Арестованы топ-менеджеры обанкротившегося «МАСТ-Банка». Их обвиняют в хищении в крупном размере при отзыве у кредитного учреждения лицензии. Следователи располагают данными о том, что банк проводил транзитные операции, средства выводились с помощью пластиковых карт, объем выведенных средств составил, по данным следствия, 14 миллиардов рублей!
МАСТера афер
«МАСТ-Банк» приобрел известность в 2013 году, когда МВД объявило о раскрытии схемы, по которой было незаконно обналичено или выведено за границу 36 млрд рублей. Тогда силовики называли его основным среди тех, что использовали участники схемы. Отметим, что в 2013 году у банка появились новые акционеры – совладельцем банка стал Андрей Агеев, брат Александра Агеева, тогда депутата ГД от «Справедливой России».
На данный момент основным владельцем «МАСТ-Банка» является брат бывшего депутата Госдумы Александра Агеева - Андрей Агеев, которому принадлежит 18,24% этого банка. Остальными акционерами, владеющими 81,75% акций, по словам Андрея Агеева, являются «члены команды его брата». В конце 2014 года сотрудниками Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД совместно с сотрудниками ФСБ РФ были проведены оперативные мероприятия в центральном офисе «МАСТ-Банка» по подозрению в содействии со стороны руководства банка хищению бюджетных средств.
Следствие тогда выдвинуло версию, что именно «МАСТ-Банк» был использован сотрудниками банка для отмывания и вывода похищенных денег, и в ходе следственных мероприятий оперативниками ГУЭБиПК были изъяты подтверждающие эти операции документы. Фактический руководитель «МАСТ-Банка» Саркис Мейбатов регулярно общался со следователями СК РФ в здании на Техническом переулке, и в настоящее время, вероятно, уже решается вопрос о переводе его из свидетелей по данному уголовному делу в статус подозреваемых в связи с осуществлением им незаконных финансовых операций, в первую очередь, так как из банка были выведены деньги на счета других фирм.
«Агеевщина»
Кстати, пиар-менеджер бывших акционеров «МАСТ-Банка» Олег Игошин заявил журналистам, что есть желание возбудить уголовное дело о рейдерском захвате. По версии акционеров, в 2011-2013 годах более половины акций коммерческого банка принадлежали Юрию Кирпичеву, Наталье Безденежной, Алексею Мамаеву, Дмитрию Аграмакову и другим, при этом значительную роль в управлении деятельностью банка играл член совета директоров Максим Москалев. Подчеркнем, экс-парламентарий Агеев имеет довольно скандальную биографию. Начнем с того, что вначале он был в «Единой России», а затем перешел в «Справедливую». До избрания в Госдуму от «Единой России» Александр Агеев руководил в городе Волжский Волгоградской области юридической фирмой «Вердикт» и даже попредседательствовал в совете директоров ОАО «Волжский автозавод имени Логинова».
Семье Агеева принадлежит развлекательный бизнес в Волжском, включая боулинг-клуб «Мега-спейс». Правда, в марте 2006 года «агеевский» клуб оказался в центре криминальных новостей: на его территории прогремели два взрыва, которые, по оценке правоохранительных органов, стали итогом криминальных разборок. Более того, в Волгограде ходят слухи о партнерских взаимоотношениях депутата Агеева с экс-мэром Евгением Ищенко, который в 2007 году был осужден за незаконное предпринимательство и хранение боеприпасов. Кстати, Ищенко также ранее был депутатом Государственной Думы.
Банковская ОПГ
Напомним, что ФСБ по Новосибирской области возбудила уголовное дело о мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) со средствами, выделенными на развитие инноваций в регионе. Тогда «МАСТ-Банк» оказался замешан в скандале, связанном с хищениями денег закрытого паевого инвестиционного фонда венчурных инвестиций в научно-технической сфере региона.
Мошенники похитили средства, принадлежащие закрытому паевому инвестиционному фонду (ЗПИФ) особо рисковых (венчурных) инвестиций в научно-технической сфере Новосибирской области, который был создан в 2009 году сроком на десять лет. В этот фонд по 100 млн руб. вложили федеральный и областной бюджеты, а 200 млн руб. предоставило московское ОАО «КБ «МАСТ-Банк»». Таким образом, «МАСТ-Банк» стал крупнейшим частным вкладчиком фонда! Вскоре ФСБшники задержали руководителей и активных участников организованной группы. По данным следствия, возглавлял ее 41-летний Сергей Магин, занимавший скромную должность председателя ТСЖ «Панорама». Его ближайшими помощниками, по данным МВД, являлись финансист группировки Вадим Рыбальченко и акционер МАСТ-Банка Дмитрий Аграмаков.
Кто получал финансы ЗИПФ?
Известно, что МАСТ-Банк был привлечен в качестве пайщика по инициативе руководства московского ЗАО «УК «Ай-Мэн Кэпитал»» (с 2009 года — ЗАО «УК «НИКОР кэпитал партнерз»»), выигравшего конкурс на управление ЗПИФом. Этот конкурс был организован областным фондом содействия развитию венчурных инвестиций в малые предприятия в научно-технической сфере (ФСРВИ).
По задумке властей Новосибирской области, средства ЗПИФа должны были выделяться на финансирование инновационных проектов в научно-технической сфере на начальном этапе их реализации. В итоге по 60 млн руб. было выделено ООО «ИмДи-Тест», ООО «Новосибирские наноматериалы», ООО «Графиты и углеродные материалы» и ЗАО «Биогентехнолоджиз». Таким образом, общий объем выделенных средств составил 240 млн.руб., а общий объем инвестиционных средств ЗИРФ составлял 400 млн руб.
Как воровали
Фирмы-партнеры, через которые шел вывод финансов, были зарегистрированы в Москве, Новосибирске, Краснодаре и Томске. Экспертов интересует в этой афере роль УК «НИКОР кэпитал партнерз», которая отвечала за освоение средств ЗИПФ. Кстати, эта фирма с уставным капиталом в 40 млн руб. была создана лишь в 2005 году, то время, как ЗИПФ создали уже в 2009 году. Получается, что управление фондом, содержащим инвестиции на 400 млн.руб., отдали «фирме-новичку», чей капитал был в 10 раз меньше. Кстати, эта фирма полностью принадлежит московскому ЗАО «Республика идей.ру» Олега Манчулянцева.
Клиент всегда прав
Читая мнения и отзывы вкладчиков о «МАСТ-Банке» и уровне обслуживания в финансовой организации можно понять, что это за «контора».
«Уже второй день не могу получить закончившийся вклад. Сотрудники это объясняют «форс-мажорной ситуацией, не приехала инкассация». Ну да, не приехала сразу во все офисы. В головном офисе также не могут дать разумных объяснений. Предполагаю, что учредители банка задумали смыться со всеми денежками, потому и нет наличности. Жду комментарии от банка».
«Сегодня закрыл вклад в банке, часть вклада ($540) выдали ветхими купюрами, которые не приняли в другом банке. После того, как я решил пожаловаться на горячую линию банка, меня самого обвинили в том, что я же расписался в получении, сам и виноват. В итоге поменяли купюры на другие. В банк больше - ни ногой».
«17 апреля 2015 г. в банке (отделение «Добрынинский») отказали в пополнении вклада «Праздничный», сославшись на технические сбои и телефонный запрет руководства, т.е. нарушили в одностороннем порядке условия договора. На следующий день, 18 апреля, по телефону подтвердили невозможность этой операции вплоть до середины июня, т.е. как раз до того момента, когда по условиям договора пополнение не предусмотрено (за 30 дней до окончания срока вклада). Ну и как это понимать?».
«Неуважение в этом банке начинается с мебели... Чтобы пообщаться с очень неулыбчивыми менеджерами, нужно подойти к очень высокой стойке, мне она по грудь, не ниже, и вытянув шею, задать вопрос или что-то оформлять...Открывала депозит... Процедура длительная, куча подписей и страниц договора...Все на ногах...Причем , работники сидят, клиенты стоят...недавно закончился депозит, забрала в другой банк: ставка такая же, но хоть присесть дают...И здороваются...», написал на сайте «МАСТ-Банка» один из клиентов, но этот пост по непонятным (или понятным) причинам оттуда исчез».