ОМОН задержал топ-менеджера «Совкомбаека» Дмитрия Гусева вместе со своими подчиненными и клиентами в незаконном казино.
«Игорный клуб» находился на 58-м этаже одной из башен «Москвы-Сити» под заведение было выделено пять апартаментов. Там было незаконное казино и специальные апартаменты для отдыха с девочками и не только.
Оперативники изъяли 25 тысяч долларов и миллион рублей. Самое интересное рядом был пакет с огромным количеством резинок, которыми обычно перетягивают пачки денег. Похоже основные финансы менеджеры смогли спрятать.
Выяснилось, что посетителем незаконного казино оказался председатель правления «Совкомбанка». Дмитрия Гусева доставили на допрос, однако он отказался давать показания, сославшись на ст. 51 Конституции. Более приятными собеседниками для правоохранителей оказались истинные любители покера.
Эксперты говорят, что это не просто игорный клуб, а отмывочная контора «Совкомбанка».
Особо отметим, что Дмитрий Гусев, которого задержали ранее был замечен во время штурмов двух других покерных клубов в центре Москвы.
На бумаге основными источниками фондирования «Совкомбанка» выступают привлеченные от Банка России кредиты и вклады физических лиц. Ключевыми бенефициарами являются менеджеры и основатели банка братья Сергей и Дмитрий Хотимские (совместно 34,50%) и Алексей Фисун (23,22%).
«Делайте выводы сами»
Отметим, что владельцев «Совкомбанка» в этом году заподозрили в выводе средств после того, как акционеры Совкомбанка приняли решение уменьшить уставный капитал на 190,4 млн руб. (на 9,99% – до 1,7 млрд руб.), погасив казначейские акции.
Дело в том, что Фисуну и Хотимским банк действительно принадлежит, но через офшор SovCo Capital Partners B.V.
Еще одна классическая схема «вывода» — это кредитование собственных акционеров, чем банкиры «Совкомбанка» и занимаются.
Отметим, что в состав акционеров «Совкомбанка» входил Алексей Алякин. В декабре 2015 года Тверской райсуд Москвы санкционировал заочный арест бывшего акционера нескольких разорившихся банков Алексея Алякина. Сейчас Алякину инкриминируются два эпизода организации хищений из обанкротившегося банка «Пушкино». Речь идет примерно о 700 млн рублей.
С момента приобретения структурами Алексея Алякина доли в банке «Пушкино» (июль 2010 г.) объем вкладов населения в нем вырос на 833% (!), а объем кредитования корпоративных клиентов - почти на 1500%.
При этом кредитование населения очень сильно отстает по темпам роста 458%. Аналогичная, пусть и не столь впечатляющая статистика у банка «Кедр»: рост вкладов с начала 2012 г. - +18%, кредитов юрлицам - +22%, кредитования населения - +9%.
Примечательно, что одним из признаков вывода средств из банка, как правило, является именно опережающий рост корпоративного кредитования.
И все свои последующие махинации, как говорят бывшие партнеры Алякина, банкир мог проводить только при поддержке Центробанка. Источники в ЦБ указывают на связи банкира Андрея Алякина с нынешним главой департамента банковского надзора Банка России Алексеем Плякиным.
Они долгое время работали вместе в МГТУ главного банка страны (Плякин был непосредственным руководителем Андрея Алякина) и поддерживают не только тесные деловые, но и дружеские отношения.
А ведь согласно данным на конец декабря 2015 года, в «Совкомбанке» количество вложенных средств юрлиц увеличилось более чем в 4 раза, а вклады физлиц увеличились почти на 20% (+19,7%, или 19,2 млрд рублей). Капитал банка увеличился на 52,2%, или на 13,1 млрд рублей, составив к отчетной дате 38,2 млрд рублей.
В итоге, все экономические достижения банка Хотимских базируются на более активном привлечении средств по типу Алякинского «Пушкино». Неслучайно Совкомбанк считают «банком-пылесосом», то есть таким кредитным заведением, которое резко увеличивает количество своих вкладчиков. По мнению экспертов, Совкомбанк действует по принципам обыкновенной финансовой пирамиды, типа легендарной МММ Сергея Мавроди.
«Особое мнение»
Хорошо говорит о ситуации в банке и мнение вкладчиков.
«Взяла кредит, страховка оказалась по стоимость как треть кредита! Причем менеджеры в банке это всячески заигрывают, можно не заметить (как со мной и произошло). Но это еще полбеды. Оказывается еще и при досрочном погашении, страховку аннулировать просто так нельзя, вернее можно, но при таких условиях, которые очень трудно выполнить самому. В общем, имейте в виду и посмотрите другие банки», - оставила свой отзыв о «Совкомбанке» Светлана.
«Ситуация следующая, брат жены с которым мы не поддерживаем отношения когда брал потребительский кредит указал как дополнительный номер телефона сестры (моей супруги Колесниковой А.Б.) начиная с 10.06 по 27.06 неприрывно по 15-20 раз в день названивают с разных российских номеров телефонов, будучи за границей нам приходят бешеные счета за разговоры из роуминга, оставляли заявки через call centre, несколько раз обьясняли звонившим, что не поддерживаем отношения и не можем ничего передать, но нам настойчиво названивают каждый день», - пишет московский клиент банка Андрей.
«Обошла 3 филиала банка, но так и не смогла сделать вклад. В одном просто не дождалась очереди, которая даже через пол часа ожидания не только не уменьшилась, а наоборот увеличилась и это в 12 дня! В двух других отделениях утверждали, что чтобы сделать вклад обязательно нужно оплачивать обслуживание счета причем в категоричной форме. Ссылка на горячую линию где сказали, что тариф «Базовый» при вкладе не обязателен и добровольный ничего не дала. Так что же это: некомпетентность сотрудниц или прямое вымогательство?», - возмущена Алла из Тольятти.
«Добрый день! Банк отказывает принимать дополнительные взносы во вклад, хотя в Челябинске было вынесено Апелляционное определение, где суд обязал банк принимать пополнения во вклад. Хотелось бы узнать у банка, обжаловал ли он это решение в кассации, если нет, то почему не принимают пополнения? Или каждый раз только через суд?», - негодует клиент банка.
По предварительной информации Дмитрий Гусев реализовывал полученные от вкладчиков деньги в подпольном казино. Возможно в «Совкомбанке» существует огромная «финансовая дыра». Это следует проверить представителям Центробанка. Гусевым и другими акционерами займется следствие по другому вопросу – незаконный игорный бизнес и возможное отмывание денег.