Как снимался Мультибанк

Источник
После краха банков Матвея Урина у регуляторов возникает все больше вопросов к продавцам обанкротившихся банков

После краха банков Матвея Урина у регуляторов возникает все больше вопросов к продавцам обанкротившихся банков. В ходе расследования обстоятельств банкротства Мультибанка такие вопросы возникли у Агентства по страхованию вкладов к МДМ-банку и его структурам, являвшимся предпоследними владельцами Мультибанка. Эти вопросы связаны с тем, знали ли продавцы, кому продавали банк, а также каково происхождение средств, полученных за эту сделку.

В распоряжении "Ъ" оказались документы, описывающие схемы движения денежных средств в сделке по продаже структурами МДМ-банка подконтрольного ему Мультибанка ряду физлиц в августе 2010 года. Эти схемы отчасти помогают понять, каким образом Мультибанк обанкротился меньше чем через год после смены владельцев. Причем обстоятельства его банкротства напоминают крах банков предпринимателя Матвея Урина, использовавшего целую группу банков для финансовых махинаций и вывода активов.

Как следует из документов по сделке, "схемы Урина" были лишь инструментами, скрывающими целый ряд других обстоятельств, сопровождающих сделку по продаже Мультибанка. Так, действия продавца Мультибанка — структур МДМ-банка и самого МДМ-банка — могли сыграть далеко не последнюю роль в истории его дальнейшего краха. По словам источника "Ъ", предоставившего документы, их авторство принадлежит Агентству по страхованию вкладов (АСВ). В АСВ, ознакомившись с документами, имеющимися у "Ъ", подтвердили их подлинность, указав, что информация о движении денежных средств в ходе сделки по покупке Мультибанка интересовала агентство с точки зрения расследования причин его банкротства.

Как видно из документов, сделка по купле-продаже Мультибанка проходила в несколько этапов, в ходе каждого из которых было совершено достаточно большое количество операций, маскирующих их истинную сущность. Формально деньги на покупку Мультибанка — 500 млн руб.— его последние собственники получили 9 августа 2010 года от продажи якобы имевшихся у них ценных бумаг. Де-факто эти средства были предоставлены банками Матвея Урина (300 млн руб. ушло из банка "Славянский", 200 млн руб.— из Традо-банка).

Реальные источники происхождения средств были зашифрованы в многоходовой комбинации с участием нескольких депозитариев Матвея Урина.

Как следует из документов АСВ, полученные 500 млн руб. были нужны последним владельцам Мультибанка не для того, чтобы реализовать сделку по его приобретению. Похоже, что описанные выше операции были проведены для создания видимости того, что сделка проводится на реальные средства, указывают в АСВ. Дело в том, что в день получения средств, 9 августа 2010 года, эти 500 млн руб. вернулись через сделки с несуществующими бумагами их поставщикам — банку "Славянский" и Традо-банку, которые через несколько дней перевели их "на покупку бумаг" в ИК "Форвард капитал", лишившись этих средств уже навсегда. Комиссия структур Матвея Урина за предоставление такого "прикрытия" составила 45 млн руб., чуть позже перечисленные на счет ИК "Форвард капитал".

Несмотря на то что 500 млн руб., предоставленные банками Урина, реально не участвовали в сделке по покупке Мультибанка и пролежали на счетах покупателей менее дня, структуры МДМ-банка 10 августа 2010 года все же получили 500 млн руб. на свои счета в МДМ-банке, свидетельствуют документы АСВ. Средства ушли с корсчета Мультибанка, куда за четыре дня до расчетов по сделке (6 августа) почти такая же сумма поступила от самого МДМ-банка в уплату долга, возникшего в ходе межбанковских отношений МДМ-банка с Мультибанком. Других источников возникновения 500 млн руб., перечисленных на счета бывших собственников МДМ-банка, АСВ в отчетности Мультибанка не обнаружило. Получается, что с продавцами Мультибанка его покупатели расплатились средствами самого банка, создав дыру в его капитале. Впоследствии примерно на такую же сумму на балансе Мультибанка появились ценные бумаги, фиктивность которых ЦБ обнаружил в ходе проверки.

Знали ли структуры МДМ-банка, чем с ними расплатились покупатели Мультибанка, а также о том, что эта трансакция привела к возникновению дыры в капитале проданного банка и стала одной из причин его последующего банкротства, в пресс-службе банка пояснить не смогли. Там лишь сообщили, что МДМ-банк действительно вернул Мультибанку деньги, размещенные им в МДМ-банке. Между тем данные о том, что Мультибанк, ранее подконтрольный сети "Техносила", а также еще ряд аффилированных с ней компаний перешли к МДМ-банку в оплату долгов "Техносилы", являются открытыми. В апреле об этом написали все ведущие СМИ со ссылкой на топ-менеджеров МДМ-банка, заявлявших, что все полученное будет записано не на МДМ-банк, а на аффилированные с ним структуры. Более того, как видно из документов АСВ, компания "БизнесПРО", также перешедшая структурам МДМ-банка за долги "Техносилы", также вносила средства на корсчет Мультибанка незадолго до сделки. В пресс-службе МДМ-банка не смогли ответить на вопрос о том, знали ли структуры МДМ-банка, кому на самом деле продали Мультибанк. Как ранее сообщал "Ъ", реальным бенефициаром этой сделки был банкир Владимир Романов, который ранее владел и возглавлял банк "Электроника", обанкротившийся в кризис. По сведениям от сразу нескольких источников "Ъ", он присутствовал на переговорах по продаже Мультибанка. Сам господин Романов официально никогда не подтверждал своей связи с Мультибанком, но и не отказывался комментировать происходящее в нем, проявляя высокую осведомленность в этом вопросе.

По мнению экспертов, совокупность описанных операций вызывает много вопросов как к покупателям, так и к продавцам Мультибанка. "Главный — кто именно решил поменять более чем реальный актив в виде прав требований Мультибанка к МДМ-банку на фиктивные ценные бумаги",— говорит директор департамента банковского аудита ФБК Алексей Терехов. Искать ответы на эти вопросы будут правоохранительные органы, говорят в АСВ. "В рамках уголовного дела по факту банкротства банков Урина мы направили в правоохранительные органы заявление с целью выяснить степень участия МДМ-банка и его структур в банкротстве Мультибанка. А именно, знали ли они о том, кто станет реальным бенефициаром банка в ходе сделки и на какие средства будет осуществляться расчет по ней",— говорит директор экспертно-аналитического департамента АСВ Юлия Медведева.

О целесообразности привлечения к ответственности не только покупателей, доведших банк до банкротства, но и продавцов, не проявивших должной осмотрительности при продаже, заявляли представители ЦБ. "Даже если это так, доказать это будет можно, лишь если авторы схемы не слишком задумывались о ее последствиях, что маловероятно,— рассуждает господин Терехов.— Если же схема была тщательно продумана, доказать умысел, как ни парадоксально, будет сложно".

Светлана Дементьева

Персоны Компании
Матвею Урину подберут другой судебный состав
Мосгорсуд отменил вчера приговор Кунцевского районного суда Москвы бывшему совладельцу банковской группы Матвею Урину и его охранникам, жестоко избившим в ноябре прошлого года экс-члена правления "Стройтрансгаза", гражданина Нидерландов Йоррита Йоста Фаассена
Банк на доверии
Экс-депутат Александр Лебедев намерен дистанцироваться от подконтрольного ему банковского бизнеса
Матвей Урин столкнулся с Александром Гительсоном
Число банков, которые купил или пытался купить предприниматель Матвей Урин, продолжает увеличиваться
Банки Матвея Урина сдуло с балансов
Агентство по страхованию вкладов (АСВ) стало публиковать собственные оценки перспектив возврата средств кредиторами обанкротившихся банков предпринимателя Матвея Урина
Банкир оказался хулиганом
Кунцевский суд Москвы вынес приговор банкиру Матвею Урину, а также его личному водителю и шестерым охранникам
Банкир осужден за избиение иностранца
Банкир Матвей Урин, его водитель и охранники по приговору суда получили реальные сроки заключения за нападение осенью 2010 года на иностранца
Андрей Бородин выглянул из Лондона
Отъезд за границу президента Банка Москвы Андрея Бородина, до этого несколько месяцев пытавшегося противостоять консолидации контроля над банком со стороны ВТБ, подтвержден официально
"Мой Банк" не может найти себя
"Мой банк" бывшего сенатора Глеба Фетисова выбрал нового председателя правления
Юникредит-банк обчистил рынок
У Юникредит-банка, входящего в десятку крупнейших, за прошлый год существенно выросли доходы от основной деятельности, при том что другие банки показывают в отчетности по международным стандартам их снижение
«Славянский» дотянули до банкротства
Арбитражный суд Москвы признал банкротом банк «Славянский» — это самый крупный финансовый актив предпринимателя Матвея Урина
МДМ банк отдал "дочке" все самое худшее
МДМ банк перебросил неработающие кредиты объемом порядка 4 млрд руб
Банки Матвея Урина снова сгруппировались
Все банки финансово-промышленной группы, подконтрольной бизнесмену Матвею Урину, лишены лицензий — Банк России применил санкции к последнему из них, Донбанку
Многократный банкир
Владелец Русского банка делового сотрудничества (РБДС) Сергей Таболин, известный своей активностью в спорах с ЦБ, на расстояние шага приблизился к возврату банковской лицензии, отозванной больше года назад
Суд взыскал с «Техносилы» $78,8 миллиона долга
Арбитражный суд Московской области на заседании 28 сентября обязал взыскать с компаний торговой сети «Техносила» задолженность по кредиту в пользу кипрской компании Tromson Enterprises Ltd
ХКФ-банк попал в свою сеть
Лидер рынка экспресс-кредитования в торговых сетях (POS-кредитования) ХКФ-банк, принадлежащий чешской PPF Group, потерял контракт с одним из крупнейших ритейлеров — сетью "М
Геннадий Тимченко раскрылся в "России"
Банк "Россия" вчера официально признал, что Геннадий Тимченко является его акционером и владеет 9,577% акций банка через компанию "Трансойл СНГ"
"Союз" обратимый
Впервые за все время кризиса государство возвращает санированный банк бывшим собственникам