Санируемые силами ЦБ «ФК Открытие» и Бинбанк списали свои субординированные обязательства – в общей сложности на $1,72 млрд и 165 млрд руб. (или 265,8 млрд руб. по курсу ЦБ на 1 декабря).
В пятницу, 1 декабря, Бинбанк сообщил, что акционеры направят на покрытие убытков 17,6 млрд руб. нераспределенной прибыли и 25,3 млрд руб. эмиссионного дохода. Это необходимо для списания субординированных долгов, объяснили в пресс-службе. У банка были субординированные обязательства на $226,6 млн перед акционерами, а также перед АСВ – в 2015 г. банк получил 17,8 млрд руб. по программе докапитализации через ОФЗ.
В пресс-службе банка подтвердили, что все субординированные обязательства перед акционерами списаны. Владельцы банка Микаил Шишханов и Михаил Гуцериев потеряли $226,6 млн. Согласно отчетности по рискам на 1 октября 2017 г. у банка были субординированные обязательства перед тремя кипрскими компаниями акционеров: Navta Overseas Шишханова ($100 млн), Hanberg Finance Limited Гуцериева ($50 млн) и Jagerberg Holding SE ($76,56 млн). Сам Шишханов в интервью «Ведомостям» признавался, что в Бинбанке находится его субординированный депозит на сумму «где-то $100 млн».
Списал субординированные обязательства и банк «ФК Открытие». 30 ноября уставный капитал банка был снижен до 1 руб. через уменьшение номинальной стоимости обыкновенных и привилегированных акций. Торги бумагами на Московской бирже прекращены 1 декабря.
Всего у «ФК Открытие» было субординированных обязательств на $1,5 млрд и 72 млрд руб., свидетельствует отчет по рискам на 1 октября 2017 г. Среди них два выпуска субординированных еврооблигаций на $500 млн и $300 млн, которые были списаны 29 ноября, свидетельствуют сообщения эмитента на Лондонской бирже.
Однако не все кредиторы потеряли деньги в санируемом банке. «ФК Открытие» до списания капитала вернул ВЭБу субордов на 6,9 млрд руб., сообщил Минфин в пятницу. Антикризисные субординированные кредиты через ВЭБ выдавал фонд национального благосостояния (ФНБ). В 2008–2009 гг. таких кредитов на 404 млрд руб. получили 17 банков, в том числе Номос-банк и Ханты-Мансийский банк, которые позднее вошли в «ФК Открытие».
Средства «ФК Открытие» должен был вернуть ВЭБу в декабре 2019 г., однако санируемый банк погасил долг досрочно. Уже в ноябре ВЭБ передал средства в ФНБ.
Представитель «ФК Открытие» отказался комментировать эту ситуацию. ЦБ, Минфин, ВЭБ, АСВ не ответили на запрос «Ведомостей».
Досрочное погашение субординированного кредита банком возможно только с предварительного письменного согласия ЦБ РФ, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. «Это требование не распространяется только на бессрочные субординированные инструменты, предоставленные за счет ФНБ, но в данном случае субординированный кредит был срочным. ЦБ не должен давать согласие на досрочный возврат, если это может привести к нарушению нормативов», – замечает он.
В то же время, по словам Тертычного, поскольку субординированный кредит предоставлен ВЭБом за счет средств ФНБ, на него не распространяются требования об обязательном списании или конвертации кредита при нарушении нормативов или санации заемщика, т. е. ВЭБ по закону находится в привилегированном положении. «Непонятно, как в такой ситуации ЦБ мог дать согласие на досрочный возврат денег», – говорит он.