Арбитражный суд Тамбовской области принял к производству заявления ПАО «Промсвязьбанк» (ПСБ) о признании банкротами четырех ИП — Джамала, Руслана, Эммы и Нуре Шамоянов. Эти представители известного в Тамбове семейного бизнес-клана, главой которого считается один из видных деятелей курдской диаспоры в России, гендиректор холдинга «Дижла» Джамал Шамоян, ранее проиграли гражданские дела по искам ПСБ. Конфликт между банком и предпринимателями происходит на фоне критики последних со стороны региональных властей и пристального внимания силовиков к бизнесу семьи.
О намерении Промсвязьбанка обратиться в арбитраж с заявлением о банкротстве четырех ИП стало известно в январе 2018 года, на днях суд принял все четыре иска к производству. В документах претензии банка не раскрыты. В пресс-службе ПСБ отказались комментировать ситуацию, сославшись на банковскую тайну. Руслан Шамоян был не готов комментировать ситуацию без согласования с находящимся не в Тамбове и пока недоступным Джамалом, однако пообещал представить свою позицию позже.
Ранее ПСБ подавал к Джамалу, Руслану, Эмме и Нуре Шамоянам гражданские иски об обращении взыскания на заложенное по невыплаченным кредитам имущество. Все четыре иска Октябрьский райсуд Тамбова удовлетворил. Как следует из материалов суда, подконтрольные семье Шамоянов ООО «Звезда-2» и ООО «Строй-лайн» взяли у ПСБ четыре кредита на пополнение оборотных средств. В 2012 году «Строй-лайн» занял в общей сложности 39,9 млн руб., а в 2014-м банк открыл «Звезде-2» две кредитные линии на 427,1 млн руб. Предметом залога стали два принадлежащих Руслану Шамояну подвальных помещения общей площадью 4,01 тыс. кв. м. По кредиту «Звезды-2» на 177,1 млн руб. в рамках той же схемы в залоге у банка оказались три нежилых помещения общей площадью 1,05 тыс. кв. м Джамала Шамояна, еще три — на 2,1 тыс. кв. м, принадлежащие Эмме Шамоян, шесть нежилых помещений Нуре Шамоян на 1,512 тыс. кв. м. Также стало залоговым имущество ООО «Сатурн» Джамала и Руслана Шамоянов — 14 зданий разного назначения на 4,99 тыс. кв. м, земельный участок на 26,5 тыс. кв. м и два мотеля общей площадью 4,1 тыс. кв. м. Общая стоимость активов оценивалась в 416 млн руб. В сроки компании расплатиться не смогли, оставшись должны банку более 150 млн руб.
Отметим, что это не первая попытка банкротства членов семьи Шамоян. В сентябре 2017 года арбитражный суд Тамбовской области отклонил иск налоговиков о признании банкротом ИП Джамала Шамояна — у него была задолженность по налогам на 4,3 млн руб., которую он позже погасил. В ноябре того же года арбитраж отклонил иск ФНС к ИП Нуре Шамоян: налоговики обнаружили у нее задолженность в 785 тыс. руб., но признаков несостоятельности не нашлось.
Конфликт банка с бизнесменами развивается на фоне критики их деятельности со стороны региональных властей и пристального внимания силовиков. Так, областные чиновники обвиняли принадлежащие Шамоянам компании в срыве сроков строительства долевого жилья и некачественных работах в центре Тамбова. По словам источника „Ъ“ на строительном рынке, в городе уже несколько лет стоят недостроенные дома от компаний Шамоянов, в которых куплены квартиры.
При бывшем главе региона Олеге Бетине компании Шамоянов были крупными подрядчиками госструктур. К примеру, за 2013–2014 годы «Звезда-2» выиграла 40 тендеров суммарно более чем на 2,6 млрд руб. Однако при губернаторе Александре Никитине, в сентябре 2015 года сменившем господина Бетина, ситуация изменилась: в 2015-м «Звезда-2» заключила девять госконтрактов на сумму 364,3 млн руб., в 2016-м — один контракт на 104,4 млн руб., а в 2017-м — вообще ни одного. В августе 2017-го Александр Никитин на пресс-конференции заявил, что «в строительстве было две империи, на которые приходилось 90% заказа», а «сегодня монополия рухнула, потому что по взаимовыгодным правилам игры желания работать не было». По данным источника „Ъ“ на строительном рынке, сейчас на госконтрактах компаний Шамоянов нет — все социальные объекты возводят другие застройщики.
Кроме того, Шамояны попали под пристальное внимание силовиков. Так, в мае прошлого года чекисты обнаружили в ООО «Сатурн» подпольный цех по производству сигарет, а в сентябре Джамал Шамоян был задержан сотрудниками СКР, ему вменяют невыплату более 20 млн руб. зарплаты работникам «Звезды-2» и «Триумфстроя». Тогда Ленинский райсуд Тамбова отпустил господина Шамояна под подписку о невыезде. Сейчас, как уточнили в региональном управлении СКР, предпринимателю избрана иная мера пресечения — обязательство о явке.
Управляющий партнер юридической компании «Центральный округ» Станислав Валежников считает, что гражданские дела, прошедшие в судах общей юрисдикции по взысканию задолженности и обращению взыскания на заложенную недвижимость, могут быть связаны с арбитражными: «Причина связки — взыскание долгов физлиц, которые участвовали в схеме кредитования. Если банк объединил юрлиц и ИП с физлицами, то из-за наличия последних иски были рассмотрены в суде общей юрисдикции. Однако дела о банкротстве и организаций, и физлиц рассматривает арбитражный суд, поэтому там и оказались заявления. При этом по закону у банка есть право обратиться с заявлением о банкротстве и не отсуживая долг». Господин Валежников напомнил, что если ответчики будут признаны банкротами, то по закону в течение трех лет они не смогут быть руководителями и учредителями компаний, а в течение пяти лет им не будут выдавать кредиты. «Но это не мешает оформлять фирмы и займы на других», — резюмировал эксперт.