Управляющие компании фондов Михаила Гуцериева требуют с национализированного банка «ФК Открытие» 16,7 млрд руб. «Бинбанк», объединенный с «ФК Открытие», не выкупил облигации «Открытие Холдинга».
Управляющие средствами пенсионных фондов (НПФ) «Сафмара» и «Доверия» компании «Ай кью джи управление активами» и «Управление инвестициями» в пятницу, 11 января, подали в Арбитражный суд Москвы иски к банку «ФК Открытие» на 16,7 млрд руб., сообщили фонды. На вечер воскресенья соответствующая запись в картотеке арбитражных дел отсутствовала. Представитель «ФК Открытие» от комментариев отказался, представитель ЦБ на запрос не ответил.
Заявители хотят возместить упущенную выгоду, связанную с неисполнением оферт по принадлежащим им облигациям «Открытие Холдинга», пояснил представитель фондов: первая управляющая компания – чуть больше 9,5 млрд руб., другая – 7,1 млрд руб.
В 2014 г. «Открытие Холдинг» разместил два выпуска 13-летних облигаций. В последующие два года управляющие компании купили бонды обоих выпусков по цене, близкой к номиналу в 1000 руб., суммарно потратив 17,2 млрд руб. 5 декабря 2016 г. они получили оферту от Бинбанка, совладельцем которого был бенефициар НПФ «Сафмар» и «Доверие» Михаил Гуцериев, а его племянник Микаил Шишханов – контролирующим акционером. При «определенных негативных обстоятельствах» банк обязался выкупить у нынешних заявителей облигации «Открытие Холдинга» по номиналу плюс накопленный купонный доход на дату предложения. Среди таких обстоятельств в том числе был указан ввод временной администрации в банк «ФК Открытие», который в тот момент контролировался «Открытие Холдингом», по словам представителя «Сафмара».
Перекресток проблем
«Действительно, и банки, и пенсионные фонды, и некоторые другие финансовые институты проводили взаимные операции – не обязательно закольцованные, они иногда были двусторонними. Делалось это для того, чтобы обходить наше регулирование, камуфлировать риски, которые у них реально есть. Если смотреть каждую операцию, она будет абсолютно соответствовать нашим нормативам и законам. Но риски накапливались, и когда один из институтов испытал проблемы, то проблемы отозвались у тех, кто осуществлял это перекрестное вложение», - заявила председатель Центробанка России Эльвира Набиуллина
в интервью «Ведомостям» в июне 2018 г.
«Негативные обстоятельства» наступили уже в августе 2017 г. ЦБ забрал «ФК Открытие» на санацию, после чего стоимость бумаг «Открытие Холдинга» на бирже резко снизилась. Это могло повлиять на доходность накоплений клиентов пенсионных фондов, указывает их представитель. 19 сентября 2017 г. управляющие компании потребовали от Бинбанка исполнить обязательства на 17,7 млрд руб., но спустя два дня ЦБ ввел временную администрацию и в Бинбанк, она отказалась исполнять оферты.
Управляющие компании подали иск к «ФК Открытие» как к правопреемнику Бинбанка – об их объединении объявлено 9 января 2019 г. Сумма требований в 16,7 млрд руб. рассчитана как разница между текущей стоимостью облигаций и суммой, которую Бинбанк должен был бы выплатить по оферте, говорит представитель пенсионных фондов. По его словам, компании обратились в суд, чтобы клиенты НПФ «Сафмар» и «Доверие» получили ожидаемую доходность от вложений пенсионных накоплений.
Договоры оферты Бинбанка и управляющих компаний являлись частью двусторонних сделок внутри так называемого московского банковского кольца, в периметр которого они попадали, предполагает директор по корпоративным рейтингам «Эксперта РА» Павел Митрофанов. В интервью «Ведомостям» председатель ЦБ Эльвира Набиуллина
признала: кольцо не было метафорой, в него входили не только банки, но и НПФ. Управляющие компании пенсионных фондов группы «Сафмар», по словам их представителя, не нарушали законодательство и вкладывали средства в ценные бумаги, которые могли принести доходность клиентам и были защищены от рисков.
«Маловероятно, что Бинбанк предоставлял компаниям обеспечение просто так, скорее всего, у него были параллельные договоренности с представителями группы «Открытие», – рассуждает Митрофанов. – Когда банки ушли на санацию, НПФ «Сафмар» и «Доверие» оказались в стороне, и теперь они пытаются всячески компенсировать потери от вложений в активы «кольца». На 30 сентября 2018 г. вложения фондов в бонды «Открытие Холдинга» с учетом купонного дохода достигли 19,5 млрд руб. Сейчас бумаги «Открытие Холдинга» неликвидны, котировки принадлежащих фондам выпусков 11 января торговались на уровне 0,25–15% от номинала. Исход дела во многом будет зависеть от того, смогут ли истцы оспорить правомерность отказа Бинбанка от исполнения оферты, указывает руководитель правового департамента А1 Александр Заблоцкис.