2 июля ЦБ объявил о завершении санации банка «ФК Открытие». Это был первый банк, взятый регулятором на оздоровление в Фонд консолидации банковского сектора (ФКБС). С августа 2017 г. на докапитализацию «ФК Открытие» ЦБ направил 456,2 млрд руб., и вплоть до конца декабря 2017 г. у банка было 710 млрд руб. ликвидности от регулятора. Теперь банк соблюдает все нормативы и стал прибыльным.
В тот же день, 2 июля, ЦБ от имени «Открытия» подал в московский арбитражный суд иск к бывшему руководству банка и предъявил ему упущенную выгоду от потраченных на санацию средств. Сумма иска – 290 млрд руб., сообщил регулятор. Это рекорд – в декабре 2018 г. Промсвязьбанк
потребовал 282,2 млрд руб. с бывших владельцев банка братьев Ананьевых и его топ-менеджеров.
Денег нет
ЦБ пока ничего не получил от бывших руководителей «ФК Открытие», именно поэтому к ним и подается иск об убытках, передал «Ведомостям» зампред ЦБ Василий Поздышев через пресс-службу. Ответчиками по иску стали основатель и крупнейший совладелец банка Вадим Беляев, бывший президент «ФК Открытие» Рубен Аганбегян, бывший предправления Евгений Данкевич, члены правления Елена Будник и Геннадий Жужлев, а также владелец 53% акций банка – «Открытие Холдинг». Беляева и Аганбегяна ЦБ называет лицами, которые фактически осуществляли контроль над банком.
Это первый иск, в котором регулятор требует у бывших управленцев возместить не просто убытки, причиненные банку, а, по сути, упущенную выгоду ЦБ из-за санации. Такое право появилось у регулятора год назад. Величина убытка определяется исходя из того, что ЦБ мог бы не выдавать деньги на санацию бесплатно или по льготной ставке, а разместить их в банке по ключевой ставке, действовавшей на момент передачи средств на санацию в ФКБС. При этом ущерб оценивается как при вливании средств в капитал банка, так и при выдаче средств на возвратной основе по ставке ниже рыночной.
Вопрос о предъявлении такого рода исков рассматривается в отношении контролирующих лиц во всех находящихся на санации банках, говорит Поздышев. Он указывает, что иск Промсвязьбанк
а к контролирующим лицам, несмотря на несколько иную юридическую структуру, тоже включает в себя издержки на финансовое оздоровление. Они составили 88 млрд руб.
Трудное открытие
Контроль в банке «ФК Открытие» на момент принятия решения о его санации в конце августа 2017 г. принадлежал компании «Открытие Холдинг». Крупнейшими ее бенефициарами являются Беляев (17%), а также совладельцы «ЛУКОЙЛа» Вагит Алекперов и Леонид Федун (11,9%), ВТБ
(9,9%), Аганбегян (7,1%) и др.
Акционеры банка сами обратились в ЦБ за поддержкой, говорил представитель банка в августе 2017 г. Но уже через несколько месяцев после санации банка ЦБ прекратил взаимодействие с Беляевым, а в марте прошлого года Беляев и «ФК Открытие» обменялись исками. Беляев потребовал вернуть 21,3 млн руб. накоплений: эти деньги банк заблокировал на его депозите после того, как ЦБ забрал «ФК Открытие» на санацию. Часть средств с личного счета – 5,8 млн руб. – были списаны в счет погашения долга Беляева по кредитной линии, а оставшиеся 15,5 млн руб. банк выдавать бизнесмену отказывался. «ФК Открытие» подал встречный иск к бизнесмену на 5,8 млн руб. Однако в ноябре стороны отозвали иски и договорились, что деньги с депозита за вычетом долга пойдут на выкуп облигаций «Открытие Холдинга».
Жужлев, Будник и Аганбегян покинули свои посты после начала санации. Данкевич покинул банк в сентябре, а в феврале этого года Следственный комитет объявил его в розыск, обвинив в растрате 34 млрд руб. По версии следствия, Данкевич вступил в сговор с заемщиками «ФК Открытие» и распорядился купить их облигации по стоимости, в 2 раза превышающей реальную.
По всем фронтам
На вопрос, почему ЦБ добивается возмещения убытков, а не привлекает совладельцев и менеджеров «ФК Открытие» к субсидиарной ответственности, Поздышев ответил, что иски ЦБ о взыскании убытков – это аналог именно субсидиарной ответственности. В случае санации взыскивается ущерб, а при банкротстве речь идет о субсидиарной ответственности, пояснил он. Но гражданские иски ЦБ не отменяют уголовного преследования, если есть этому основания, добавляет Поздышев. Временными администрациями и правлениями санируемых банков был подан целый ряд заявлений в правоохранительные органы – по некоторым из них возбуждены уголовные дела, констатировал он.
Взыскание убытков в любом случае остается вопросом доказывания в суде, уверен партнер FMG Group Николай Коленчук. Однако решение о санации и о размере вливаний денег в капитал принимает сам ЦБ в одностороннем порядке: фактически ЦБ предлагает взыскивать дополнительные убытки с бывших собственников банков, возникшие от действий самого ЦБ, говорит Коленчук. Подача иска о возмещении упущенной выгоды как вариант возмещения убытков – наиболее быстрый и эффективный для ЦБ способ защиты своих интересов в отличие от субсидиарной или уголовной ответственности, говорит адвокат Forward Legal Данил Бухарин.
Суд формально может привлечь акционеров «Открытие Холдинга» в солидарном порядке, установив различную степень вины каждого из них и, соответственно, разный объем ответственности, говорит Бухарин.
Риски для совладельцев «Открытие Холдинга», который является ответчиком по иску, быть привлеченными к разбирательству высокие, уверен Коленчук. Но ЦБ придется в дополнение к собранному материалу доказывать взаимосвязь каждого нового ответчика с убытком, который был причинен.
Аганбегян отказался от комментариев, связаться с Беляевым и Жужлевым не удалось, Данкевич, Будник, а также представители «Открытие Холдинга», ВТБ
, Федуна и Алекперова не ответили на запросы «Ведомостей».