре или январе, если банк не ответит вообще или ответит отказом. «Я человек системный, мне поставили задачу вернуть деньги», — сказал он The Bell. Представитель «Тинькофф Банка» утверждает, что банк претензию пока не получил. Жуховицкий от комментариев отказался.
Популярная
Обнальщики часто выводят деньги из банков по сфабрикованным удостоверениям КТС. Росфинмониторинг с недавних пор включает эту схему в топ-3 самых популярных. Минюст грозится ее «прикрыть». В деле «Тинькофф Банка», как выяснил The Bell, схему с КТС могла использовать группа обнальщиков, которая предположительно работает в Химках.
Вывод денег из «Тинькофф Банка» изучает МВД. Согласно версии доследственной проверки, речь о преступной схеме, рассказали The Bell два собеседника, которые были знакомы с ходом этой проверки на ее начальном этапе. Помимо прочего, следствие изучало роль в этой истории якобы пострадавшей компании «Пегас», гендиректором которой является Бурыкин.
Что это было
Ознакомившись с вирусным постом Жуховицкого, The Bell быстро вычислил предполагаемых дроперов: людей, которые сняли выведенные из «Тинькофф Банка» 5,3 млн рублей в банкоматах Райффайзенбанка. Ими оказались зарегистрированные в Химках Максим Романов и Людмила Коновалова. Оба указаны в заявлении, которое Бурыкин подал в полицию. Страницу из этого заявления в Facebook публиковал Жуховицкий, а адвокат Бурыкина подтверждал факт подачи заявления его подопечным. Максим Романов прочитал сообщения корреспондента The Bell во «ВКонтакте», но отвечать не стал. Он закрыл свой профиль и заблокировал возможность отправлять ему новые сообщения. Тем не менее он ежедневно бывает онлайн. Людмила Коновалова, напротив, в свой профиль больше не заходила. Ее родственники прочитали сообщения корреспондента The Bell, но не ответили на них.
Но, как оказалось, найти дроперов сразу после исчезновения денег пытались не только мы. Когда корреспондент The Bell связался с друзьями дроперов в соцсетях, некоторые из них ответили, что им уже задавали аналогичные вопросы, и показали сообщения от пользователя c ником «Владимир Постников». В своих сообщениях он пересылал фотографии паспортов Романова и Коноваловой и в довольно агрессивной манере интересовался, как их разыскать.
Когда корреспондент The Bell сама попыталась связаться с Постниковым, тот закрыл свой аккаунт и убрал оттуда все данные (дату рождения и прочее), включая фамилию, оставив только букву «П». Перед этим он написал, что просто увидел объявление о поиске дроперов на одном из форумов и захотел помочь. Больше связаться с ним не удалось. Зато люди из списка друзей Постникова начали заходить на страницу корреспондента The Bell (соцсеть «Одноклассники» фиксирует все заходы, если аккаунт визитера — бесплатный).
Словарь обнальщика
В цепочке обналичивания участвуют несколько человек, которых на внутреннем сленге называют так:
Агент — тот, с кем непосредственно общается заказчик.
Кукловод — куратор номиналов и дроперов.
Дропер — человек, который вносит или снимает деньги со счета.
Номинал — тот, на кого оформляется компания.
Крыша — представители криминального мира, выходцы из налоговых или силовых структур и банков.
Подробнее об устройстве рынка обнала в Москве The Bell расскажет в декабре.
Изначально в профиле Постникова было сказано, что он родом из подмосковного Королева. Также был указан год рождения. В Королеве, как ни странно, был только один Постников с этим годом рождения. Сейчас ему должно быть 42 года, а проживает он в Химках — как и пропавшие дроперы. Хотя в соцсетях Постников регистрировался под именем Владимир, в реальности его могут звать Валентином.
The Bell обнаружил 13 юрлиц, оформленных на Постникова. Три из них — действующие. Еще в семи компаниях Постников был руководителем, в трех остается им до сих пор. В их числе, например, московская компания «Валми» (специализация — бухгалтерские услуги), «Карельский лес» (распиловка) и ООО «Рента+» (аренда морских судов). Сведения об адресе последней ФНС признала недостоверными. У «Карельского леса» заблокированы счета в Альфа-Банке и банке «Точка». У «Валми» заблокированы 10 счетов в разных банках.
По версии полиции, Постников мог быть куратором дроперов, рассказали The Bell два человека, знакомые с ситуацией со снятием денег. То, что он вдруг бросился их разыскивать, позволяет предположить, что они присвоили выведенные из «Тинькофф Банка» деньги. Если так, шум, поднятый в соцсетях, мог быть устроен для того, чтобы вынудить банк компенсировать пропажу (Жуховицкий на момент публикации не ответил корреспонденту The Bell).
В МВД и «Тинькофф Банке» на просьбу The Bell прокомментировать эту версию и ход расследования не ответили. Адвокат Виталия Бурыкина заявил лишь, что не знает, возбуждено ли дело по заявлению его клиента.