Бывший совладелец многострадального "Бинбанка", племянник и по совместительству один из ближайших соратников и партнеров олигарха Михаила Гуцериева Микаил Шишханов стал фигурантом уголовного дела о растрате порядка 107 млрд рублей при санации "Рост Банка".
Пока что Шишханов находится в статусе свидетеля, однако источники в правоохранительных органах не исключают, что его статус может измениться в худшую для господина Шишханова сторону. При этом сам бизнесмен, по некоторым данным, давно находится за пределами России и может не сильно опасаться возможных вопросов российского следствия.
Что могут предъявить Шишханову, почему его дядя Михаил Гуцериев, который имел прямое отношение к деятельности "Бинбанка" и "Рост Банка", оказался вне подозрений и какая подоплека у этого дела - в материале корреспондента The Moscow Post.
О статусе Шишханова стало известно в конце прошлой недели. Вместе с тем, само дело по признакам растраты (ч.4. 160 УК) возбудили еще в апреле 2022 года.
В деле есть другие фигуранты - бывшие топ-менеджеры "Бинбанка" и "Рост Банка" Кирилл Любенцов и Александр Лукин. Напомним, что "Рост Банк" санировался "Бинбанком" до санации собственно "Бинбанка", которым было вынуждено заниматься уже непосредственно государство.
Напомним, что "Бинбанк" был основан в конце 1993 года Михаилом Гуцериевым. В декабре 2014-го банк принял участие в санации группы Рост Банка ("Рост Банк", "СКА-банк", "Тверьуниверсалбанк", "Аккобанк", "Кедр"), на это государством было предоставлено 35,9 млрд рублей.
В сентябре 2017 года ЦБ объявил о санации "Бинбанка" и "Рост Банка" через "Фонд консолидации банковского сектора". В 2018 году "Рост Банк" присоединился к "Трасту", год спустя "Бинбанк" объединили с "Открытием".
Гуцериев и долги
Итак, санация началась в 2017 году на фоне масштабного оттока капитала из кредитного учреждения. Процедура предполагала использование средств "Фонда консолидации банковского сектора" - ЦБ должен был получить 75% санируемого банка. При этом на тот момент глава совета директоров "Бинбанка" Микаил Шишханов заявлял, что руководство структуры само обратилось в ЦБ с просьбой о санации.
Напомним, что финансовая дыра в "Бинбанке" на момент фактического краха составляла порядка 300 млрд рублей - едва ли не рекорд среди всех подобных случаев за все последние годы. Об этом пишет "Ура.ру".
Бывший предправления АО "Рост Банк", а впоследствии топ-менеджер "Бинбанка" Кирилл Любенцов на момент задержания являлся безработным. Его экс-коллегу Александра Лукина, одно время возглавлявшего "Бинбанк", взяли как гендиректора ООО "Племенной птицеводческий завод "Канашский" — крупного предприятия в Чувашии, поставляющего мясо птицы и яйца.
И Любенцов, и Лукин по решению суда находятся в СИЗО до 2 октября. Они категорически не признают вину и готовы сотрудничать со следствием, чтобы доказать собственную невиновность. Об этом пишет "Коммерсант".
В связи с этим на рынке существует версия, согласно которой целью следователей может быть именно Микаил Шишханов. А указанные граждане Лукин и Любенцов якобы выступают либо в качестве записанных козлов отпущения, либо в качестве ценных свидетелей, который под давлением могли бы дать некие показания непосредственно на Микаила Шишханова.
По версии следствия, на которую ссылается "Коммерсант", Лукин и Любенцов, действуя в составе организованной группы с неустановленными лицами, разработали "схему для систематического хищения вверенных им активов банка".
В соответствии с ней финансисты в конце сентября 2015 года якобы организовали заключение "Рост Банком" с подконтрольной им кипрской компанией Stratola Investments Ltd кредитного договора на $40 млн (или 2,6 млрд руб. по курсу ЦБ), а через два года продажу этому офшору с баланса банка облигаций ООО "ФинСтандарт", "Вейл Финанс"и "Финстоун" стоимостью более 8,1 млрд руб. При этом финансисты, считает следствие, заведомо не намеревались исполнять обязательства перед "Рост Банком".
В ситуации крайне смущает вопрос — а что это за неустановленные лица, и как такое могло произойти в обход на тот момент бенефициаров финансовой организации, среди которых был и Микаил Шишханов?
Вместе с тем, последнего крайне трудно рассматривать отдельно от его влиятельного дяди, хозяина Группы "Сафмар" Михаила Гуцериева. Именно последнего пытаются представить как главное действующее лицо - глава империи Гуцериевых, куда входит и бизнес Шишханова.
Известно, что все последние годы Михаил Гуцериев и его ближайшее окружение испытывают серьезные проблемы в бизнесе. В частности, на "Сафмаре" ранее были огромные долги — в какой-то момент они якобы достигали порядка 15 млрд долларов (по старому курсу до 2022 года).
Сам Михаил Гуцериев только одному из банков по серии кредитов должен был 325 млрд рублей. Еще 10 млрд рублей - долги перед небольшими кредитными учреждениями. Еще порядка 77 млрд рублей ждал назад ВТБ. Как и за счет чего Гуцериев будет возвращать эти деньги, не знает никто. Скорее всего, и он сам.
Однако, олигарх не оставляет надежды договориться, и будто бы обивает высокие чиновничьи кабинеты. В частности, ему все-таки удалось договориться о реструктуризации части задолженности перед одним из банков. Однако до полного погашения всех финансовых претензий Гуцериеву сейчас должно быть еще далеко. Да и за счет чего?
Еще в момент санации "Бинбанка" проблемы структуры пытались представить, как результат возможных действий Гуцериева - ему приписывали желание вывести активы финансового учреждения, чтобы поправить ситуацию в собственном бизнесе. Пока что никто не смог представить доказательства этой версии. Но интерес силовиков к Шишханову говорит о том, что в этом вопросе еще не поставлена точка.
Шишханову нет "траста"
В этом контексте интересно другое обстоятельство. Само дело о растрате средств было возбуждено по заявлению Банка непрофильных активов "Траст", которому пришлось иметь дело с последствиями возможных финансовых махинаций в "Бинбанке".
Почему же ни у следователей, ни у "Траста" не оказалось никаких претензий к господину Гуцериеву, которого пытаются представить, как главного бенефициара и лицо, которое должно было принимать принципиальные решения по вопросу жизнедеятельности "Бинбанка"?
Возможно, статус Шишханова и вообще все уголовное дело - просто прикрытие для того, чтобы к самому Гуцериеву не появилось вопросов и в дальнейшем.
Как утверждают авторы Telegram-канала "Арбитр", якобы секрет в том, что ранее "Траст" заключил с топ-менеджерами "Бинбанка" и "Рост Банка", в соответствии с которым к ним претензий не имеет. Будто бы Александр Лукин и Кирилл Любенцов не попали в контур этого соглашения. Странно, почему в этот контур и не попал Микаил Шишханов.
Одновременно с этим указанные Лукин и Любенцов выступают ответчиками еще по трем искам ЦБ и "Траста" (дела № А40-173349/20 на 306,5 млрд руб., № А40-175485/20 на 283,8 млрд руб., № А40-173398/2020 на 22,7 млрд руб.).
С учетом еще одного иска от ЦБ на сумму 85,4 млрд руб. совокупно предъявлено претензий на рекордные 698 млрд рублей - то есть более, чем вдвое больше, чем изначально оцениваемая в 300 млрд рублей дыра в финансах "Бинбанка" на момент начала санации. Об этом пишет "Право.ру".
Кроме того, Банк "Траст" предъявил непосредственно к Шишханову иск на 11 млрд руб. в Кунцевском районном суде и несколько заявлений о привлечении к субсидиарной ответственности в рамках банкротств "Диджитал Инвеста" и "Регион Инвеста". В рамках банкротств "Рост инвестиции" и "Рост капитал" заявления о привлечении к субсидиарной ответственности были возвращены. Сумели договориться?
Ранее стало известно о целой серии претензий к господину Шишханову со стороны "Траста". В частности, об иске на 22,7 млрд рублей, где в списке ответчиков оказался и племянник Михаила Гуцериева. Причем претензии также были связаны с деятельностью "Рост Банка". Об этом писал Forbes.
Еще один иск "Траста" - на 8,5 млрд рублей, Траст подал против компании Шишханова ООО "Дидита Инвест". Ситуация тоже связана с санацией "Рост Банка". Неизвестно, как соотносятся эти претензии с иском на 22,7 млрд рублей, и не являются ли его составной частью.
Очень трудно поверить, что Шишханов и его дядя сделали все возможное, чтобы удержать банк на плаву. Еще в марте 2019 года в ходе судебных разбирательств представитель Банка "Траст" заявлял, что незадолго до санации "Бинбанка" из "Рост Банка", который уже был у него на санации, под видом увеличения уставного капитала компании "Рост Инвестиции" было выведено свыше 205 млрд рублей.
На полученные от "Рост Банка" деньги эта компания накупила ценных бумаг офшорных кипрских компаний, конечными бенефициарами которых были Микаил Шишханов и другие близкие родственники владельца "Сафмара" - Саид и Саит-Салам Гуцериевы.
Есть основания полагать, что средства эти, как и многие другие активы Гуцериева-Шишханова давно могут быть за пределами страны. Однако уголовное дело о растрате уже находится в производстве. А значит, с высокой долей вероятности, в нем найдутся и "стрелочники", на роль которых прекрасно подходят Любенцов и Лукин, а через Шишханова оно пройдет по касательной. А что же Гуцериев? А Гуцериев вообще, как говорится, "не при делах".