В Татарстане председатель правления казанского Интехбанка Марсель Зарипов и один из его заместителей стали фигурантами уголовного дела о злоупотреблении полномочиями. По версии следствия, зная о предстоящем крахе кредитного учреждения, они незаконно вывели его активы на сумму 873,6 млн руб. Господин Зарипов отказался давать следователям какие-либо показания.
Следственное управление (СУ) СКР по Татарстану возбудило два уголовных дела — в отношении председателя правления ПАО «Интехбанк» 51-летнего Марселя Зарипова и его первого заместителя 35-летней Елены Наумовой. Оба подозреваются в злоупотреблении полномочиями, повлекшем тяжкие последствия (ч. 2 ст. 201 УК РФ, до десяти лет лишения свободы).
Следствие полагает, что господин Зарипов и госпожа Наумова незаконно вывели активы банка на сумму 873,6 млн руб. Их действиями, считают в СУ, был «причинен существенный вред имущественного характера Агентству по страхованию вкладов (АСВ)», а также «неопределенному кругу кредиторов банка в виде невозможности банком исполнить свои обязательства перед кредиторами».
Интехбанк был создан в Казани в 1994 году. Уставный капитал — 2 млрд руб. Банк работал преимущественно в Татарстане — в Казани, Набережных Челнах, Нижнекамске и Альметьевске, но также имел офисы в Москве и Санкт-Петербурге. С января 2005 года кредитное учреждение вошло в систему страхования вкладов.
Проблемы у Интехбанка начались в конце 2016 года, когда он приостановил расчетно-кассовое обслуживание и выплаты кредиторам. В марте 2017 года Центробанк из-за «полной утраты кредитной организацией собственных средств» отозвал у Интехбанка лицензию. 12 апреля 2017 года Арбитражный суд Татарстана по заявлению ЦБ РФ признал банк банкротом, поскольку его обязательства достигали 26 млрд руб. при 11 млрд руб. активов. В том числе долг перед АСВ составлял 12,9 млрд руб., юридическими лицами — 3,5 млрд руб.
Марсель Зарипов возглавил ПАО «Интехбанк» в январе 2011 года. Перед этим четыре года он руководил отделом лизинговых операций в Татфондбанке, а еще ранее возглавлял ОАО «Ак Барс Лизинг» и ОАО «Финансовая лизинговая компания». Отметим, в 2000 году господин Зарипов являлся заместителем министра экономики и промышленности республики. Елена Наумова, проработавшая в Интехбанке в общей сложности пятнадцать лет, была назначена на должность зампреда правления в 2014 году.
По данным СУ, господин Зарипов и госпожа Наумова выводили активы «совместно с неустановленными должностными лицами» Интехбанка, при этом они были заранее «осведомлены о его (банка.— “Ъ”) неплатежеспособности и возможности отзыва лицензии». Согласно материалам дела, банк 19 декабря 2016 года, за несколько дней до введения в нем временной администрации, получил от своего должника ООО «Производственно-строительная фирма (ПСФ) “Строительный центр”» права требования к ООО «Андан» на общую сумму 873,6 млн руб.
Согласно данным Kartoteka.ru, ПСФ зарегистрирована в Казани с уставным капиталом 21 тыс. руб. и основным видом деятельности в сфере оптовой торговли. ООО «Андан» также казанская торговая компания, созданная в 2013 году с уставным капиталом 10 тыс. руб. В настоящее время находится в стадии ликвидации. По некоторым данным, она имела отношение к работе ныне не существующей торговой сети по продаже электроники и бытовой техники DOMO.
Следствие отмечает, что сделка по уступке прав требований была заключена в то время, как учредители ООО «Андан» подали заявления в налоговые органы о намерении ликвидировать компанию. То есть данная фирма фактически была неплатежеспособна. Вместе с тем в тот же день банк заключил со «Строительным центром» другие договоры, уступив ему права требования к нескольким организациям на сумму более 872,9 млн руб. В частности, фигурирует ООО «Тринити» с суммой более 197,5 млн руб.
Что стало поводом для возбуждения уголовного дела, в СУ не уточняют. Отметим, в августе ЦБ РФ сообщил, что временная администрация Интехбанка выявила «операции, имеющие признаки сделок, направленных на вывод активов». Там пояснили, что банк, в частности, кредитовал «заемщиков, имеющих сомнительную платежеспособность и не осуществляющих реальную хозяйственную деятельность» и переуступал права требования по кредитам, выданным юридическим лицам. «Также временная администрация установила операции по замещению активов банка (ссудной и приравненной к ней задолженности юридических лиц, вложений в инвестиционные бумаги, дебиторской задолженности юридических лиц) требованиями к компаниям, не ведущим реальной деятельности, завышенным по стоимости недвижимым имуществом и прочими неликвидными активами»,— говорилось в пресс-релизе Банка России. При этом в ЦБ заявили, что отправили в правоохранительные органы собранные материалы.
В СУ СКР “Ъ” сообщили, что господин Зарипов отказался от дачи показаний, сославшись на ст. 51 Конституции РФ, которая гласит, что «никто не обязан свидетельствовать против себя самого».