Клиенты «Тинькофф» требуют списанных денег

Источник
Клиенты Тинькофф Банка, которые выгодно обменяли валюту через конвертацию в британский фунт, а затем столкнулись со списанием миллионов рублей со своих счетов, решили обратиться в суд. 
Клиенты Тинькофф Банка, которые в конце февраля и начале марта выгодно конвертировали рубли в доллары и евро через промежуточную конвертацию в фунты стерлингов, направили судебные иски с требованием разблокировать их счета и признать списания денег неправомерными. Об этом Forbes рассказали трое клиентов банка, копии их исковых заявлений есть в распоряжении редакции. По словам одного из клиентов, судебные иски подали около 10 пострадавших клиентов. 

Согласно одному из исковых заявлений, поданному по месту проживания клиента в Ленинский суд Саранска, 11 марта истец «посчитал для себя выгодным» купить валюту и конвертировать ее в другую. Для этого он занял у знакомого, также клиента «Тинькофф», €200 000. Далее истец конвертировал полученные деньги в фунты стерлингов, купил на них доллары и конвертировал их в евро. В течение дня клиент Тинькофф Банка совершил такую операцию «несколько раз подряд», а затем вернул заем своему знакомому. При помощи такой конвертации он заработал €48 000. 20 000 фунтов стерлингов клиент отправил другому своему знакомому и «порекомендовал ему воспользоваться выгодным соотношением курса валют». 

На следующий день Тинькофф Банк заблокировал счет клиента, сославшись на закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». После чего клиент пришел в офис «Тинькофф» и предоставил оригинал договора займа с письменными пояснениями. Затем «Тинькофф» списал со счета клиента почти 2 млн рублей и €28 000 в связи с «неосновательным обогащением». 

Пострадал и знакомый клиента, которому тот одолжил 20 000 фунтов: с его счета «Тинькофф» списал 404 000 рублей и €479. Теперь в исковом заявлении клиент требует признать действия банка незаконными. 

Еще один клиент банка подал заявление в Центральный районный суд Волгограда. 11 марта банк также заблокировал его счета, которые теперь клиент требует разблокировать. Как указано на сайте Центрального районного суда Волгограда, первое слушание дела назначено на 13 мая. 

«Мы планируем подавать встречные иски и отстаивать свою позицию в суде», — сообщил Forbes представитель Тинькофф Банка.

Конфликт клиентов с Тинькофф Банком длится с середины марта. Сначала банк заблокировал деньги на счетах клиентов, которые воспользовались выгодными курсами обмена валют через промежуточную конвертацию в британский фунт. Затем банк списал со счетов этих клиентов деньги — минусы на счетах клиентов, с которыми общался корреспондент Forbes, достигали 29 млн рублей. Как отмечал один из клиентов, столкнувшийся с блокировкой и списаниями, размер списаний соответствует прибыли, полученной на операциях с валютой. 

Как объясняет техническая поддержка банка, некоторые клиенты «воспользовались уязвимостью в работе алгоритмов расчета кросс-курсов валют» 27 февраля, 1 марта и 11 марта, совершая «многократные переводы между валютными счетами для личного неправомерного обогащения». Чтобы не допустить продолжения подобных действий и предотвратить ущерб, банк «ограничил таким клиентам дистанционное обслуживание». Прибыль, которую получили клиенты, банк списал, а у тех клиентов, у которых на счете было недостаточно средств, сделал это с помощью технического овердрафта. «С каждым клиентом, которого задела эта ситуация, будем решать вопрос в индивидуальном порядке. Мы готовы отстаивать позицию и защищать свои интересы повсеместно, в том числе в правовом поле и в судебном порядке, если это понадобится», — подчеркивается в ответе банка. 

На погашение задолженности банк дал клиентам 25 дней. Клиенты «Тинькофф», которые столкнулись с блокировкой счетов и списанием денег, также подавали жалобы в Банк России. Согласно копии ответа представителя Центробанка, с которой ознакомился Forbes, регулятор перенаправил жалобу клиента в МВД. 
Персоны Компании
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 11.04.2022
Сообщения канала за 11 апреля 2022 года.
Олег Тиньков пристроит банк в добрые руки
Материнская компания Тинькофф Банка передаст контроль над российским бизнесом топ-менеджерам банка.
«Яндекс» и «Аэрофлот» стерли директоров из доступа
Российские компании на своих сайтах начали скрывать разделы с именами руководителей. И если банкам ЦБ позволил не раскрывать информацию о правлении, то «Яндекс», «Аэрофлот» и «Сухой» не объясняли свое решение.
Телеграм-канал Горчица: сообщения от 07.03.2022
Сообщения канала за 07 марта 2022 года.
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 03.12.2021
Сообщения канала за 03 декабря 2021 года.
Воложа заболтали - из-за чего сорвалась сделка Тинькова с «Яндексом»
Менеджмент «Яндекса» испугался прихода Олега Тинькова и «заболтал» сооснователя ИТ-компании Аркадия Воложа, чтобы не покупать банк, считает Тиньков. По его мнению, Волож жалеет о срыве сделки.
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 10.11.2021
Сообщения канала за 10 ноября 2021 года.
«Тинькофф» отрастил второго директора
Бывший вице-президент «Роснефти» Павел Федоров станет содиректором «Тинькофф» наравне с Оливером Хьюзом. Это поможет компании с выходом на новые международные рынки.
Уральская "Синергия" слишком часто отправляла деньги в США и Гонконг
Коммерсанты пожаловались на большие штрафы. Таможня сообщила о возбуждении уголовного дела.
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 23.08.2021
Сообщения канала за 23 августа 2021 года.
Тинькофф Банк долбит «Вымпелком» по смс
Тинькофф Банк потребовал взыскать с «Вымпелкома» больше 400 миллионов рублей за злоупотребление монопольно высокой ценой на СМС-рассылки. Ранее банк подал иск к МТС на 1 миллиард рублей.
Следователей «защитили» от COVID контрафактом
В период пандемии ГВСУ закупало миллионы масок у ООО «МЕДОПТСЕРВИС». По договору должны были быть поставлены качественные маски, производств российского предприятия Спецмедзащита
«Рокетбанк» косо взлетел
Сооснователь «Рокетбанка» Алексей Колесников о его взлете и падении
Профессор Макаров поставил чужую научную мысль на поток
В Петербурге под командованием полковника полиции в отставке Александра Макарова студенты и аспиранты экономических вузов «отмывают» тексты диссертаций в его карманном издании.
Телеграм-канал Банкста: сообщения от 31.03.2021
Сообщения канала за 31 марта 2021 года.
МТС от Тинькова прилетела смс-ка на миллиард
Тинькофф Банк подал иск к МТС на 1,1 миллиард рублей. Ранее ФАС признавала дискриминацией снижение стоимости СМС-рассылки от МТС для банков с госучастием.
Телеграм-канал The Moscow Post: сообщения от 21.01.2021
Сообщения канала за 21 января 2021 года.
Семья Тинькова больше не контролирует свой банк
Траст семьи миллиардера Олега Тинькова снизил долю в холдинге TCS Group, который контролирует Тинькофф Банк через конвертацию акций класса В в акции класса, А, сообщается на сайте Лондонской биржи.