Клиенты Тинькофф Банка, которые в конце февраля и начале марта выгодно конвертировали рубли в доллары и евро через промежуточную конвертацию в фунты стерлингов, направили судебные иски с требованием разблокировать их счета и признать списания денег неправомерными. Об этом Forbes рассказали трое клиентов банка, копии их исковых заявлений есть в распоряжении редакции. По словам одного из клиентов, судебные иски подали около 10 пострадавших клиентов.
Согласно одному из исковых заявлений, поданному по месту проживания клиента в Ленинский суд Саранска, 11 марта истец «посчитал для себя выгодным» купить валюту и конвертировать ее в другую. Для этого он занял у знакомого, также клиента «Тинькофф», €200 000. Далее истец конвертировал полученные деньги в фунты стерлингов, купил на них доллары и конвертировал их в евро. В течение дня клиент Тинькофф Банка совершил такую операцию «несколько раз подряд», а затем вернул заем своему знакомому. При помощи такой конвертации он заработал €48 000. 20 000 фунтов стерлингов клиент отправил другому своему знакомому и «порекомендовал ему воспользоваться выгодным соотношением курса валют».
На следующий день Тинькофф Банк заблокировал счет клиента, сославшись на закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». После чего клиент пришел в офис «Тинькофф» и предоставил оригинал договора займа с письменными пояснениями. Затем «Тинькофф» списал со счета клиента почти 2 млн рублей и €28 000 в связи с «неосновательным обогащением».
Пострадал и знакомый клиента, которому тот одолжил 20 000 фунтов: с его счета «Тинькофф» списал 404 000 рублей и €479. Теперь в исковом заявлении клиент требует признать действия банка незаконными.
Еще один клиент банка подал заявление в Центральный районный суд Волгограда. 11 марта банк также заблокировал его счета, которые теперь клиент требует разблокировать. Как указано на сайте Центрального районного суда Волгограда, первое слушание дела назначено на 13 мая.
«Мы планируем подавать встречные иски и отстаивать свою позицию в суде», — сообщил Forbes представитель Тинькофф Банка.
Конфликт клиентов с Тинькофф Банком длится с середины марта. Сначала банк заблокировал деньги на счетах клиентов, которые воспользовались выгодными курсами обмена валют через промежуточную конвертацию в британский фунт. Затем банк списал со счетов этих клиентов деньги — минусы на счетах клиентов, с которыми общался корреспондент Forbes, достигали 29 млн рублей. Как отмечал один из клиентов, столкнувшийся с блокировкой и списаниями, размер списаний соответствует прибыли, полученной на операциях с валютой.
Как объясняет техническая поддержка банка, некоторые клиенты «воспользовались уязвимостью в работе алгоритмов расчета кросс-курсов валют» 27 февраля, 1 марта и 11 марта, совершая «многократные переводы между валютными счетами для личного неправомерного обогащения». Чтобы не допустить продолжения подобных действий и предотвратить ущерб, банк «ограничил таким клиентам дистанционное обслуживание». Прибыль, которую получили клиенты, банк списал, а у тех клиентов, у которых на счете было недостаточно средств, сделал это с помощью технического овердрафта. «С каждым клиентом, которого задела эта ситуация, будем решать вопрос в индивидуальном порядке. Мы готовы отстаивать позицию и защищать свои интересы повсеместно, в том числе в правовом поле и в судебном порядке, если это понадобится», — подчеркивается в ответе банка.
На погашение задолженности банк дал клиентам 25 дней. Клиенты «Тинькофф», которые столкнулись с блокировкой счетов и списанием денег, также подавали жалобы в Банк России. Согласно копии ответа представителя Центробанка, с которой ознакомился Forbes, регулятор перенаправил жалобу клиента в МВД.