Суд не принял финансовый отчет "Евромета"

Источник
Вынесен приговор банкиру, не выполнившему требования ЦБ.
Как стало известно "Ъ", в Москве вынесен приговор по редко применяемой в уголовной практике ст. 172.1 УК РФ — "Фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации". Бывшего председателя правления ПАО АКБ "Европейский банк развития металлургической промышленности" ("Евромет") Игоря Шутова признали виновным в сокрытии от ЦБ данных, которые могли являться основанием для отзыва лицензии на осуществление банковских операций. Банкир, которому грозило до четырех лет заключения, был приговорен к штрафу. Свою вину он так и не признал, но решение суда предпочел не обжаловать.

Судья Дорогомиловского райсуда Москвы Галина Таланина признала 60-летнего Игоря Шутова виновным в фальсификации отчетности финансовой организации, а именно во внесении в нее недостоверных сведений.

Как следует из материалов уголовного дела, проведя оценку заемщиков ПАО "Евромет", сотрудники главного управления ЦБ по Центральному федеральному округу (ГУ ЦБ по ЦФО) "выявили обстоятельства, свидетельствующие о том, что совершаемые кредитной организацией сделки создавали реальную угрозу интересам ее кредиторов и вкладчиков". В связи с этим ГУ ЦБ по ЦФО в пятницу 10 июля прошлого года направило "Евромету" предписание с требованием разобраться с ссудной задолженностью двух десятков юрлиц, досоздать резерв на сумму не менее 1,9 млрд руб. и представить регулятору отчет о проделанной работе. Причем уже в понедельник, 13 июля.

В свою очередь, Игорь Шутов, как установило следствие, зная, что капитал банка на тот момент не превышал 1,7 млрд руб., в связи с чем формирование резервов по ссудам в указанном в требовании объеме приведет к снижению собственных средств кредитной организации ниже 2%, что является основанием для отзыва у нее лицензии, решил не исполнять требование ЦБ, направив в него недостоверную отчетность.

Господин Шутов в ходе судебного следствия отрицал свою вину. По словам банкира, ему не было никакого смысла вводить ЦБ в заблуждение, так как регулятор хорошо знал о финансовом положении "Евромета", о чем свидетельствует содержание самого предписания. Господин Шутов пояснил, что с декабря 2014 по февраль 2015 года межрегиональная инспекция ГУ ЦБ по ЦФО проводила плановую проверку в "Евромете". По ее результатам был составлен акт, согласно которому банк должен был доначислить резерв в размере 136 млн руб. Требование было выполнено, однако 2 июня 2015 года в "Евромет" в связи с той же проверкой поступило новое предписание ГУ ЦБ — в двухдневный срок доначислить еще 450 млн руб. Владелец банка Дмитрий Скопинов предложил Игорю Шутову обжаловать действия ЦБ, однако председатель правления убедил его в том, что активы банка позволяют исполнить требование регулятора. Резервы банка были увеличены на необходимую сумму, но менее чем через месяц "Евромет" получил требование от ЦБ почти на 2 млрд руб.

Обвиняемый Шутов сообщил суду, что исполнить данное требование, не прекратив деятельности банка, было невозможно. По его словам, оспаривать решения отделений ЦБ в таких ситуациях сложно, и банки, как правило, этого не делают — "Евромет" же попытался. Председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной 10 июля 2015 года была направлена жалоба с просьбой пересмотреть последнее требование проверяющих, исполнить которое, по версии банкиров, было невозможно.

После этого, как отмечал подсудимый банкир, между "Еврометом" и ЦБ начались активная переписка и консультации. Регулятор практически ежедневно запрашивал у "Евромета" различные документы как о самом банке, так и о его клиентах. 30 июля банк получил из ЦБ письмо, в котором сообщалось, что "при рассмотрении вопроса о возможности отмены действующих мер" "информация будет дополнительно изучена" ГУ ЦБ по ЦФО. Глава "Евромета" решил, что требование на 1,9 млрд руб. будет отменено и банк удастся сохранить, поэтому, как следует из материалов дела, отправил в ГУ ЦБ по ЦФО уведомление о неисполнении ранее вынесенного им предписания. А 31 июля в "Евромет" поступило повторное требование ГУ ЦБ по ЦФО о доначислении, в котором руководство банка предупреждалось и об уголовной ответственности по ст. 172.1 УК РФ за предоставление недостоверной информации. В свою очередь, господин Шутов заявил в суде, что никакой фальсификации отчетности он не совершал, а недоначисление резервов, то есть сам факт неисполнения требований ЦБ, было отражено в отчетности банка.

3 августа Игоря Шутова пригласили на совещание в ГУ ЦБ по ЦФО, где обсуждалась ситуация, сложившаяся в "Евромете", по итогам которого он получил рекомендацию предпринять все возможные действия для сохранения банка, что и попытался, по его словам, сделать.

Суд, в свою очередь, решил, что, несмотря на непризнание господином Шутовым вины, она доказана в том числе показаниями свидетелей. Одна из них, сотрудница ГУ ЦБ по ЦФО, сообщила, что в ходе проверки заемщиков "Евромета" было установлено, что они неплатежеспособны и какой-либо реальной деятельностью не занимаются. На основании этого банку запретили в течение года открывать филиалы, а в течение шести месяцев — привлекать средства юридических и физических лиц, не являющихся акционерами банка. После этого в банк были направлены требования проверяющих об увеличении капитала, которые он не выполнил. Вместо этого в ГУ ЦБ по ЦФО банком была представлена отчетность, в которой он не отразил корректировку собственных средств на сумму недосозданного резерва. Из-за этого по состоянию на 14 июля 2015 года в капитале банка образовалась "дыра" в размере 474 млн руб. Впоследствии, в том числе из-за полной утраты собственных средств, неисполнения предписаний ЦБ и представления недостоверной отчетности, у "Евромета" была отозвана лицензия. По данным АСВ, задолженность "Евромета" перед кредиторами по состоянию на 1 июня 2016 года составляет более 6,5 млрд руб.

Ст. 172.1 УК РФ предусматривает до четырех лет заключения, а в качестве дополнительного наказания — запрет на срок до трех лет на занятие определенным видом деятельности. Однако, выступая в прениях сторон, гособвинение попросило суд приговорить Игоря Шутова лишь к штрафу в размере 650 тыс. руб. Защита настаивала на оправдании банкира, указывая, что в данном случае речь идет не о фальсификации отчетности, а как максимум о неисполнении требований ЦБ. За это же уголовная ответственность не предусмотрена.

Судья Таланина, учитывая, что Игорь Шутов положительно характеризуется бывшими коллегами и имеет несовершеннолетнего ребенка, решила сократить сумму штрафа до полумиллиона рублей. Дополнительные санкции к экс-банкиру судья применять не стала, хотя с судимостью в его возрасте господину Шутову уже явно не устроиться по специальности.

Персоны Компании
Снял Греф с души
О чем глава Сбербанка Герман Греф рассказал интернет-пользователям и о чем он предпочел умолчать.
«Болотные» друзья и пропавшие миллиарды Беляева-Набиуллиной
Призывавший к уличной атаке на Владимира Путина банкир стал фигурантом расследования Генеральной прокуратуры и может потерять свободу.
Притворная приватизация
Кому достанутся государственные активы.
Корпорация «Крематорий»: как работает система банковского надзора и ликвидации банков
АСВ превратилась в машину убойной силы, которую сотрудники называют «крематорием».
Матрица «Ростеха»
Зачем госкорпорации Сергея Чемезова понадобился супербанк.
Центробанк сдал силовикам 430 «черных кредиторов»
Регулятор выявляет сотни нелегалов, но по его заявлению возбуждено всего 69 дел.
Золото Центробанка обойдется без хранителей
ЦБ сокращает работников хранилища золота и наличных денег в Петербурге. В самом хранилище ходят слухи, что уволить могут 600 из 800 человек. Банк России подтвердил факт сокращений, не уточняя цифр, но заявив, что слухи преувеличены.
«У него все хорошо при нынешнем режиме»: кто такой Сергей Горьков
Бывший кадровик ЮКОСа займет пост ушедшего в отставку главы Внешэкономбанка Владимира Дмитриева.
Из руководства Пробизнесбанка собрали группировку растратчиков
Следственный комитет узнал, куда ушли 2,5 млрд из 67 млрд рублей.
Минфин допустил изъятие вкладов граждан в капитал проблемных банков
Крупные вклады частных лиц могут быть принудительно конвертированы в капитал проблемных банков, заявил замминистра финансов Алексей Моисеев.
Рубль подошел к последней черте
Курс 85 руб. за $1 приведет к коллапсу в целых отраслях экономики.
Отзывы лицензий обойдутся банковской системе в 1 трлн рублей
Экономика этого почти не заметит.
Сбербеспредел
В Дагестане сотрудников Сбербанка выбрасывают на улицу под дулами автоматов.
Герман Греф: Сбербанк должен быть полностью приватизирован
В правительстве пока обсуждений на эту тему нет.
Расследование РБК: как зарабатывает Высшая школа экономики
ВШЭ, созданная на волне либеральных реформ 1990-х, теперь получает миллиарды, работая как экспертный центр для правительства и администрации президента. РБК разбирался, как ей удалось завоевать деньги и доверие государства.
Игра в процент
Вопреки усилиям ЦБ некоторые банки все же умудряются зарабатывать.
Глава штаба Путина возглавил список самых состоятельных ректоров вузов
Кризис не помешал ректорам вузов улучшить благосостояние. Преуспели питерские знакомые Владимира Путина: топ-50 возглавил Владимир Литвиненко (Горный университет), а наибольший прирост доходов у Николая Кропачева (СПбГУ).
«Если не разворовывать средства, что-то начнет расти»
Почему в России не может продолжаться нормальный бизнес, объясняет Сергей Дубинин.