Группа «Открытие Холдинг» рассчитывает в первом квартале следующего года закрыть сделку по покупке у «ЛУКОЙЛа» АГД за 1,45 млрд долларов. Добывающая компания (АГД) располагает лицензией на разработку архангельской алмазной трубки имени Гриба, запасы которой оцениваются в 98,5 млн каратов. Интересно, что президент и основной владелец «ЛУКОЙЛа» - олигарх Вагит Алекперов, который также является акционером банка «Открытие». В нефтяной компании бодро заявляют, что полученные от продажи АГД средства «ЛУКОЙЛ» направит на погашение долга - по данным на конец сентября текущего года, чистый долг компании составлял 345 млрд рублей.
Эксперты между тем, говорят о том, что «Открытие» откровенно переплатит за покупку - «Архангельскгеологодобыча» предложенных за нее денег не стоит. В частности, в преддверие сделки компания была оценена в 5–6 EBITDA, тогда как лидер мирового рынка - компания «Алроса», которая за один только прошедший год добыла 38,3 млн каратов, только 4 EBITDA. Кроме того, аналитики рынка напоминают, что алмазодобывающая компания не раскрывает консолидированные показатели. Между тем, долг компании на конец прошлого года превышал 31,5 млрд рублей!
В «Открытии» покупку АГД называют «стратегической». И под эти стратегические цели, по слухам, уже почти «выбили» у Банка ВТБ кредит. Однако знакомые с историей банка «Открытие» беспокоятся, что полученные средства будут потрачены куда угодно - только не на заявленные цели. А учитывая, что «Открытие» неоднократно подозревали в выводе активов, предположить дальнейшую судьбу кредита от ВТБ труда не составит.
«Открытый» вывод
Летом 2013 года акционером банка «Открытие» перестал быть один из его основателей - владелец компании O1 Борис Минц. Сразу после выхода бизнесмена из состава акционеров разразился скандал. Как известно, кредитование связанных сторон, в частности, акционеров - один из самых распространенных способов вывода денег. Так вот, горно-химическая компания господина Минца «Бор», пока бизнесмен еще был акционером «Открытия», взяла в банке займ, а затем допустила технический дефолт, перестав вовремя обслуживать кредит.
Как предполагают участники рынка, вся схема могла быть организована исключительно для вывода средств из банка. Кстати, ГХК «Бор» уже переименовался, как поступают все компании с «финансовыми трудностями», желающие «начать с чистого листа». После того как Минц в компании с другим тогдашним акционером «Открытия» - Анатолием Чубайсом - вышли из состава собственников банка, рынок напрягся. Эксперты не исключали, что оба финансиста покидали уже тонущий потихоньку корабль.
Однако на палубе остался человек, который, похоже, готов «выжать» из «Открытия» все до последнего. Это основной акционер банка Вадим Беляев, который наравне с Минцем считается стоящим у истоков создания «Открытия». Практика показывает, что господин Беляев успешно продолжил финансовую политику, проводимую покинувшими банк «старшими товарищами». В частности, неуклонно стал расти кредитный портфель займов, которые банки группы «Открытие» выдавали связанным сторонам.
В частности, если по данным на лето прошлого года объем выданным связанным сторонам кредитом в два раза превышал капитал «Открытия» равнявшийся 296,1 млрд рублей, то уже в первом полугодии 2016 года акционеры банка и их компании получили кредитов на 700 млрд рублей. При этом кредитный портфель финансовой организации составляет 2,3 трлн рублей. То есть фактически каждый третий кредит был выдан «не чужому» банку лицу или компании.
«Ин гад ви траст»
История о том, как банк «Открытие» взялся за санацию печально известного банка «Траст» - не единственный скандал, но один из самых известных. Под конец 2014 года Центробанк, избравший «Открытие» в качестве санатора «Траста», неслыханно расщедрился и «отвалил» на эти цели аж 127 млрд рублей. А затем «Траст», уже фактически полностью подконтрольный санатору, скрыл от глаз общественности всю отчетность. Более того, госпожа Вероника Доленко, возглавившая банк «Траст», до решения о его оздоровления работала в Агентстве по страхованию вкладов, а ранее являлась членом правления «ХМБ Открытие»!
Однако уже год спустя топ-менеджмент «Открытия» попросил у АСВ сверху уже полученных денег еще 47 млрд рублей. Объяснение под это дело нашлось быстро: якобы санаторы «пригляделись», и вместо «дыры» в капитале «Траста» в размере 68 млрд рублей увидели «дыру» на 114 млрд рублей. Однако ЦБ решил провести повторный конкурс на санацию, победа в котором считалась предрешенной.
Со временем уже не столько санируемым банком, откуда - это понятно - выводились миллиарды рублей, сколько банком-санатором заинтересовались правоохранительные органы.
В конце сентября Генпрокуратура направила Центробанку письмо, в котором потребовала отменить отбор инвесторов для повторного конкурса на санацию «Траста» и - главное - отстранить от санации «Открытие Холдинг».
Фактические «Открытие» просто «кидануло» держателей финансовых нот «Траста» на общую сумму около 20 млрд рублей. Напомним, что клиенты «Траста» совершали покупки ноты голландских компаний через аффилированную с банком компанию TIB Investment Ltd, «Траст» же в этой ситуации взял на себя роль брокера. Однако фактически банк не предоставлял свои клиентам полной информации, так как оказалось, что финансовая организация имела право аннулировать ноты в том числе при снижении норматива достаточности капитала банка ниже 2% или в случае санации.
А «Открытие» решило, что выплачивать держателям нот 20 млрд рублей вовсе необязательно. Суды по всей России и за рубежом иду до сих пор и обманутым фактически держателям нот потихоньку удается доказывать в суде свою правоту.
Как мотылек на свет
Когда известный банкир Анатолий Мотылев спешно покинул пределы России, стали известны подробности, ударившие по репутации «Открытия». Как оказалось, пенсионные фонды финансовой группы Мотылева размещали свои средства именно в "Банк Открытие". В свою очередь, тот дал «Российскому капиталу» Мотылева» не менее 130 млрд рублей. Знакомые с ситуацией считают такое кредитование простым выводом средств из банка господина Беляева.
Кстати, господин Мотылев - не единственный, кто воспользовался «услугами» «Открытия» для своих целей. В частности, входивший в финансовую группу «Лайф» «Пробизнесбанк» финансовые операции проводил в помощью «Otkritie Capital International», находящейся под контролем «Открытия». Из группы «Лайф», напомним, были украдены миллиарды рублей, которые могли найти «прибежище» на счетах «Открытия», чтобы потом быть поделенными между авторами схемы и «помощниками». На фоне всех этих скандалов у крупных клиентов и игроков банковского рынка крепло ощущение, что вскоре у банка Беляева будет отозвана лицензия. И вкладчики «побежали» из «Открытия».
Массовый побег немедленно сказался на финансовой отчетности банка - в октябре прошлого года банковская группа суммарно потеряла сразу 220 млрд рублей. Что примечательно, «побежали», в основном, бюджетные организации и государственные компании, которые забрали из «Открытия»196 млрд рублей. по итогам 2015 года чистая прибыль «Открытия» сократилась сразу в 6 раз, а «ХМБ Открытие» вообще продемонстрировал убыток в размере 21 млрд рублей. Топ-менеджмент «Открытия» пытался объяснить потерю клиентов «сознательной стратегией». Однако рынок это не обмануло.
Каким бы устойчивым не старался казаться банк «Открытие» грядущий отзыв лицензий становится все более вероятным. Правда, банк неплохо было бы проверить - сколько активов из него уже было выведено. Беляев, судя по всему, из «Открытия» «сбежит» последним. Вот только в аэропорту, откуда летают самолеты до Лондона, финансиста могут встретить приветливые сотрудники правоохранительных органов.