По данным издания, служащие банка сообщили правоохранителям, что оформляли на себя кредиты по предложению руководителей банка, но заявленных сумм не получали — только небольшие премии. По их словам, топ-менеджеры Мастер-Банка обещали, что сами разберутся с долгами. Как полагает МВД, руководители банка получали из кассы оформленные на служащих кредиты и могли в дальнейшем присваивать деньги или тратить так называемые технические кредиты на внутрибанковские нужды.
В МВД подставные заемщики обратились после того, как стали получать требования конкурсного управляющего Мастер-Банка от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о погашении задолженности. Сейчас по их заявлениям проводятся проверки. По данному факту в отношении руководителей Мастер-Банка следствие может возбудить дело по статьям УК 201 (злоупотребление полномочиями), 160 (присвоение или растрата) или 159 (мошенничество). Кроме того, правоохранители намерены дать правовую оценку работе Мастер-Банка с VIP-клиентами, средства которых должным образом не оформлялись, но также активно растрачивались.
Бывший глава правления Мастер-Банка Борис Булочник и его сын Александр, экс-зампред банка, для правоохранительных органов уже недоступны. По оперативным данным, старший Булочник уехал в Израиль и оформляет себе израильское гражданство. Александр Булочник живет в Великобритании.
Банк России 20 ноября 2013 года отозвал лицензию у Мастер-Банка, входившего в первую сотню российских банков по размеру активов и владевшего одной из крупнейших сетей банкоматов. Регулятор заявил, что банк был вовлечен в крупномасштабные сомнительные операции и предоставлял недостоверную отчетность. В основном вопросы у ревизоров возникли к кредитам, выданным аффилированным с владельцами банка компаниям.
В начале марта «КоммерсантЪ» со ссылкой на источники сообщил, что среди клиентов Мастер-Банка были выявлены VIP-клиенты, разместившие многомиллионные суммы без открытия банковских счетов и оформления приходников о внесении денег. В АСВ сообщили, что таких клиентов — более 30 человек, объем средств с учетом поданных заявлений составляет около 1 млрд рублей. По данным издания, в число обманутых VIP-вкладчиков Мастер-Банка попали народная артистка России Клара Новикова и советский дипломат, первый секретарь ЦК Компартии Узбекской ССР и советник президента СССР Михаила Горбачева Рафик Нишанов.