Вчера стало известно, что московская полиция возбудила уголовное дело в отношении руководства разорившегося Мастер-Банка, которое подозревается в выдаче заведомо невозвратных кредитов на 17 млрд руб., что в итоге и привело к банкротству банка. Заявителями по делу выступают ЦБ и АСВ, проводящее конкурсное производство в Мастер-Банке. Отметим, что представитель АСВ с августа прошлого года обращался в правоохранительные органы, пытаясь добиться уголовного преследования банкиров. В полиции затянувшиеся проверки объясняют большим количеством свидетелей и материалов.
Следственное управление УВД по Центральному округу (ЦАО) Москвы 12 мая возбудило уголовное дело по факту преднамеренного банкротства (ст. 196 УК) ОАО "Мастер-Банк". Ущерб от противоправной деятельности злоумышленников, по подсчетам следствия, составил более 17 млрд руб. "Установлено, что лица из числа бывших руководителей Мастер-Банка с августа 2012 по август 2013 года совершили действия по выдаче заведомо невозвратных кредитов, оформленных как на физических лиц, так и на различные юридические лица",— сообщила официальный представитель МВД Елена Алексеева. В ходе расследования было установлено более 170 физических лиц и 200 коммерческих организаций, на которые были оформлены подобные кредиты. Госпожа Алексеева отметила, что полицейские уже выяснили, что граждане в действительности договоры не заключали, а фирмы, задействованные в криминальной схеме, имели признаки фиктивности. По ее словам, противоправные действия финансистов вызвали сокращение активов Мастер-Банка, который не смог удовлетворять требования кредиторов и вкладчиков, в связи с чем у него 20 ноября 2013 года была отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а затем 16 января 2014 года он признан банкротом.
На момент отзыва лицензии Мастер-Банк входил в сотню крупнейших банков по активам и капиталу. При этом, согласно заявлениям ЦБ, объем сомнительных операций Мастер-Банка, в том числе по незаконному обналичиванию денежных средств, за год достигал 200 млрд руб. Кстати, первое уголовное дело на сотрудников Мастер-Банка, в том числе его бывшего вице-президента Евгения Рогачева, обвиняемых в незаконной банковской деятельности в составе организованной группы, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере (п. "а" и п. "б" ч. 2 ст. 172 УК РФ), вскоре должно дойти до суда.
В уголовном же деле пока нет фигурантов — полицией проводятся следственные действия, направленные на установление лиц, причастных к совершению преступления.
Отметим, что признаки хищения имущества Мастер-Банка и его преднамеренного банкротства были выявлены конкурсным управляющим от АСВ еще в прошлом году. Первое заявление о том, что руководители разорившегося банка могли совершить соответствующие преступления, было направлено в ГУЭБиПК МВД еще 13 августа 2014 года. Из центрального антикоррупционного ведомства его через несколько дней переправили в ОЭБиПК УВД ЦАО, который в ходе проверки подтвердил данные АСВ, но дело тогда не было возбуждено. Затем, как сообщается на сайте АСВ, по результатам проверки заявление неоднократно (7 ноября 2014 года и 13 февраля 2015 года) направлялось в следственное управление УВД ЦАО "для принятия процессуального решения". Возбуждено же дело было только по результатам обращения, направленного 25 марта этого года. Впрочем, в московской полиции сообщили, что решение вопроса с возбуждением дела затянулось исключительно из-за огромного количества документов и свидетелей, проходящих по делу.
В АСВ "Ъ" подтвердили, что обращались с заявлениями в правоохранительные органы по факту преднамеренного банкротства Мастер-Банка, рассчитывая, что этот банк в лице его конкурсного управляющего в итоге будет признан потерпевшим. При этом в АСВ сообщили, что в результате действий экс-руководства Мастер-Банку был причинен ущерб в размере 10,6 млрд руб., который образовался из-за разницы между размером денежных средств, выданных в качестве технических кредитов и возвращенных для погашения задолженности по ним. Кроме того, с заявлением о махинациях в Мастер-Банке в полицию обращался и ЦБ. Очевидно, ущерб в 17 млрд руб. был установлен по работе с обращениями АСВ и ЦБ. Однако он, как отметили представители заявителей и МВД, не является окончательным и в ходе расследования может увеличиться в разы.
По данным "Ъ", как следует из заявлений экс-сотрудников банка и ряда организаций, инициатором выдачи технических кредитов выступал основатель и бывший председатель правления Мастер-Банка Борис Булочник. Заемщикам, среди которых оказались, например, обслуживающий персонал самого банкира и менеджеры среднего звена Мастер-Банка, при этом объяснялось, что руководству кредитного учреждения срочно потребовались наличные средства. При этом банк некоторое время сам обслуживал такие кредиты, гася задолженность за технических заемщиков, однако потом это делать перестал, и претензии АСВ в итоге были адресованы людям, заключавшим соответствующие договоры. Примерно по такой же схеме деньги выводились и на юрлица, руководители которых были связаны с руководством банка.
Покинувший Россию после краха Мастер-Банка Борис Булочник одно время находился в Израиле, а сейчас, по данным источников "Ъ", перебрался на свою историческую родину — в Винницкую область Украины.