Агентство по страхованию вкладов, курирующее банкротство АктивКапитал Банка, наложило арест на имущество Татьяны Оганесян, супруги бывшего владельца кредитной организации Григория Оганесяна. Есть шанс, что свои деньги увидят и саратовские застройщики.
Вслед за личным банкротством владельца банка Григория Оганесяна, обвиняемого также в деле о мошенничестве, АСВ взялось и за его супругу Татьяну. Агентство потребовало от арбитража признать долг банкира в размере 25 млн рублей его совместным обязательством с супругой Татьяной Оганесян. Позже АСВ обратилось с требованием о наложении ареста на имущество супруги.
В мае текущего года Татьяна Оганесян добилась в районном суде Самары раздела имущества. И стала владельцем двух автомобилей Mercedes-Benz S500 и Porsche Panamera 4, а также 1/2 доли недостроенного коттеджа в районе 7 просеки Самары. Григорию Оганесяну достались автомобиль Porsche Macan и вторая половина дома.
Агентство сочло данный судебный процесс попыткой вывода активов и потребовало запретить Татьяне Оганесян отчуждать полученное имущество. Суд удовлетворил данное требование.
Ранее АСВ направило в суд ходатайство о взыскании с жены банкира 2,875 млн рублей, якобы полученных ею от трудовой деятельности в период нахождения в браке.
БВ писал, что АКБ лишился лицензии в марте 2018 года. ЦБ РФ посчитал, что в ухудшении финансового состояния организации виноват вывод активов. В мае банк признали банкротом, общая сумма долга перед кредиторами превысила 25 млрд руб, вернуть удалось пока только 2 млрд рублей.
По фактам мошенничества правоохранители возбудили уголовное дело, по которому проходит основной владелец (в совокупности 65% акций банка) организации Григорий Оганесян. По версии следователей, за несколько дней до отзыва лицензии он лично вынес из банка более 600 млн рублей, сообщал Ъ.
Агентство по страхованию вкладов попыталось взыскать долги с руководства банка, выяснив, что ТОП-менеджеры выдавали заведомо невозвратные кредиты — займополучатели либо создавали видимость деятельности, либо находились в убытках. Часть компаний были и вовсе аффилированы с собственниками банка.
В списке ответчиков помимо четырех человек значились еще 11 акционеров и бывших руководителей самарcкого АктивКапитал Банка. Из них рассчитываться по долгам обязали акционера и председателя совета директоров Григория Оганесяна и члена правления Алексея Саплинова.
Между тем, участником банкротства является и ООО «Новый век». БВ уже писал, что в саратовском арбитраже с ней судится ООО "Шэлдом" из-за займа, взятого Романи Саджаей у Байтемира Шамхалова в апреле 2018 года на сумму 109 млн рублей.
Строго говоря, займом это не было: в январе 2018 года на эту сумму между компаниями была заключен договор купли-продажи двух участков в Энгельсе. Потом сделка была расторгнута, а 109 млн рублей стороны условились считать займом «Нового века» у «Шэлдома» под 12% годовых со сроком возврата до 31 декабря 2018 года.
БВ писал, что займ был целевым — «Новый век» должен был за счет этих денег погасить свои долги по кредитной линии, открытой как раз в АктивКапитал Банке. Его клиентами были оба застройщика. И почти сразу же по заключении сделки проблем им подкинул сам банк, лишившись лицензии из-за подозрений в выводе активов. В ходе банкротного процесса Агентство по страхованию вкладов оспорило перечисление 109 млн со счета «Нового века» в счет долга по кредиту.
Ситуация сложилась патовая. «Новый век» нашел способ погасить долг, но из-за проблем у банка уплаченные деньги признаются фактически несуществующими.
Деньги банку-кредитору «Новый век» перечислил как раз 16 марта, в тот же день получив их от «Шэлдома». Но банк на тот момент уже не исполнял своих обязательств перед клиентами, а значит, делает вывод суд, два застройщика уже не могли распоряжаться деньгами.
Справка «БВ». АктивКапитал Банк (АК Банк) был учрежден в Самаре в 1994 году, до 2011 года он назывался ОАО «ПК «Элкабанк». Форму собственности менял дважды, в 2015 году — на ПАО, в 2018 — на АО. На январь 2017 года основными акционерами являлись предправления банка Григорий Оганесян (58,31%) председатель совета директоров банка Алексей Леушкин (20,19%) и Надежда Кузьмина (10,81% через ООО «Волга»). Головной офис банка находился в Самаре, отдельного филиала в Саратове не имелось.