«Еврофинанс» погорел на венесуэльских клиентах

Источник
«Еврофинанс» стал первым российским фигурантом санкционного списка США, относящегося к Венесуэле. Банк подозревают в поддержке режима Мадуро и криптовалюты Petro. ВТБ и Газпромбанку придется отложить продажу «Еврофинанса».
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) внесло в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons), имеющий отношение к Венесуэле, российско-венесуэльский Еврофинанс Моснарбанк. По состоянию на 1 февраля он занимал 82-е место по активам (64,8 млрд руб.) в российской банковской системе.

Государственный венесуэльский фонд национального развития Fonden S.A. (принадлежит Министерству экономики, финансов и государственных банков страны) владеет 49,99% акций банка, блок-пакеты — по 25% плюс одна акция — принадлежат Газпромбанк у (и его «дочке», «Новфинтеху») и ВТБ (и его иностранным структурам VTB Bank (Europe) и ITC Consultants).​ РБК направил запрос в ВТБ .

«Банк продолжает работу в стабильном режиме. Банк выполняет и будет, безусловно, выполнять все свои обязательства перед клиентами и партнерами в полном объеме», — сообщил Еврофинанс Моснарбанк после введения американских санкций.

«У Газпромбанк а миноритарный пакет акций в Еврофинанс Моснарбанке, операций по счетам компаний, санкционированных США в рамках программы санкций против Венесуэлы, Газпромбанк не проводит. Планы банка в отношении миноритарного пакета в Еврофинанс Моснарбанке в сложившихся условиях мы пока не комментируем», — сообщили РБК в Газпромбанк е .

В чем заключаются претензии США

Санкции против Еврофинанс Моснарбанка были введены за «материальную поддержку, спонсирование или обеспечение финансированием» венесуэльской государственной нефтекомпании PDVSA. «Это решение показывает, что США примут меры против иностранных финансовых институтов, которые поддерживают нелегитимный режим Мадуро и способствуют экономическому коллапсу и гуманитарному кризису, поразившему народ Венесуэлы», — приводятся в релизе слова министра финансов США Стивена Мнучина.

В казначействе отметили, что пока крупнейшие американские и европейские финансовые институты «разрывали связи с нелегитимным режимом Мадуро из-за серьезного риска, сопровождающего все сделки с Венесуэлой, активы «Еврофинанса» росли, а банк продолжал поддерживать свои существенные отношения с режимом».

Минфин США называет «Еврофинанс» главной международной финансовой организацией, которая поддерживала запуск венесуэльской криптовалюты Petro. «Ранние инвесторы в Petro были приглашены к покупке криптовалюты путем перечисления средств на счета венесуэльского правительства в «Еврофинансе», — сообщили в казначействе. Associated Press сообщало о том, что «Еврофинанс» — единственный банк, работающий с Petro, еще в мае 2018 года. В самом банке называли это сообщение ошибочным и не соответствующим действительности.

В чем исключительность этого случая

Еврофинанс Моснарбанк с августа 2014 года находится под российско-украинскими секторальными санкциями, хотя и не был внесен в соответствующий список. Банк попадает под секторальные ограничения США (ему запрещено привлекать долговое финансирование сроком более чем на 14 дней, а также акционерное финансирование), поскольку он более чем на 50% принадлежит ВТБ и Газпромбанк у — банкам из секторального списка. «Еврофинанс» подтверждал в отчете за 2016 год, что находится под секторальными санкциями.

Таким образом, это прецедент: компания, находящаяся под «российскими» секторальными санкциями, впервые внесена в более жесткий список — SDN, причем по другой страновой программе.​ Кроме того, «Еврофинанс» — это первый из российских институтов, который был внесен в список SDN по венесуэльской санкционной программе.

Что дальше

В среду, 6 марта, международное рейтинговое агентство Moody's со штаб-квартирой в США отозвало все рейтинги «Еврофинанса», объяснив это «собственными деловыми причинами». В «Еврофинансе» РБК говорили, что решили расторгнуть договор с Moody's по собственной инициативе. До отзыва долгосрочный рейтинг «Еврофинанса» был на уровне B1, краткосрочный по валютным депозитам — Not Prime. На момент решения об отзыве долгосрочные рейтинги банка имели позитивный прогноз, сообщали в Moody's. «Еврофинанс» также рейтингует Fitch Ratings: последнее действие по «Еврофинансу» Fitch совершал в мае 2018 года, сохранив рейтинг банка на уровне B+.​

Теперь все американские компании должны разорвать деловые отношения с «Еврофинансом». Банк до сегодняшнего дня поддерживал операции с международными банковскими картами, включая американские системы Visa и Mastercard.

ВТБ и Газпромбанк вели переговоры о продаже своих пакетов в «Еврофинансе», писал РБК со ссылкой на источники в ноябре 2018 года. Позднее глава ВТБ Андрей Костин подтвердил, что банк хочет продать «Еврофинанс». В феврале, после обострения ситуации в Венесуэле, Костин замечал, что ВТБ продолжит «попытки» продать банк частным инвесторам, когда ситуация в Боливарианской Республике нормализуется. «Банк в принципе хороший, нормальный, никаких санкций он не нарушает, американских даже новых», — говорил Костин. ​Теперь Газпромбанк и ВТБ могут испытать дополнительные затруднения при продаже доли в «Еврофинансе». «Газпромбанк уже дистанцировался от режима Мадуро, и я думаю, что они [акционеры «Еврофинанса»] будут держаться подальше от банка, чтобы не иметь проблем с США по поводу Венесуэлы», — сказал РБК бывший старший советник OFAC Брайан О'Тул. В феврале агентство Reuters сообщало, что Газпромбанк решил заморозить счета PDVSA из-за опасений американских санкций.

История совместного банка

Венесуэльский госфонд зашел в капитал банка «Еврофинанс» после подписания в 2011 году соглашения между Россией и Венесуэлой. Предполагалось, что он станет банком развития для финансирования совместных проектов, но этого не произошло. У «Еврофинанса» есть представительство в Венесуэле, которое продолжает функционировать.

В последней годовой отчетности банка — за 2017 год — говорилось, что «Еврофинанс» работает с крупными государственными и частными венесуэльскими компаниями и продолжает работать с нефтяными российско-венесуэльскими предприятиями. Основная деятельность банка — обеспечение взаиморасчетов венесуэльских клиентов с их контрагентами, включая обслуживание поставок в рамках внешнеэкономической деятельности. Например, «Еврофинанс» выступал обслуживающим банком по поставкам российских сельскохозяйственных продуктов в Венесуэлу.

В октябре Bloomberg писал, что венесуэльские власти советуют местному бизнесу проводить международные транзакции именно через «Еврофинанс», который занимается в том числе обменом боливаров на евро, юани и другие валюты.

В промежуточных балансовых отчетах банка напрямую за нерезидентами закреплено только 5 млрд руб. активов из 62 млрд руб., но в обязательствах доля иностранцев выше и составляет около 24 млрд руб. (15 млрд руб. текущих средств юрлиц и 9 млрд руб. привлеченных от нерезидентов межбанковских кредитов, в основном на срок до 30 дней).

Согласно балансовой отчетности банка, на 1 февраля из 61,7 млрд руб. его активов 19,9 млрд руб. приходится на активы в иностранной валюте. Но, скорее всего, это не долларовые активы, поскольку ранее венесуэльские компании, такие как PDVSA, ушли от расчетов в долларах в связи с действующими и ожидаемыми американскими санкциями.
Персоны Компании
Александр Жаров открестился от проблем ВТБ, «Открытия» и Россельхозбанка
В четверг утром стал недоступен мобильный банкинг сразу трех российских госбанков — ВТБ, «Открытия» и Россельхозбанка. Похожий прошлогодний сбой мог быть вызван попытками Роскомнадзора заблокировать мессенджер Telegram. Сейчас регулятор говорит, что не виноват.
Гарантированный миллиард. Банк зятя Сергея Приходько выдал госгарантий больше, чем Сбербанк и ВТБ
У первого замглавы Аппарата правительства Сергея Приходько (того самого, что прославился прогулкой на яхте с Олегом Дерипаской и Настей Рыбкой) есть талантливый зять - Иван Садчиков
Михаила Моторина пригласили на «Открытие»
Новым руководителем НПФ «ФК Открытие» может стать топ-менеджер «ВТБ Страхования».
Андрей Костин поднялся на страховании
Продажа «ВТБ страхования» помогла ВТБ заработать 256 миллиардов рублей в 2018 году.
Андрей Костин поселил китайцев в гостинице «Пекин»
«Галс-Девелопмент», основным акционером которого является Банк ВТБ, продал китайской госкорпорации историческую гостиницу в Москве. 
От Монако до колхоза - все во власти «Россельхоза». Журналисты разоблачают крупный госбанк и Минсельхоз России
а днях снова всплыло имя основателя ГК «САХО» Павла Скурихина: якобы через компании Скурихина был выведен кредит «Росколхозбанка» величиной в 10 млрд. рублей. «Капуста» мгновенно телепортировалась
Глава «Почты России» влез в ипотеку ради хором за миллиард
Николай Подгузов поселился в «особняке Тюдоров»
С Дмитрия Фирташа взяли на Кипре
Активы украинского бизнесмена арестовали для обеспечения по иску ВТБ.
К кому потянутся «нити» от экстрадированного Алексея Кузнецова?
Отец и сын Корнешовы, Евгений Двоскин, Георгий Копыленко, Андрей Пашковский
Оксана Тарасенко вовремя предала Алексея Улюкаева
Она выступила свидетелем обвинения против бывшего министра, открыв дверь для своей успешной карьеры.
Евтушенков и Костин вместе подсели на пилюли
АФК "Система" и ВТБ создадут фармацевтического гиганта. Новая компания должна войти в десятку крупнейших на российском рынке производителей лекарств.
Иван Таврин остался без телевизора
Бизнесмен продает телехолдинг «СТС медиа» «Национальной медиа группе» и ВТБ. 
Как Роман Громоздов стал бенефициаром проектов госбанка ВТБ
Долларовый миллионер, владелец завода и охотничьих угодий — это все про Романа Громоздова, почти никому не известного предпринимателя. Он зарабатывает на московской недвижимости, постройку которой финансирует ВТБ. Возможно, причина успеха бизнесмена — в знакомстве с зампредом госбанка Андреем Пучковым, «правой рукой» Андрея Костина.
Авен прикипел к Альфа-банку
По словам Петра Авена, владельцы банка не ведут и не вели переговоров о его продаже. Ранее о переговорах с ВТБ и UniCredit сообщила Financial Times.
Андрей Костин дал инвесторам слово джедая
Андрей Костин и Юрий Соловьев пришли на прием ВТБ в костюмах героев «Звездных войн». Они рассказали инвесторам о космических рисках и попытках «Звезды Смерти» «запугать Республику санкциями».
Андрей Костин раздал кредиты киприотам
ВТБ исправил отчетность по распределению долгов между заемщиками из разных государств. Долг, числившийся за Центральноафриканской Республикой, перенесен на Кипр. Задолженность его резидентов перед ВТБ превысила 1 триллион рублей.
Андрею Костину дали пинка на Украине
Нацбанк Украины ввел временную администрацию в украинской дочке ВТБ.
Партнеры депутата Думы ХМАО пригрозили ФНС интересами «ЛУКОЙЛа»
Деньги сургутских строителей ищут «ВТБ Страхование», СКР и судприставы. От «Эрель Газстрой» требуют доплат в бюджет и компенсаций за некачественные работы в Сургуте.