В НПФ «Открытие», на спасение которого ЦБ потратил уже почти 150 млрд руб., может прийти новый руководитель — топ-менеджер «ВТБ
Страхования» Михаил Моторин. Ему предстоит продолжить решать как старые, так и новые проблемы фонда, в частности, удержать клиентов, на которых уже нацелились другие крупные участники рынка.
Финансовый директор «ВТБ
Страхования» Михаил Моторин переходит на работу в группу принадлежащего ЦБ банка «ФК Открытие», где, как планируется, возглавит НПФ «Открытие», рассказали два источника “Ъ”. «Пока непонятно, когда господин Моторин уволится из страховой компании, решение о дате не принято»,— уточнил один из собеседников “Ъ”. Но, по его словам, хотя «есть некие неопределенности», выход на работу в НПФ топ-менеджера состоится с «вероятностью 99%».
О новом руководителе НПФ 8 февраля со ссылкой на источники сообщило и агентство «Интерфакс», отметив, что нынешний глава фонда Денис Рудоманенко будет заместителем. В банке «ФК Открытие» и НПФ «Открытие» отказались от комментариев. В «ВТБ
Страховании» на запрос не ответили, в ЦБ не сказали, согласована ли кандидатура господина Моторина.
Назначение не выглядит неожиданным: Михаил Моторин в конце 1990-х годов работал под руководством нынешнего главы банка «ФК Открытие» Михаила Задорнова в Госдуме и Минфине. Кроме того, господин Задорнов курировал страховой бизнес в группе ВТБ
, когда на должность финдиректора страховой компании пришел господин Моторин.
НПФ «Открытие» — второй по величине частный пенсионный фонд. Его активы на конец третьего квартала 2018 года составляли 570 млрд руб. Эту позицию он занял после объединения в августе 2018 года трех фондов — «ЛУКОЙЛ
-Гарант», НПФ электроэнергетики и НПФ РГС. Эти НПФ после санации банка «ФК Открытие» в августе 2017 года столкнулись с серьезными финансовыми проблемами (см. “Ъ” от 1 ноября 2018 года). За год на расчистку балансов фондов из средств Банка России ушло почти 140 млрд руб. (см. “Ъ” от 2 июля 2018 года).
Однако фонды пока не смогли выйти в плюс. В 2017 году на счета граждан был разнесен нулевой результат, а по итогам девяти месяцев 2018 года, по данным ЦБ, доходность от размещения пенсионных накоплений граждан объединенного фонда была отрицательной (–13,5%). Оказание помощи продолжалось и в четвертом квартале — в конце декабря банк «ФК Открытие» выкупил у дочернего НПФ почти за 8 млрд руб. 11,7% акций «Росгосстраха» (см. “Ъ” от 14 января).
Новому руководству фонда предстоит решать все те же проблемы, что и предыдущему, как финансовые, так и организационные.
НПФ остается владельцем почти 10% акций РГС (стоимостью около 7,4 млрд руб. или 1,5% от пенсионных накоплений фонда). Бумаги не входят ни в высший котировальный список Московской биржи, ни в ее индекс, а значит, по правилам инвестирования пенсионных накоплений не могут находиться в портфеле НПФ (хотя господин Задорнов считает, что сохранение 10% акций «Росгосстраха» соответствует всей нормативной базе для НПФ). Кроме того, более года управляющей компанией НПФ по пенсионным накоплениям выступает принадлежащая материнскому банку «Менеджмент-консалтинг», что считается прямым нарушением закона «О НПФ» (см. “Ъ” от 13 сентября 2018 года).
Однако могут возникнуть и новые проблемы, связанные с сохранением клиентской базы.
Собеседник “Ъ” из крупного НПФ утверждает, что одной из целей по привлечению станут граждане, формирующие свои пенсионные накопления в НПФ «Открытие», поскольку у них будет отсутствовать сдерживающий фактор от смены фонда — высокий инвестиционный доход, который можно потерять в случае досрочного перехода. Человек, близкий к другому крупному НПФ, утверждает, что 20% от привлекаемых в прошлом году клиентов приходилось именно на НПФ «Открытие».
Хотя основная черновая работа легла на прежнее руководство, перед новым главой сохраняются серьезные вызовы, указывают эксперты. «Прежде всего это завершение расчистки балансов, а это неизбежно значит продолжение помощи со стороны ЦБ»,— отмечает директор группы рейтингов финансовых институтов АКРА Юрий Ногин. По его мнению, смена руководства в первую очередь имиджевый ход, когда акционер хочет показать, что основные проблемы НПФ — низкие доходы клиентов, значительные финансовые вливания, нарушение правил инвестирования — позади.
НПФ предложено объединиться
Конъюнктура
Президент Ассоциации НПФ (АНПФ) Сергей Беляков предложил членам совета ассоциации совместно с членами совета Национальной ассоциации НПФ (НАПФ) (с письмом к ним ознакомился “Ъ”) провести совместное заседание по вопросу объединения двух СРО. «При необходимости» и в случае согласия участников совместного заседания господин Беляков пообещал обеспечить присутствие на встрече представителя ЦБ. По мнению президента АНПФ, объединение двух организаций диктуется вызовами, вставшими перед частными фондами. Ранее господин Беляков провел встречу с президентом НАПФ Константином Угрюмовым, на которой также ставил вопрос о возможном объединении двух организаций (см. “Ъ” от 25 января). Однако повторная встреча руководителей двух СРО так и не состоялась, рассказывают источники “Ъ”, близкие к НАПФ и АНПФ. В настоящее время 52 НПФ имеют лицензию, причем 60% из них входят в НАПФ, а 40% — в АНПФ. Минимальный порог для существования СРО — контроль над 26% действующих игроков.