Россия вновь не смогла подготовить документы для ареста банкстера. Комиссия Интерпола отказала в запросе на розыск и арест основателя O1 Group Бори Минца и его сыновей Дмитрия и Александра, который направлялся Национальным центральным бюро Интерпола в России. Об этом хохоча рассказал адвокат Минца. Впрочем, не задается преследование семьи и в России.
***
Следственный комитет возбудил новое уголовное дело на бывших руководителей и акционеров банка «БФГ-Кредит», обвиняемых в многомиллиардной растрате. По версии следствия, банкстеры, среди которых был кинопродюсер Юрий Глоцер, отмыли более 1,5 млрд руб., переведя их на счета кипрских и британских офшоров, а затем использовали на приобретение недвижимости. При этом сумма самих хищений, подсчитанных следствием, уже превысила 22 млрд руб. @banksta
***
ФинЦЕРТ, который создавался ЦБ для информирования участников рынка об атаках, разваливается. Рассылки об атаках стали низкого качества и приходят не несколько раз в день, а два раза в неделю.
У подразделений
ФинЦЕРТ нет начальников, а большинство опытных сотрудников разбежалось. При этом в ЦБ падение качества работы своего центра объяснили снижением количества хакерских атак. Банки назвали это враньем.
Стоит отметить, что бардак в работе персонала наблюдаются и в других подразделениях, например, в службе обеспечения деятельности финансового уполномоченного АНО СОДФУ Ольги Крайновой. В ней юристы работают с до 23 часов ночи, не хватает людей для решения проблем граждан. В управлении номер 4 возглавляемое нарушаются нормы предусмотренные трудовым кодексом. Людей заманивают премиями и быстрым карьерным ростом, но их заставляют работать с 9 до 23. Многие спустя месяц бросают работу.
***
Платежная система Diners Club сообщила клиентам, что все зарубежные операции через российские карты будут приостановлены до тех пор, пока она не зарегистрируется в качестве иностранной платежной системы.
Пока карты незаконно работают только в банкоматах «Русского стандарта». Возможно, операции проходят нелегально в сети единственного банка, что делает карты невидимыми для регулятора.
***
Видеокарты возвращаются в магазины. Ранее они практически исчезли из-за майнеров криптовалют. Но есть нюанс, они стоят в 4-5 раз дороже рекомендованной цены. @banksta
***
Уроженец Коломны Виталик Бутерин перестал быть самым молодым криптомиллиардером мира. Из-за обвала рынка криптовалют его состояние уменьшилось почти на 40% и теперь оценивается в менее чем $1 млрд.
Во время вчерашней торговой сессии совокупный объем ликвидаций на рынке криптофьючерсов превысил $8,5 млрд — это второй по величине показатель в истории. Он уступил лишь сессии 17 апреля, когда принудительно закрылись позиции на $10 млрд. @banksta
***
Как говорится, еще тело не успело остыть, а труп уже бросились расклевывать коршуны. В недавно почившем и небезызвестном банке Нейва (мир его праху и АСВ ему в печенки) ушлые юристы уже развели активную деятельность по отъему денег у населения. До смешного: юристы просят 5 000 руб. за подачу требования кредитора. Это надо понимать как то, что несчастный кредитор, шокированный пренеприятным известием, неспособен без ценной помощи юристов воспроизвести свое ФИО и адрес куда ему деньги слать.
До этого уникального по своей невиданной наглости креатива додумались не много не мало земляки погорельцев из Нейвы - конторка ЮС Когенс. Столь бесценное в своей щедрости предложение внесла руководитель конторки Светлана Корабель, все это время делавшая вид, что помогает землякам чисто из любви к искусству. А любовь-то оказалась и не бесплатной. Но чтоб на столько? Хоботов, это мелко.
Зато та же конторка уже таскала на встречу погорельцев Нейвы локального фрика Ловкину, которая уже года два спасает кредиторов Тагилбанка, да так, что конкурсная масса уходит на нее же саму. Вот это уже масштаб. Спасенные молят о пощаде и передают привет погорельцам из Нейвы.
***
Коммерсант сообщает, что банкстеры из ЦБ продолжают просирать борьбу с киберпреступниками. Эффективный менеджер Артемка Сычев при поддержке своей крыши Оленьки Скоробогатовой за последние 5 лет не просто развалил систему противодействия банковскому мошенничеству в стране, но и не упускает бандитские группировки, а значит потворствует им. Иначе как объяснить такое тотальное бездействие? Или может быть Оля и ее команда управляется «из за океана» и все это - часть коварного плана американцев по дестабилизации финансовой системы России? ????
***
Американские регуляторы рассматривают создание межведомственной группы по разработке стратегии для изучения криптовалютной индустрии. В группу могут войти представители Управления контролера денежного обращения (OCC) в составе Минфина США, ФРС и Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC). @banksta
***
Коллекторское агентство «Траст» очень старательно пытается выставить продажу 9% акций ВТБ как свою очередную финансовую победу. Подготовительную работу по освещению этой сделки начали заранее еще на этапе передачи акций от «Открытия» к «Трасту», представители этих удивительных организаций много общались со сми, нахваливали свои выдающиеся решения и рассказывали, как же хорошо всем будет после завершения этой сделки.
В действительности ситуация выглядит, мягко говоря, не так красочно, как ее пытается нарисовать группировка «Открытие-Траст». Дефолтный министр Михаил Задорнов сидел с акциями ВТБ с января 2018 года, достались они ему еще от предыдущего руководства «Открытия», которое скупило их еще в конце 2014 и начале 2015 года. Динамика бумаг оставляла желать лучшего, цена уходила вниз на 30% только от периода начала царствования Задорнова, не говоря уже о первоначальной закупочной стоимости, а мысли о переоценке не приносили ничего кроме головной боли. А тут еще имитировать бурную деятельность по подготовке «Открытия» к бесконечно откладываемому IPO нужно. На помощь и подоспел коллектор Александр Соколов со своим кладбищем российской экономики.
Схему выбрали красивую, максимально выгодную для себя и максимально убыточную для российского бюджета. Небанк «Траст» для покупки акций ВТБ взял бесплатный кредит у Центробанка (0,5% годовых при 7,12% ставки по рынку) и добавил часть «своих средств». Примечательно, что у коллекторского агентства фактически нет и не может быть никаких «своих средств», это все те же деньги Центробанка, которые регулятор недополучил от «Траста» в конце 2020 года. Кстати, разницу между рыночной ставкой и ставкой депозита ЦБ Александр Соколов поспешил записать себе в плюс, хороший способ рисования фиктивных финансовых результатов и выписывания себе многомиллиардных премий.
История для группировки «Открытие-Траст» закончилась хэппи-эндом: Михаил Задорнов избавился за государственные деньги от прожигающих карман акций ВТБ, Александр Соколов продал акции по экспресс-цене, которую рыночек как раз разогнал к этому знаменательному событию. Заплатит за эту инвестиционную схему столетия, как это обычно бывает, российский налогоплательщик – 6 млрд рублей прибыли от сделки Александр Соколов уже записал себе в прибыль, а значит еще сильнее раздует годовые премии и меньше вернет денег регулятору, все расходы при этом в конечном итоге лягут на убыточный Центробанк, а значит и российский бюджет.
***
Газпромбанк тянет с покупкой белорусских гособлигаций на Московской бирже и ждет освобождения экс-главы Белгазпромбанка Виктора Бабарико.
Белоруссия хочет разместить в России облигации на 100 млрд рублей. Полученные от размещения госбумаг средства будут зачислены на банковский счет Минфина Белоруссии в Газпромбанке. @banksta
***
TheTimes сообщает, что бывшая жена бизнесмена Фархада Ахмедова - Татьяна Ахмедова отправила в Дубай команду британских бойцов, которые специализируются на возврате активов. Они должны были захватить яхту бывшего мужа стоимостью £225 млн и обезвредить русскоязычную команду судна. Судебные власти ОАЭ отказывают ей в легальной процедуре выдачи яхты, не признавая решение суда Маршалловых островов. @banksta
***
Западные банки ставят на рубль, ожидая разрядки с США. Commerzbank и Citigroup ждут укрепления рубля относительно других валют EM. Deutsche Bank и SocGen "держатся в стороне" из-за геополитических рисков. @banksta
***
По результатам ежегодного исследования Nilson Report, Сбер пятый год подряд признан крупнейшем эквайером Европы среди всех банков: за 2020 год через Сбер прошло 30,32 млрд транзакций против 20,6 млрд транзакций в непандемийный 2019 года. Банк показал Высочайший темп прироста оборота среди всех участников рейтинга.
Одновременно Сбер поднялся с пятой на четвертую позицию в профильной категории по числу интернет-транзакций. Кроме того, по количеству эквайер-операций во всех категориях внутри России Сбер занимает первое место. @banksta
***
Девочки, внимание, представьте: вы абонент Тинькофф Мобайла, вам звонят из МВД и службы безопасности банка, а вместо вас их встречает голосовой помощник Олег, который выслушает, поддержит беседу, при необходимости потроллит мошенников и даже запишет разговор, а также перешлет его в виде текста. Иные беседы получаются очень содержательными. Перед вами их образцы.
***
По мнению Frank RG, частный капитал становится более digital. Хотя традиционно клиенты private banking и предпочитают офлайн, но, похоже, прошлый год с пандемией и закрытыми границами сделал свое дело. Цифровые сервисы для миллионеров стали новым трендом - тут первое место, по мнению экспертов, у банкстеров из Альфы и их А-Клуба. Госбанкам, которые держат 75,3% денег состоятельных клиентов, надо догонять. @banksta
***
Минюст предложил автоматически и без участия приставов списывать штрафы с банковских счетов автомобилистов. Идея идет от столичных чиновников и желания освободить от рутины приставов. Но для водителя это может стать адом - оспорить незаконные штрафы и вернуть деньги будет еще сложнее. @banksta
***
Банк России сокращает запасы физического золота в международных резервах.
По итогам апреля хранилища центробанка похудели на две тонны драгметалла. Начав месяц с 73,8 млн унций к его концу ЦБ отчитался о наличии 73,7 млн.
Золото покидает ЦБ второй раз с начала года в четвертый раз за последние 10 месяцев.
В январе из хранилищ государства ушло 100 тысяч унций. Ранее сокращение запасов у России на 40 тысяч унций зафиксировал МВФ. Сделки состоялись в июле (на 10 тысяч унций) и в сентябре (на 30 тысяч).
Ранее золотой запас России сокращался только в 2007 году - на 1,2 тонны в первом квартале.
Начиная с 2008-го года ЦБ упорно приобретал слитки и за это время нарастил запасы в пять раз. Начав с 20-30 тонн в квартал, он удвоил скорость покупок в 2014 году, когда аннексия Крыма вызвала шквал санкций Запада.
В 2018 году Россия вышла на 6-е место в мире по размеру золотого запаса, обогнав Китай, а в 2020-м - вплотную приблизилась к Франции, у которой в резервах 2,436 тысячи тонн (против 2,295 тысячи тонн у РФ). @banksta
***
Мир продолжает сходить с ума. В криптоинвесторы продолжают пребывать неофиты. Безработный американец вложил $500 в монету под названием $ASS coin или "жопомонета". За свои деньги он получил 20 млрд жопомонет и ждет когда станет миллиардером. @banksta
***
Банкстеры ПСБ удачно прошли пандемию и увеличили прибыльность в первом квартале. Чистая прибыль по МСФО составила 8,3 млрд рублей. Это на 18% больше, чем за аналогичный период прошлого года.
Активы выросли год к году на 40% до 3,1 трлн. Доходность и качество портфеля тоже не подкачали - рентабельность выросла до 13,3% в первом квартале, расходы на резервы снизились на 70% год к году, чистый процентный и комиссионный доходы год к году увеличились на 33% и 31%, соответственно. Есть чем похвастаться. @banksta
***
В Москве задержали "сотрудников ЦБ", которые похищали деньги у пенсионеров, предлагая им якобы компенсации.
«В течение двух дней — 13 и 14 апреля этого года — оперативники московского уголовного розыска и спецназ Росгвардии задержали 16 участников преступной группы, в течение нескольких лет терроризировавших пенсионеров из различных регионов России», — сказано в сообщении.
Были задержаны семь мошенников, которые непосредственно общались по телефону с жертвами, и девять, которые помогали преступникам выводить и обналичивать похищенные деньги. Семерым злоумышленникам уже предъявлены обвинения по ч.3 ст. 159 УК России (мошенничество в крупном размере), наказание по которой предполагает лишение свободы сроком до шести лет.
В Group-IB рассказали, что злоумышленники обманули около 50 пенсионеров, однако в МВД полагают, что число жертв может быть гораздо больше.
Мошенники, представляясь сотрудниками Центрального банка, предлагали пожилым людям компенсации за ранее приобретенные лекарственные препараты или медицинские приборы. Чтобы войти в доверие к жертвам, мошенники называли имя и адрес пожилых людей, а также стоимость приобретенного ими ранее лекарства. Далее они предлагали получить компенсацию от государства, но это можно было сделать лишь оплатив «госпошлину» в размере 15% от суммы возврата. С помощью данной схемы, преступникам удавалось похищать от 50 тыс. до 1 млн руб. и выводить их через систему мгновенных денежных переводов. Так, одна из пенсионерок отправила мошенникам из почтового отделения несколько экспресс-переводов на 280 тыс. руб. @banksta
***
Россию послали с экстрадицией бывшего основателя BTC-e Александра Винника, рассказала уполномоченный по правам человека в России Татьяна Москалькова. К сожалению, таково наше место в мире. Его личностью также интересовались в США.
***
Акции Ozon на NASDAQ после публикации отчетности за квартал упали на 5% и еще на 2% они падали на постмаркете. Следом от акций компании стали избавляться миноритарии - пакет на 2,9% обещает вывалиться на рынок с дисконтом 3,3-5,2%.
Несмотря на то, что много кварталов подряд компания показывает рост GMV более чем в 100%, темпы роста бизнеса замедляются квартал к кварталу (в Q4 GMV, например, вырос на 147%, а в Q1 уже на 135%), и тенденция обещает сохраниться. Об этом топ-менеджеры обмолвились на конференц-звонке с аналитиками.
Хотя компания повысила прогноз по динамике оборота на 2021 году и ожидает роста на 100%, у инвесторов такой прогноз не вызвал оптимизма. Дело в том, что такой же рост отражен в консенсус-прогнозах аналитиков и прорывом не выглядит.
Несмотря на то что Ozon основной бенефициар пандемии, компании не удается улучшить эффективность бизнеса: убыток по скорректированной EBITDA был выше ожиданий рынка на 1 млрд руб. (отрицательный показатель составила 4,9 млрд руб), ухудшился свободный денежный поток до минус 15 млрд рублей. Компания объясняет это «сезонным оттоком денежных средств в связи». Но так же это свидетельствовать о слабых продажах в марте. Хотя для ритейла март обычно сопоставим с декабрем. @banksta
***
Интересные дела творятся. Кибербезопасники во все доступные рупоры кричат о том, что количество атак на банки и их клиентов растет: здесь вам и старая добрая социальная инженерия, и вишинг с фишингом, и шифровальщики разошлись не на шутку, а количество информационных сообщений от ФинЦерта по атакам снизилось. «Коммерсант» пишет, что банкстеры недоумевают: если в прошлом году на каждый рабочий день приходилось в среднем два и больше бюллетеня ФинЦерт, то в первые два месяца этого года их количество сократилось до одного в день, а начиная с марта — до двух-трех в неделю.
У нас две идеи по теме: ФинЦерт перетряхивает личный состав и это нормально. Но без информации сидеть не гоже, рассуждают банки. Есть альтернативные источники киберданных и по утечкам, и по атакам, и по инструментам хакеров. К тому же от людей, которые этих хакеров и ловят. Мы бы присмотрелись к их системам для слежения за активностью киберкриминала. Банкстерам как всегда советуем лучше перебдеть, чем недобдеть. @banksta
***
Суд в США приговорил хакера Антона Богданова к пяти годам тюрьмы за мошенничество в налоговой сфере и хакерство. Помимо лишения свободы суд назначил россиянину штраф $476,7 тыс.
По данным министерства, 35-летний Богданов, известный под онлайн-псевдонимом «Кусок», в 2014-2016 годы вместе с сообщниками взломал системы частных компаний, работающих с налоговой, и заполучил личную информацию американцев - номера социального страхования и даты рождения. Хакерам удалось получить доступ к этим системам из-за пандемии и уязвимости в программе удаленного доступа, которой сотрудники пользовались из дома или во время путешествий.
Меняя информацию в декларациях, хакеры переводили налоговые вычеты себе. Ущерб от их действий Минюст США оценил более чем в $1,5 млн. @banksta