Как стало известно “Ъ”, завершено расследование дела Татьяны Филатовой — совладельца и генерального директора некогда одного из крупнейших ювелирных холдингов страны «РегионЮвелир». Как считает следствие, входившие в холдинг «Бронницкая мануфактура», ювелирный завод «Регион Кострома» и «Ювелирэкспорт» с 2011 года действовали по принципу финансовой пирамиды, осуществляя свою деятельность за счет невозвратных банковских кредитов. По материалам дела, только у Газпромбанк
а таким образом было похищено 450 млн руб. Гендиректор «РегионЮвелира» полностью признала вину, ее дело будет рассмотрено судом в особом порядке, что гарантирует ей относительно мягкое наказание.
Расследованием обстоятельств хищения банковских кредитов руководством ювелирного холдинга Следственный комитет России (СКР) занимался с 23 августа 2017 года. Инициатором возбуждения уголовного дела стал Газпромбанк
. В ходе же расследования выяснилось, что злоумышленники похищали деньги не только у заявителя, который понес ущерб на 450 млн руб., но и у Банка торгового финансирования (70 млн руб.) и банка «Славия» (25 млн руб.).
Изначально московское управление СКР возбудило дело в отношении «неустановленных лиц из числа сотрудников» группы компаний «РегионЮвелир», однако несколько позже в материалах расследования появились и имена фигурантов — гендиректора и совладельца Татьяны Филатовой, финдиректора Марии Орищенко и бухгалтера Любови Варанкиной. Их действия были квалифицированы следствием как мошенничество в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Госпожа Филатова, после того как ей и ее предполагаемым сообщницам предъявили обвинение, начала активно сотрудничать со следствием и давать подробные показания. В итоге она заключила досудебное соглашение о сотрудничестве, ее дело будет рассматриваться в особом порядке.
Татьяна Филатова, в прошлом учитель истории, затем прошедшая в ювелирном бизнесе все ступеньки служебной лестницы — от рядового менеджера до главы холдинга, в частности, рассказала, что примерно с 2011 года компания начала действовать по принципу своего рода финансовой пирамиды. При этом по отчетности дела у холдинга шли прекрасно: был запущен завод в Костроме, начали выпуск продукции под марками Elga, Tinaif, Profigy, Estado, которая реализовывалась через 12 своих региональных филиалов и даже экспортировалась в Германию. Однако на самом деле, рассказывала на допросах госпожа Филатова, холдинг резко увеличивал кредитный портфель, а для того чтобы показать банкам-кредиторам рост производственных и финансовых показателей в обоснование новых кредитов, была создана сеть фирм, которые между собой руководители называли «схемными». По материалам дела, зарегистрированные в Москве и Костроме «Нобилити Голд», «Тефида», «Адорно», «Нефертити», «ЮвелирКа» и т. п., директорами которых по документам числились водители, няни, рабочие и даже подруги топ-менеджеров холдинга, лишь на бумаге осуществляли в больших объемах покупки и продажу украшений и сырья для их изготовления. Даже купленные компанией два броневика «Индеец» для перевозки ценностей практически не использовались, хотя в отчетах указывалось, что они активно эксплуатируются. Зато на банкиров-кредиторов броневики производили хорошее впечатление.
При этом оборудование и другое имущество оформлялось как залоговое по кредитам по нескольку раз, для чего перед каждой банковской проверкой на нем менялись инвентарные номера, серебряные слитки на складах покрывались золотой краской, чтобы издали были похожи на более дорогой металл, и т. п.
Полученные с помощью таких ухищрений кредиты, по версии следствия, не шли на развитие производства, а выводились из холдинга. В результате к 2016 году склады компании стояли пустыми, с ней постепенно переставали работать поставщики. Все свои проблемы ювелиры рассчитывали решить за счет госсубсидий, поскольку холдингу удалось выиграть конкурс «Регионам — устойчивое развитие». Речь, в частности, шла даже о строительстве нового завода в Костроме, однако эти планы нарушило уголовное расследование.
После вынесения приговора Татьяне Филатовой суд рассмотрит дела и других обвиняемых. Отметим, что Газпромбанк
в своем иске, заявленном в рамках уголовного дела, требует взыскать ущерб не только с обвиняемых, но и с бизнесменов Виктора Абрамова и Сергея Юпатова. Они по делу не проходили, однако истец считает их фактическими владельцами компании-должника. Адвокат Трофим Попов, представляющий интересы Газпромбанк
а, также надеется, что собранные СКР материалы будут использованы не только для доказательства вины фигурантов, но и «для пристального изучения» обстоятельств банкротства холдинга и действий его бенефициаров, что «будет способствовать возмещению ущерба, нанесенного банку».