Центробанк вскоре отправит в отставку замглавы Агентства Страхования Вкладов Андрея Мельникова. Борцы с коррупцией говорят, что финансист может быть причастен к многомиллиардным махинациям.
В банковской жизни России наступает новое время Андрей Мельников будет уволен 1 декабря этого года. Этому предшествовала борьба ЦБ и АСВ, в ходе которой регулятор получил большинство в совете директоров, другими словами теперь АСВ подконтролен Центробанку. Этому предшествовало отстранение Агентства по страхованию вкладов от санации проблемных банков.
«Наш анализ хода санаций показывает, что, как правило, сами инвесторы не вкладывают в капитал санируемого банка, не всегда развивают его бизнес, а иногда и используют баланс санируемого банка для плохих долгов, размещая значительную долю полученных на санацию средств в свои собственные проекты, — заявила тогда глава ЦБ Эльвира Набиуллина
.
Решение назревало давно, ведь на санациях были расхищены десятки миллиардов рублей. Напомним, что занимал свою должность Мельников с далекого 2004 года. Сделано было много чего…
На заметку силовикам
В конце прошлого года у Агентства по страхованию вкладов закончились деньги на санацию банков. Зато нашлись дополнительные 900 млн рублей на отделку своего офиса! Эта ситуация тогда взбудоражила работников ЦБ.
Вместо астрономических трат в виде 1 млрд рублей АСВ решило потратить космические 1,9 млрд рублей на отделку своего офиса! Агентство объявило открытый конкурс на право заключения договора на выполнение проектных, строительно-монтажных и других работ своего нового здания, расположенного в одном из самых респектабельных районов Москвы – на Воробьевых горах!
Работы по контракту должны быть выполнены к ноябрю 2016 г. Начальная (максимальная) цена договора – 1,884 млрд руб. В октябре 2014 года АСВ приобрело бизнес-центр общей площадью 15 871 кв. м за 3,94 млрд руб. у «Дон-Строй Инвеста». Но итоговая стоимость невероятным образом повысилась до 5 млрд рублей.
В элитном здании разместятся офисные и технологические помещения, включая столовую и ресторан. До этого Центробанк выдал Агентству по страхованию вкладов кредит на 20 млрд рублей. В 2015 году году на санацию были отданы 26 банков, в которых было 644,8 млрд рублей вкладов, ЦБ выделил 912,2 млрд рублей!
Если учесть, что часть этих длинных кредитов санаторы возвращают государству (132,6 млрд руб.), все равно получается, что вкладов в спасаемых банках меньше, чем предоставленных средств ЦБ на решение проблем.
«Насолил»
В сентябре 2015 года выяснилось, что Агентство страхования вкладов хочет вернуть кредит, выданный на санацию «Солидарности». Самое интересное, что АСВ выдало 3 млрд рублей под поручительство офшора!!!
Санацию самарского банка «Солидарность» ЦБ объявил в феврале прошлого года. Тогда компания «Аливикт» (через Alivikt Holdings Limited она владела 52,95% акций лишенного лицензии «Пробизнесбанка») получила кредит на финансовое оздоровление банка в размере 2,2 млрд рублей.
«Лайф факторинг» поручилась за «Аливикт», а конечными бенефициарами Alivikt Holdings Limited на тот момент были Александр Железняк, Сергей Леонтьев и Эльдар Бикмаев. Деньги были выданы на льготных условиях (6% годовых), но возвратными (до 2018 г.).
Для гарантии обязательств «Аливикт» перед АСВ «Лайф факторинг» передал госкорпорации в залог права требования к клиентам компании или должникам по договорам факторинга. Размер прав требований составлял чуть более 3 млрд рублей, указано там же, залоговая стоимость прав требования оценена в 1,8 млрд руб. Взыскать залоги АСВ, согласно договору, может в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязанностей.
Кстати, у «Лайф факторинга» были кредиторы-физлица - на них приходилось примерно 600 млн рублей обязательств компании «Лайф факторинг», при прежнем руководстве выплачено около 300 млн рублей.
В августе этого года ЦБ отозвал лицензию у «Пробизнесбанка», входящего в группу «Лайф» Сергея Леонтьева. Эксперты полагают, что причиной такого решения Центробанка стала информация о возможном выводе активов из «Пробизнесбанка» в офшоры.
Тогда регулятор утвердил план участия госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) в урегулировании обязательств ОАО АКБ «Пробизнесбанк». «Пробизнесбанк» является головным банком финансовой группы «Лайф», куда также входят «ВУЗ-банк», банк «Экспресс-Волга», «Национальный банк сбережений», Газэнергобанк, банк «Пойдем!». В 2014 г. группа стала санатором самарского банка «Солидарность». Активы банков группы составляют 219,7 млрд рублей.
Кстати, в банковской среде говорят, что Железняк был одним из лоббистов принятия «антиотмывочного» закона (115 ФЗ). И он, возможно, использовал свои возможности и знание закона, чтобы выводить финансы. Например, в 2014 году в ходе санации под контролем «Агентства по страхованию вкладов», группе перешел самарский ОАО «Коммерческий банк Солидарность». А вот деньги на его санацию могли оказаться в офшорах!
Ведь существенная часть активов банка (24%) приходится на ценные бумаги, которые хранятся на кипрских офшорах. На 1 июля это 46,2 млрд рублей (13,8 млрд рублей приходится на ОФЗ, еще 14,2 млрд рублей – облигации иностранных государств). Возможно, на деньги ЦБ приобретались облигации, которые теперь заофшоризированы.
«Пугач» миллиардера
Нужно вспомнить и ситуацию с беглым олигархом Сергеем Пугачевым. АСВ должно было своевременно оспорить сделки по выводу акций из-под залога в банке, чего сделано не было.
Стоимость акций структур Пугачева, по заявлению самих залогодателей, составляла 100 млрд рублей, однако требования ЦБ ограничены лишь 30 млрд рублей, поэтому у АСВ были все основания полагать, что остаток средств после продажи акций пополнит конкурсную массу. Впрочем, в реальности стоимость акций оказалась в разы ниже: в 2012 году ЦБ выручил за них лишь 12,5 млрд руб. Поэтому сделка не оспорена, с этими доводами согласен и Арбитражный суд.
Нельзя не подчеркнуть ситуацию, когда «СМП Банку» братьев Ротенбергов якобы не хватало на санацию «Мособлбанка» всего-навсего 55 млрд рублей. Деньги близким к Кремлю миллиардерам в АСВ выделили «без разговоров».
Это при том, что в середине 2014 года на финансовое оздоровление трех банков «СМП Банк» получил 96,8 млрд руб., затем осенью размер кредита был увеличен еще на 20 млрд рублей. В декабре 2014 года гендиректор АСВ Юрий Исаев говорил, что «СМП Банк» обратился за дополнительным финансированием, тогда банк попросил 15,7 млрд рублей.
«Генбанк»
Напомним и то, как АСВ заключило с Генбанком договор субординированного займа и передало ему облигации федерального займа (ОФЗ) на 1,4 млрд рублей. Всего ОФЗ по программе докапитализации получил 31 банк на 825,8 млрд рублей. Но, тот факт, что АСВ помогло Генбанку на 1,4 млрд рублей , вызывает у экспертов опасения. Дело в том, что в деловом сообществе есть подозрения относительно возможного вывода финансов руководством Генбанка.
Основными акционерами банка выступают Министерство имущественных и земельных отношений Республики Крым (25%), Департамент по имущественным и земельным отношениям города Севастополя (25%), Елена Зверева (9,36%), Алексей Шатов (9,12%), Алина Ермоленко (8,42%), Геннадий Костров (7,01%), Евгений Двоскин (7,2%), Юрий Луговой (2,4%), Николай Игнатов (4,14%), Любовь Дашкова (1,63%) и акционеры-миноритарии (0,72%).
Здесь примечательно, что Евгения Двоскина уже более 10 лет разыскивает американское ФБР, обвиняя его в связях с «русской мафией» и в незаконных финансовых махинациях!
В 1995 году Евгений Двоскин оказался в одной камере с «вором в законе» Вячеславом Иваньковым (Япончиком), который в тот момент ожидал в США суда по обвинению в вымогательстве. Двоскин также был фигурантом криминальных скандалов. Следственное управление СКП РФ по ЦФО даже заводило уголовное дело в отношении Двоскина. Его подозревали в том, что он избил предправления банка «Интелфинанс» Михаила Завертяева, а пока последний находился в больнице, через его кредитное учреждение было незаконно обналичено 11,7 млрд рублей.
И АСВ решило выдать такому банку «помощь». В кулуарах говорят, что Эльвира Набиуллина
хочет сделать из АСВ эффективного санатора, и поэтому вначале идет «тихая ротация» кадров. А когда топ-менеджмент будет уволен, ими заинтересуются правоохранительные органы. Это поможет снизить репетиционный урон организации. А уголовных дел, судя по вышеуказанным эпизодам, по всей видимости будет много.