ЦБ давно знал о схемах Азиатско-Тихоокеанского банка

Источник
Привлечение денег населения через векселя родственной структуры в апреле обрело признаки пирамиды, объясняет регулятор решение о санации.
О санации Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ) ЦБ объявил 26 апреля. Кроме стандартных причин (снижение капитала, нормативов и др.) регулятор отметил, что банк в отделениях продавал населению векселя ООО «ФТК», связанного с финансированием проектов прежнего собственника банка Андрея Вдовина. «В апреле 2018 г. вскрылись новые обстоятельства, которые принципиально изменили ситуацию [в оценке положения банка]», – говорил об этом представитель ЦБ.

Для ЦБ это не могло быть сюрпризом. ФТК выпускала векселя как минимум с 2012 г., следует из переписки АТБ с ЦБ («Ведомости» с ней ознакомились; человек, близкий к банку, подтвердил подлинность писем, а Вдовин в ответ на вопросы «Ведомостей» сообщил, что ему известно о том, что такая переписка с регулятором была).

ФТК – заемщик АТБ и источником погашения задолженности была вексельная программа, говорится в письме банка директору департамента банковского надзора ЦБ Анне Орленко от 11 мая 2016 г. В нем АТБ изложил скорректированный план по повышению финансовой устойчивости. В 2012–2015 гг. ФТК выпустила векселя на 5,8 млрд руб. (из них на 1,8 млрд – в 2014–2015 гг.), погасила на 5,5 млрд, говорится в письме. Там же АТБ предупредил ЦБ, что до конца 2016 г. компания рассчитывает «сформировать портфель собственных векселей до 3,5–4 млрд руб.», и представил график полного погашения ФТК задолженности перед банком.

Где продаются эти векселя, ЦБ знал как минимум с осени 2016 г., следует из другого письма, отправленного банком 25 октября 2016 г. заместителю управляющего отделением по Амурской области Дальневосточного главка ЦБ Михаилу Рябову. В нем АТБ сообщил, что продает векселя ФТК и обязательств перед их держателями не несет.

На обоих письмах стоят отметки о принятии их в ЦБ.

Представитель ЦБ не стал комментировать переписку с АТБ и согласовал ли регулятор представленный банком план. На вопрос, когда ЦБ стало известно о продаже АТБ векселей ФТК, он сообщил, что впервые зафиксировал эти операции в ходе проверки в 2015 г., но тогда объемы были небольшими. В апреле же «были установлены признаки финансовой пирамиды»: проверка выявила существенный рост задолженности по векселям перед физлицами. На 1 января 2016 г. у компании было векселей на 0,4 млрд руб., а через год – на 1,2 млрд руб., говорит представитель ЦБ, наибольший рост задолженности пришелся на 2017–2018 гг. и к 1 апреля она составила 4,3 млрд руб.

В это время у АТБ уже были ограничения по наращиванию привлеченных средств от физлиц, а также запрет на предоставление кредитов заемщикам, связанным с собственниками банка, говорит он, называя рост векселей признаком «схемных» действий со стороны АТБ. ФТК «направляла привлеченные средства в другую компанию Вдовина – V.M.H.Y Holdings», указывает представитель ЦБ.

Сам по себе выпуск векселей и продажа их банками законом не запрещены, но ФТК превратилась в финансовую пирамиду: не имея денежных поступлений (собственник прекратил финансировать компанию), она могла расплачиваться по выпущенным векселям только с помощью выпуска новых, сказал представитель ЦБ, добавив, что регулятор обратился в правоохранительные органы по факту реализации этой схемы, содержащей признаки финансовой пирамиды.

Фактически этой пирамидой управлял АТБ, рассказывает он, и в начале апреля ЦБ предложил руководителям банка остановить продажу векселей ФТК, но они отказались, признав, что этот шаг тут же обнаружит несостоятельность всей вексельной схемы и подорвет доверие к банку. В этой ситуации ЦБ был вынужден принять срочные меры.

«ФТК финансировала V.M.H.Y, что было всегда известно ЦБ. Я был одним из четырех акционеров V.M.H.Y. Предлагал ЦБ банку остановить продажу векселей или нет, мне не известно, поскольку меня в банке нет с ноября 2016 г.», – заявил «Ведомостям» Вдовин. По его словам, ЦБ знал о вексельной программе для рефинансирования кредитов ФТК в АТБ и источником погашения векселей должна была быть реструктуризация V.M.H.Y, в ходе которой ФТК должна была получить акции «Азбуки вкуса».

Законных оснований у временной администрации АТБ платить по векселям ФТК нет, говорит представитель ЦБ: «Перспективы урегулирования ситуации с держателями векселей будут определяться по итогам расследования и изучения ситуации».

«Скорее всего, у ЦБ не было раньше юридических оснований посчитать эти операции финансовой пирамидой – для этого нужно было зафиксировать, что деньги прошли по кругу несколько раз, т. е. что выплаты прошли за счет нового привлечения», – рассуждает партнер ФБК Алексей Терехов.

При этом, по словам человека, близкого к АТБ, все-таки основанием для введения временной администрации стало нарушение банком нормативов – за три дня до объявления о санации банка ЦБ предписал ему доначислить резервы примерно на 1 млрд руб., в том числе сформировать провизии и по кредиту ФТК. Накануне введения временной администрации мы действительно предъявили предписание о формировании резервов, оно включало в себя дополнительные резервы по кредиту ФТК с 51% от его суммы до 100%, сказал представитель ЦБ.
Персоны Компании
ЦБ впервые раскрыл структуру сомнительных операций
Больше половины незаконно обналичили физлица.
Михаил Прохоров подаст в суд на ФБК из-за расследования о вилле Хлопонина
Михаил Прохоров подаст в суд иск о клевете против ФБК Алексея Навального, сообщил РБК представитель группы ОНЭКСИМ. Иск связан с расследованием фонда, в котором говорилось о покупке Прохоровым виллы Хлопонина в Италии.
Война Потанина с Дерипаской: кому «Норникель», а кому лишь Рыбка
Вступая в борьбу с Потаниным Дерипаска явно недооценил своего противника
Как олигарх платит взятку вице-премьеру
Многомиллионная взятка от олигарха чиновнику — дело интересное. Все хотят увидеть, как это делается, но как увидеть-то? Штука интимная, сами понимаете
ЦБ объявил о санации Азиатско-Тихоокеанского банка
Банк, давно испытывающий проблемы с капиталом и акционерами, будет передан в Фонд консолидации банковского сектора.
Скандальный банкир Андрей Вдовин арестован заочно
Совладельцу тонущего Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ) инкриминируют хищения в размере 13 миллионов долларов. Сам Вдовин уже более года скрывается за пределами РФ.
Аман Тулеев попросил прокурора разобраться с Алексеем Навальным
Бывший глава Кемеровской области пожаловался прокурору Кузбасса на ФБК и СМИ, рассказавшие об его дачных богатствах.
70 тыс. квадратных метров леса незаконно захватили для резиденции Тулеева
Резиденция экс-губернатора Кузбасса — 12 домов, баня и пруд, без уток, но с фонтаном
Азиатско-Тихоокеанский банк не будет жить вечно
В этом призналась финансовая организация в своем годовом отчете.
РАО выкачало авторские деньги
Общество вернуло инвестиции в нефтяное месторождение.
Депутаты Госдумы нашли способ «навечно» блокировать сайты СМИ
Они предложили блокировать издания в интернете за отказ удалять порочащую честь и достоинство информацию.
Конец райской жизни Игоря Сечина
Из "Роснефти" уходит вице-президент Светлана Рай, курировавшая все закупки нефтяной компании и специализировавшаяся на поиске коррупционных схем. По мнению экспертов, это свидетельствует об ослаблении позиций Игоря Сечина, чьим ставленником была Рай, в самой компании.
Сергей «Михась» Михайлов зачищает интернет от публикаций своих товарищей?
До конца не ясно, является ли Сергей Михайлов, про которого рассказал Навальный, тем самым участником Солнцевской ОПГ
Лавочка закрывается: что будет с русскими деньгами в Латвии
В течение полугода Латвия закроет каналы вывода серых денег в офшоры из России и СНГ. Радикальной перестройки финансового сектора, которая затронет большинство банков страны, от Риги добились США.
В Великобритании разберутся с гигантской квартирой Игоря Шувалова
Transparency International заинтересовалась доходами Игоря Шувалова.
Навальный обнаружил у Слуцкого сотни автомобильных штрафов и незадекларированную землю
ФБК направил заявление о недостоверных сведениях в декларации Слуцкого в профильную комиссию Госдумы.
Ради дворца Игоря Шувалова в элитном жилом комплексе замуровали окна
Российский чиновник живет в пошлом дворце на площади участка в 7,5 гектар, видеть который холопам запрещено.
Настя Рыбка записала 16 часов компромата на Олега Дерипаску
Задержанная в Таиланде за участие в секс-тренингах Настя Рыбка рассказала, что у нее есть записи разговора Олега Дерипаски с третьими лицами о выборах в США.