Группа «Сафмар» Михаил Гуцериева F 28, банк «ФК Открытие» и принадлежащий ЦБ банк непрофильных активов «Траст» урегулировали спор о проблемных долгах на сумму более чем 135 млрд рублей. Об этом говорится в сообщении банка «ФК Открытие», совладельца банка «Траст». Взамен банки обещают не предъявлять никаких претензий к «Сафмару».
Гуцериев выкупит часть активов на 94 млрд рублей, попавших на баланс банка «Траст» в результате санации Бинбанка и Рост Банка в сентябре 2017 года, а также реструктуризирует часть активов на 41 млрд рублей, говорится в сообщении. Детали сделки в сообщении не раскрываются, но в презентации «Траста», которую ранее цитировал Reuters, говорится о выкупе акций девелоперской компании А101, «Славкалия», «Сафмар финансовые инвестиции», облигаций «Регион Инвест» и «Диджитал инвест», а также префов «Русснефти». Еще 41 млрд рублей «Траст» получит из-за переоценки находящихся у него на балансе привилегированных акций «Русснефти» после внесения изменений в устав и увеличения дивидендов, сообщало агентство. Гарантами по этим сделкам будут лично Михаил Гуцериев и его брат Саит-Салам.
Первый транш в 35 млрд рублей поступит уже до конца этого года. Полностью группа должна урегулировать свои долги до конца третьего квартала 2024 года.
На балансе «Траста» находится 3,6% обыкновенных акций «Русснефти», а также все привилегированные акции компании, что составляет 25% ее капитала. Источник Forbes, знакомый с деталями переговоров, говорит, что «Сафмар» выкупит треть пакета префов «Русснефти». В презентации «Траста» (есть у Forbes) указывается, что «Сафмар» выкупит привилегированные акции на 21,1 млрд рублей. Банк непрофильных активов выставил пакет привилегированных акций «Русснефти» на торги с начальной ценой в 62 млрд рублей. Торги должны пройти 14 ноября, следует из данных торговой площадки.
Весь ли долг перед «Трастом» урегулирован?
В пресс-релизе говорится, что по сделкам, не вошедшим в соглашение об урегулировании, стороны полностью сохраняют все юридические права и обязанности в соответствии с теми нормами законодательства, которым они подчинены.
В начале октября Reuters со ссылкой на осведомленный источник писал, что «Траст» оценивает весь долг структур, связанных с Гуцериевым, в 320 млрд рублей. Позднее источник в окружении Гуцериева сообщил Forbes, что это задолженность его племянника Шишханова.
В сообщении банка «ФК Открытие» во вторник говорится, что сделка по урегулированию долга касается только Михаила Гуцериева и его брата Саит-Салама, его племянник Микаил Шишахнов в ней не участвует. Банк непрофильных активов обещает провести отдельную работу с Шишхановым и другими топ-менеджерами банка по долгам, которые в эту сделку не вошли.
В начале октября долги Михаила Гуцериева и его родственника Шишханова перед банковской системой составляли около 1 трлн рублей, сообщил Forbes источник, близкий к «ФК Открытие», и источник, близкий к «Трасту». Эта цифра фигурирует и в сентябрьской презентации «Траста», о которой писал позднее Reuters. Основным кредитором выступает Сбербанк
— по подсчетам Forbes, в 2015 году кредит составлял $5 млрд. Второй по величине кредитор — ВТБ
, который кредитует «Русснефть» на 77 млрд рублей.
Источник проблем
21 сентября 2017 года Банк России отправил Бинбанк на санацию. 59,7% акций банка принадлежали Микаилу Шишханову и 36,4% — Михаилу Гуцериеву. Следом за Бинбанком ушел на оздоровление и санируемый им Рост Банк, контрольный пакет которого принадлежал Шишханову. Собственники тогда сами обратились в ЦБ, так как не нашли средств для докапитализации банка. Регулятор оценил предварительные расходы на оздоровление в 250-350 млрд рублей и поставил условие — владельцы должны передать в капитал банка свободные активы, не обремененные залогами в других банках.
Так под крыло ЦБ попали пакеты акций «Русснефти», «Интеко», А101, которые принадлежали Шишханову. Шишханов чувствовал себя очень виноватым перед Гуцериевым: «Я сильно переживаю, что это с его именем связано. И мне перед ним стыдно», — признавался он в интервью газете «Ведомости». Активы в итоге оказались на балансе банка «Траст», специально созданного для работы с проблемными долгами санированных кредитных организаций.
Но активы Шишхановым и Гуцериевым заводились на баланс по завышенной в разы стоимости, говорил позже глава «ФК Открытие» Михаил Задорнов. Как говорили два собеседника Forbes, знакомые с ситуацией в «Интеко», финансовый анализ KPMG выявил, что компания на баланс «Траста» была заведена вовсе с отрицательным капиталом до 10 млрд рублей.
Спустя более чем два года «Сафмар» вернет себе некоторые из этих активов, потратив на выкуп 94 млрд рублей. «Сафмар» будет выкупать 49% акций А101, пакета акций «Славкалия», «Сафмар финансовые инвестиции», облигации «Регион Инвест» и «Диджитал инвест». Две последние компании допустили технический дефолт по бумагам.
Многомиллиардные списания
Общий ущерб Бинбанку от семьи Гуцериева и Шишханова «Траст» и KPMG оценили в 372 млрд рублей, писало агентство Reuters со ссылкой на документы. Эта цифра может достигнуть 755 млрд рублей, если учесть проценты за использование средств ЦБ, предоставляемых сканированному банку.
Сейчас Бинбанк — единственный из санируемых по новому механизму банков, к руководителям которого не было крупных исков. К бывшим менеджерам Промсвязьбанк
а иск о возмещении 282 млрд рублей был подан в декабре 2017 года, а к «ФК Открытие» — в июле 2019 года на сумму 290 млрд рублей.
«Сафмар», Шишханов, ЦБ, «Открытие» и «Траст» на момент публикации не ответили на запросы Forbes.