На фоне такой "хиросимы" новые данные о паучьей Банке ВТБ, Центрального банка РФ и умирающего банка "Открытие" выглядят совершенно безобидными: дружное сообщество банкиров и чиновников (Костин, Набиуллина, Минц, Беляев, Улюкаев, Чубайс и другие) подломило бюджет на триллион с чем-то рублей. Гораздо хуже перспективы Олега Дерипаски
— в России он банкрот и должник, а в США его не пускают. Впереди же маячит угроза попадания под санкции США. И как с этим жить?
Банкста
Бомба Роснефти
Руководитель Роснефти Игорь Сечин, владелец МКБ и банка СКМ Роман Авдеев продолжают собирать бомбу для взрыва российской банковской системы (она точно страшнее, чем крах Открытия с Бинбанка).
Авдеев через свои банки подключил Игоря Сечина к долларовой ликвидности Московской биржи, а именно банку биржи НКЦ. Ранее роль МКБ выполняло рухнувшее Открытие. Схема выстроена таким образом, что бесконтрольные выпуски рублевых облигаций Роснефти фактически сделали их суррогатом денег - их дают вдолг ЦБ и получают рубли, а НКЦ (фактически Московская биржа) взамен облигаций дает доллары из остатков счетов банков и клиентов биржи. Это такой хитрый способ обойти санкции.
Рост кредитования составляет до 100 млрд рублей в месяц. Но в этой схеме есть одна проблема - во первых ЦБ хреново контролирует курс, а Сечин не самый удачный dealmaker, еще он не очень эффективно тратит эти миллиарды грина. Все чаще на какие-то сомнительные и переоцененные зарубежные проекты, такие как финансирование обдолбанных коксом венесуэльских генералов и чиновников.
Суммарные инвестиции «Роснефти» в приобретение активов с 2011 г. составили $90,2 млрд, без учета покупки ТНК ВР - $28,7 млрд. В 2017 году закрылось несколько сделок по покупке: индийской Essar Oil ($3,7 млрд), доли в египетском шельфовом проекте Zhor ($2,1 млрд), «Конданефти» ($699 млн), выкуп миноритариев «Башнефти» за $828 млн и другие - еще на $428 млн. Сечин считает, что когда долг достиг отметки в 4,6 трлн рублей, то он находится "на очень комфортном уровне", а в этом году одобрил еще один выпуск на триллион рублей. Общая сумма сопоставима с годовым бюджетом страны.
Конечно, можно надеяться на то, что нефть вырастет до $100 и эта конструкция не рухнет, но есть подозрение, что Сечин берет чрезмерные риски и шанс мегафейла велик. Через биржу торгуют все банки страны, поэтому в случае невозможности Роснефти выплачивать долг или разрыва в платежах (о чем кстати предупреждал Сбербанк), то биржа и вся банковская система может рухнуть. Либо добрый ЦБ выдаст все долларовые активы клиентам обесценившимися рублями.
К сожалению, Сечину не может сказать нет глава ЦБ Эльвира Набиуллина. Может ли Сечина остановить Путин? Скорее всего схема одобрена и президентом, она дает ему возможность дальше играть в геополитические игрушки.
Про чрезмерные амбиции в кризис
ВТБ оценил потери от вложений в ФК "Открытие" в 7 млрд рублей, а дыра в банке от 350 млрд до 1 трлн. Общество потеряет на этой истории больше - иностранные и российские инвесторы(оценив качество банков в России) сократят вложения в облигации банков. Значит, сократится кредитование бизнеса, не появятся рабочие места, будет расти криминал, нечем будет финансировать инфраструктуру, продолжит зашкаливать нищета в регионах.
Проблема такого масштаба появилась во многом из-за амбиций пары неголодных людей. Беда роста банка Открытие, это прежде всего амбиции руководителя ВТБ Андрея Костина, который хотел догнать и перегнать Сбербанк Германа Грефа. Ну и, конечно, пилеж всего и вся по дороге к победе чиновниками и банкстерами.
Началась история с санацииж Банка Москвы, команда ВТБ не смогла провести аудит и государству пришлось за счет инфляции закрывать ошибку ВТБ - за счет внесения минфином ОФЗ 295 млрд рублей. По дороге, конечно, денег попросили раза в два-три больше дыры. И сразу же распилили деньги - выдали денег Дмитрию Медведеву через инвестора Юрия Мильнера на Facebook и Twitter, дали заработать на перепродаже акций сотни миллионов долларов Сулейману Керимову и Игорю Юсуфову (которые представляют того же Медведева).
Тем не менее, после проблем Банка Москвы, у Костина был неформальный запрет на участие в санациях (видимо, от Владимира Путина, хотя и не факт), но запреты же созданы чтобы их нарушать.
Поэтому был придуман вариант с Открытием и безбашенным послушником Вадимом Беляевым, который с удовольствием собирал банки для будущей продаже или передаче их ВТБ. Если госбанкстеры говорят, что не имеют к этому отношения, то покажите такой же частный банк, который заложен-перезаложен ВТБ вдоль и поперек, еще и в капитале которого сидит ВТБ.
Беляев многократно ездил отчитываться перед Костиным, а тот передавал ему клиентов, которые по каким-то причинам не могли обслуживаться в ВТБ. Лоббисткий ресурс Костина базировался на мощи экс-министра финансов, бывшем менеджере РАО ЕЭС и приятеле Анатолия Чубайса Алексее Кудрине (Сергей Игнатьев его ставленник), колбасном взяточнике Алексее Улюкаеве.
Сейчас мы видим полуфинал истории: менеджеры ВТБ полетели в Открытие как пчелы на мед. Их ждут большие зарплаты, любимые luxury тачки. В банке они будут прикрывать косяки прошлого менеджмента. Тем не менее, уголовных дел в этой истории вряд ли удастся избежать.
1. Следователи отдела полиции «Пресненский» возбудили уголовное дело по факту хищения из банка «Пересвет» 1 млн руб. Дело возбуждено по ст. 159 УК РФ (мошенничество) «Неустановленные следствием лица из числа руководителей банка «Пересвет» заключили с банком ряд кредитных договоров на 1 млн руб.», — рассказал источник в МВД. Сумма для анекдота. Дыра в банке около 50 млрд рублей, а те же силовики, временная администрация и АСВ помогали вынимать вклады за половину цены. Обьемы депозитов были сильно больше 1 млн руб.
2. Предписание ЦБ на начисление резервов для Международного банка Санк-Петербурга экс-сенатора Сереги Бажанова играет только одну существенную роль - в клубе друзей бывших банкиров владельцев Совкомбанка братьев Хотимских может произойти пополнение. В него уже входят акционеры и менеджеры оставшихся без лицензий банков - Пушкино, Стройкредита, Софрино, М2М банк. Где-то в районе между этим клубом и ФКБС левитирует банк Восточный Артема Аветисяна. Приятное исключение это приятель Хотимских Олег Тиньков. Его банк выглядел неплохо, но до момента пока на нем Путин не хайпанул.
История с проблемами Евродона Вадима Вадеева продолжается
Оказалось, что от 30-50% кредита на 50 млрд рублей, который был реструктурирован Внешэкономбанком в конце 2016 года, была выведена через завышенные сметы при строительстве производств, также часть продукции с Евродона просто куда-то исчезает. Поднимать тему Внешэкономбанк не спешит после предыдущего скандала.
Ранее бывший банкстер ВЭБа Ильгиз Валитов (друган еще одного банкстера Анатолия Балло), по версии следствия, якобы убедил Ванеева во время выдачи кредита, что его личная компания Brimstone – компания ВЭБа, а передача 40% бизнеса – гарантия предоставления кредита. Суд признал Валитова виновным в мошенничестве в особо крупном размере и приговорил к четырем годам лишения свободы в колонии общего режима и штрафу. Посадить Валитова удалось после звонка Путину миноритария Евродона, дирижера Валеры Гергиева.
Мысли-НеМысли
Пока мы спали, премьер-министр Дмитрий Медведев продолжил вешать лапшу на уши потенциальным партнерам на саммите АСЕАН
Как оказалось, правительство оценивает рост ВВП в 2017 году как «неплохой восстановительный» и рассчитывает по итогам года увидеть минимум 2% роста.. Так 2% - это неплохой восстановительный? МВФ ожидает в 2017 г. рост мирового ВВП на уровне 3,5%. Так что 2% - это не восстановительный рост для развивающейся экономики, которая якобы вышла из кризиса, это прямой путь обратно к рецессии.
Еще очень понравились слова о том, что властям удалось несколько оздоровить национальную экономику, изменив ее текущее развитие и избавив от чрезмерной зависимости от сырьевого экспорта. Да, мы уже по промышленности видели, как сильно у нас избавилась промышленность от сырьевого фактора. О снижении зависимости можно будет говорить тогда, когда в исследованиях и комментариях цены на нефть и объемы экспорта не будут упоминаться в числе важнейших факторов. Сейчас же никто не скрывает, что 60-70% подобных факторов связаны именно с рынком нефти так или иначе.
И еще вопрос к правительству: оздоровление – это когда инвестиционная привлекательность приносится в жертву друзей и соратников определенных лиц? Или когда спекулятивный капитал так сильно нужен, что его боятся спугнуть? Или бесконечно перераспределение расходов в пользу силовиков и оборонки – это тоже оздоровление? Если да, то никаких вопрос быть не может, «верной дорогой идем».
Поэтому слова о том, что благодаря общему улучшению состояния российской экономики иностранные инвесторы вновь стали проявлять интерес к проектам в России, как и о росте прямых иностранных инвестиций на 200%, не вызывают ничего, кроме смеха. Так, для справки: в 2016 г. объем ППИ по данным ЦБ составил $33 млрд, а $16,3 млрд из этой суммы пришлось на Сингапур, в основном из-за приватизации «Роснефти. Но вот данные ЮНКТАД, которым почему-то веришь больше, говорят о ППИ в размере $19 млрд. Это настолько смешные суммы в масштабах экономики, что о них лучше вообще молчать.
Бойлерная
Дерипаска хочет в Штаты
Сегодня Кремль отрекся от Олежи Дерипаски, Песков сказал, что ничего не известно большому человеку про отношения владельца Сибала и бывшего главы штаба Трампа, а ныне подследственного Пола Манафорта. Возникает вопрос, а что хотел Дерипаска от американского лоббиста, за что уплачены, так сказать, 60 лямов грина? Наш источник говорит, что дело тут в попытке Дерипаски вернуть расположение американских властей и избежать попадания под санкции. Въехать в Штаты Олежа не может из-за репутации мафиозо, а у Манафорта репутация человека, которому без разницы кому помогать - он и Януковича консалтил.
Дерипаска делает все возможное, чтобы санкций избежать. После того, как он оказался в долговой яме в 2008 году и оказался под колпаком у госбанков, олигарх перестал лезть в политику, участвовать в корпоративных войнах и максимум, что от него можно услышать - это прогноз цен на алюминий. Дерипаска не смог при Путине расширить свою империю, он живет по принципу сохранения того, что есть, и санкции могут его заставить распродать активы, потому что он лишится листинга сразу на двух биржах.
Еще один источник говорит, что Олежа сильно боится национализации, и спасает его только жуткая закредитованность, поэтому для него возможность наладить диалог с западом - это хороший способ съебаться куда подальше в случае звонков людей из ближнего окружения папы, куда Дерипаска не входит. Однако у Манафорта ничего не вышло, хотя полностью исключать то, что владельца РУСАЛА использовали как связного с Кремлем, исключать нельзя. Люди из окружения ОД говорят, что он стал очень мнительным и иногда лично вникает в счета на несколько миллионов рублей. Когда ты всем должен, каждая копейка на счету.
Сечин не явился в самый честный суд
Судья заявила о том, что сотрудники Роснефти отказались получать повестку для явки Сечина в суд. Говорят, что сотрудник, которому это поручили, не покидал рабочее место 3 дня и сделал осмотр почтовых ящиков стратегической задачей вверенного ему подразделения. Хорошо, что хотя бы добыча нефти не была парализована. Неявка Сечина в суд говорит о том, что ему это политически невыгодно из-за слабости аргументов, которые до этого приводились при прослушивании главной улики – записи разговора. Глава РН посчитал, что этого достаточно и ушел пожинать лавры, однако сторонники Улюкаева приложили все усилия, чтобы сделать процесс открытым. Фон для РН перед процессом сложился негативный – в прессе появились заметки про потери РН в Ираке и в целом про неэффективность компании.
На суде также вспыли интересные детали о том, что Минэнерго возражало против приватизации Башнефти и посчитало расчеты РН про эффект от слияния неочевидными. Теперь позиция ведомства изменилась, но это уже неважно. Про не слишком теплые отношения Новака и Сечина известно давно. Неявка Сечина в суд играет на руку Улюкаеву, потому что у обвинения отвалился ключевой свидетель. Возможно, судьбы процесса уже решена и Сечин решил не тратить на него время. Параллельно странные события происходят на процессе РН против Башнефти, там Система опровергла фальшивое заявлении о перемирии, которое поступило в суд.
Или это фейк типа отставки Якунина, который глобально ничего в судьбе тогдашнего наркома путей сообщения не поменяло, или же свидетельство срыва в последний момент затяжных переговоров. Потому что оправдание Улюкаева – если решение о нем действительно принято – может косвенно повлиять и на процесс по делу Системы. Или решение принято в другую сторону, и Сечин просто не считает нужным тратить время.
Футляр от виолончели
1. Сын первого зампреда ЦК КПРФ Ивана Мельникова руководит мини-футбольным клубом «КПРФ». Проект стоит до $5 млн в год. Основные игроки — бразильцы, испанцы и португальцы. Бразильского нападающего Сирило, для которого выпущен российский паспорт, МФК «КПРФ» отбил у клуба «Динамо». Этот клуб, близкий к друзьям генерала Николая Патрушева, до своего краха финансировал банк «Югра».
2. Возбуждено уголовное дело по отелю Hyatt Regency Rostov Don-Plaza, который планировалось открыть к чемпионату мира по футболу. Государственный ВЭБ выдал кредит в 3,1 млрд рублей. Деньги обналичили через смежные фирмы, отель достроить не удалось. Собственницей головной компании проекта гостиницы является Анна Агрест — дочь миллиардера и депутата Вадима Варшавского. Он проходит по делу о хищении 2,8 млрд в банке Петрокоммерц.