Как стало известно "Ъ", арестован бывший председатель правления и экс-глава совета директоров ныне санируемого Мособлбанка Виктор Янин. Он стал первым обвиняемым по делу о хищении средств вкладчиков этого банка, которое расследует следственный департамент МВД. По версии следствия, банкир причастен к выводу из банка не менее 400 млн руб., которые он потратил на собственные нужды. Всего, по данным ЦБ, из банка могли исчезнуть десятки миллиардов рублей.
Виктор Янин был задержан в здании следственного департамента МВД, куда его вызвали на допрос в качестве свидетеля. По результатам допроса следователь изменил процессуальный статус экс-банкира со свидетеля на подозреваемого, задержав его на двое суток. Затем следствие обратилось в Тверской райсуд Москвы с ходатайством об аресте господина Янина. В нем, в частности, указывалось, что, оставаясь на свободе, экс-топ-менеджер Мособлбанка может оказать давление на свидетелей по уголовному делу, уничтожить улики, скрыться за границей и продолжить заниматься преступной деятельностью. Предложенный защитой банкира залог был отклонен, а сам он арестован на два месяца.
На днях Виктору Янину следственным департаментом было предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного ч. 4. ст. 160 УК (присвоение или растрата в особо крупном размере). Таким образом, он стал первым фигурантом громкого дела о хищении средств из этого банка.
Бывший совладелец Мособлбанка Александр Мальчевский сообщил "Ъ", что ему ничего не известно об аресте Виктора Янина. Господина Мальчевского, по его словам, на допросы не вызывали: "Никаких претензий ко мне нет".
В следственном департаменте МВД вчера воздержались от комментариев по этому делу. Однако из источников "Ъ" стало известно, что Виктору Янину инкриминируется организация мошеннической схемы по выводу средств вкладчиков. В соответствии с ней господин Янин и другие руководящие сотрудники Мособлбанка заключали договоры кредитования на своих же подчиненных, их родственников и знакомых, сообщая им, что наличные требуются на технические нужды, банк сам погасит долговые обязательства, а для заемщиков эти операции не будут нести никаких "негативных" последствий. В результате только господином Яниным было получено более 400 млн руб., а долги на эту сумму повисли на заемщиках.
Отметим, что такая же схема вывода средств была выявлена сотрудниками ГУЭБиПК МВД, осуществляющими оперативное сопровождение расследования, не только в Мособлбанке, но и Мастер-Банке, у которого благодаря стараниям антикоррупционного ведомства ЦБ отозвал лицензию.
При этом следует отметить, что уголовное преследование банкиров из санированных банков является большой редкостью. Дело в том, что для этого необходимо наличие пострадавшей стороны, например клиентов банков. А поскольку в результате санации обязательства перед ними выполняются в полном объеме, то пострадавших де-факто нет.
Что касается Мособлбанка, то уже сейчас очевидно, что установленный в рамках дела эпизод будет не последним. Следствием проверяются данные о выводе средств под фиктивное кредитование сразу нескольких коммерческих структур и другие схемы хищения.
О санации Мособлбанка "Ъ" сообщал 19 мая. Его оздоровление (до него банк был подконтролен отцу и сыну Анджею и Александру Мальчевским), на которое в общем итоге запланировано выделение 117 млрд руб. (96 млрд руб.— на закрытие дыры, остальные с отсрочкой в несколько месяцев — на капитал банка), стало самым крупным после Банка Москвы. Решение об этом было принято ЦБ во второй декаде мая. Оздоровлением Мособлбанка занимается подконтрольный братьям Аркадию и Борису Ротенбергам СМП-банк. На эти цели ему выделен десятилетний кредит под 0,51% годовых. Выбор санатора источники "Ъ", знакомые с ситуацией, объясняли тем, что тот должен обладать достаточными ресурсами для воздействия на бывших собственников (они после санации отстраняются от владения и управления банками) в случае их некооперативности.
Впрочем, по информации "Ъ" от собеседников, знакомых с ходом событий, заявлений в правоохранительные органы СМП-банк не писал. По их словам, в правоохранительные органы обращался Банк России. Получить комментарии в ЦБ не удалось. Ранее, в июне, на Санкт-Петербургской международной банковской конференции зампред ЦБ Михаил Сухов говорил, что результаты проверки Мособлбанка будут обнародованы в течение лета.
Как ранее сообщал "Ъ", в периметр санации попал не только Мособлбанк, но и входящие в Республиканскую финансовую корпорацию Инресбанк и Финанс бизнес банк. Но ключевой проблемной точкой в группе является все же Мособлбанк. Поводом для санации стало то, что подавляющую часть привлеченных вкладов (более 70 млрд руб.) банк не отражал на балансе. Специальный макрос вечером того дня, когда средства гражданина размещались во вклад, автоматически расторгал якобы по желанию вкладчика договор (не закрывая при этом банковского счета) и заключал другой — например, на покупку ценных бумаг и неких компаний, связанных через разной длины цепочки со структурами владельцев банка. Это позволяло банку, несмотря на ограничение ЦБ объема привлеченных от граждан средств, финансировать бизнес за счет денег населения.
При этом качество активов, в которые выводились средства граждан, вызывало серьезные вопросы. Как указывали тогда источники "Ъ", всевозможные проекты владельцев были в большинстве своем малоликвидны. Среди таких объектов перечислялись коневодческие и конноспортивные комплексы, девелоперские проекты, охотничьи угодья и прочие непрофильные для банка активы. Ряд активов и вовсе представляли собой кредиты неким малопонятным компаниям. При этом к моменту санации активы находились вне баланса банка, то есть, по сути, были из него выведены. После санации некоторые активы стали возвращаться на баланс Мособлбанка, однако их качество по-прежнему оставалось под вопросом. "Например, чего стоят в реальности гарантии и поручительства от структур бывших владельцев?" — указывали источники "Ъ".