Сотрудники Следственного комитета России (СКР) и Федеральной службы безопасности (ФСБ) задержали группу злоумышленников, использовавших схему так называемого каравана. Перед отзывом лицензий у коммерческих банков они с помощью своих людей открывали в них вклады на сумму 1,4 млн руб., но не внося ни копейки, затем пытались получить возмещение в Агентстве страхования вкладов (АСВ). Задержанные попались на попытке хищения 627 млн руб. после краха Торгового городского банка (ТГБ). У следствия есть данные, что они участвовали как минимум еще в одной подобной афере.
Главным следственным управлением СКР и ФСБ задержаны предприниматели Денис Гришкин, Виктор Горин, Сергей Загорцев, Дмитрий Наумов, Дмитрий Подмостов, Виталий Соломатин и Сергей Федерякин. Им предъявлено обвинение в совершении покушения на мошенничество в составе организованной группы в особо крупном размере (ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ). По ходатайству следствия обвиняемые арестованы Басманным райсудом Москвы.
По данным следствия, в феврале—марте 2017 года обвиняемые и их соучастники получили контроль над Торговым городским банком, в котором сложились условия и основания для отзыва банковской лицензии, а также действовал запрет Банка России на привлечение денежных средств физических лиц во вклады. Члены организованной группы нашли в Москве, Санкт-Петербурге, Московской, Нижегородской, Волгоградской и иных областях более 500 физических лиц, в том числе своих родственников и знакомых, и в специально открытых в Москве двух новых дополнительных офисах ТГБ оформили документы об открытии данными лицами вкладов на общую сумму более 627 млн руб., при этом средства на них не вносились. Размер вкладов не превышал 1,4 млн руб. на клиента, то есть максимальной суммы гарантированного страхового возмещения, выплачиваемого АСВ.
После отзыва лицензии у ТГБ в 2017 году обвиняемые организовали подачу в АСВ заявлений от фиктивных вкладчиков о получении страховых возмещений, однако получить их не смогли, так как агентство отказалось признать перед ними свои обязательства.
Следует отметить, что в отношении господ Гришкина, Горина, Загорцева, Наумова, Соломатина, Федерякина и еще шести подозреваемых возбуждено еще одно уголовное дело — по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ по факту совершения аналогичного преступления, связанного с оформлением фиктивных вкладов в другом коммерческом банке перед отзывом у него лицензии.
Данную схему финансисты называют «караван» — она активно используется мошенниками не только в России, но и в других странах.
Тверской городской банк был основан еще в 1994 году. В 2015 году переименован в Торговый городской банк и переведен в Москву. Лицензию у него отозвали за высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Кроме того, кредитная организация допускала случаи несвоевременного исполнения обязательств перед кредиторами. При этом банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Своим клиентам после краха он остался должен 7,3 млрд руб.