Российская полиция поставила крест на банковской тайне

Источник
МВД РФ намерено с 2019 года получить официальное разрешение внесудебного доступа дознавателей к банковским счетам подозреваемых. Неофициально полиция уже итак имеет возможность для этого.
МВД хочет открыть дознавателям внесудебный доступ к банковской тайне. Уведомление о разработке таких поправок в закон «О банках и банковской деятельности» министерство опубликовало на сайте regulation.gov.ru. Если законопроект будет принят, информацию о банковских счетах и вкладах компаний, а также населения смогут получать не только следователи, но и, например, участковые.

Согласно Уголовно-процессуальному кодексу, дознание – это упрощенная форма следствия по уголовным делам, в основном небольшим или простым в расследовании преступлениям, которое ведут органы дознания МВД, а также, в пределах их компетенции, ФССП, пограничной службы, государственной пожарной службы и военной полиции. К дознавателям относятся даже участковые или приставы, которые расследуют, например, неуплату алиментов, говорит руководитель практики адвокатской конторы «Аснис и партнеры» Дмитрий Кравченко: их больше, чем следователей, и банковская тайна может стать доступной широкому кругу людей.

Сейчас внесудебный доступ к банковской тайне может получить только следователь с согласия руководителя следственного органа, говорится в уведомлении. Но и дознавателям нужна подобная информация, считает МВД: за семь месяцев 2018 г. у них в производстве находилось почти 26 000 уголовных дел о преступлениях, связанных с движением денег, за весь 2017 год – 47 037.

 Пока дознаватели могут получить информацию по счетам только тех людей, в отношении которых возбуждено уголовное дело, и то с согласия прокурора и суда. Санкция приводит к потере времени и тому, что мошенники успевают обналичить похищенные деньги, рассказывает собеседник «Ведомостей» в МВД. Процесс затянут, указано в уведомлении, прокурор рассматривает запрос около суток (в Москве – до семи суток), а суд принимает решение еще в течение трех дней. Банкам дается на выполнение решения три месяца.

Если уголовное дело в отношении человека не возбуждено, то доступ к его счетам дознавателям полностью закрыт. Из-за этого в 2018 г. сотрудники полиции не смогли получить банковскую информацию в 2128 уголовных делах (за 2017 г. – в 2857 делах), сетует МВД в пояснительной записке. Это затрудняет поиск виновного и снижает шансы на возмещение ущерба по таким делам, указывает МВД. В этом году было возмещено всего 14,8% ущерба, в прошлом – 15,7%.

По словам собеседника «Ведомостей» в МВД, речь идет о том, чтобы дознаватели могли посылать запросы только в возбужденных уголовных делах. По планам министерства законопроект вступит в силу в декабре 2019 г.

Сегодня уже реально не осталось практически никаких тайн, законодатель постепенно расширяет доступ или ограничивает перечень относящихся к ним сведений, сетует Кравченко: «Доступ к бывшим тайнам получают менее квалифицированные сотрудники, как и в случае с дознавателями».

Доступ к банковским счетам уже давно относительно прост, говорит партнер Taxology Алексей Артюх: любой сотрудник полиции может без проблем получить любые данные о компаниях и людях, но с соблюдением некоторых формальностей. Эти формальности помогают избежать необоснованных ограничений и злоупотреблений, рассуждает он.

Риски мошенничества возрастают, считает вице-президент банковской ассоциации «Россия» Алина Ветрова. Банковская тайна и так не всегда работает, а теперь перестанет работать совсем, подтверждает топ-менеджер среднего российского банка. Проект может привести к всплеску преступлений, опасается и представитель ВТБ .

Проект укладывается в общую концепцию усиления контроля за финансовыми потоками со стороны государства, отмечает партнер Dentons Константин Третьяков, но это может привести к потере доверия к банковской системе. Если компании без банков не обойдутся, то люди могут начать выводить деньги из банков, считает он.

Доверие к банковской системе и так невысокое, поэтому для банков ничего не изменится, спорит собеседник «Ведомостей» в российском банке. Принятие законопроекта не приведет к значительному оттоку клиентов ВТБ , подтверждает его представитель.

При вступлении закона в силу вряд ли сразу произойдет какой-то массовый отток средств из банков, согласна Ветрова: «Но если действительно информация будет запрашиваться массово или утекать, это может заставить людей отказываться держать остатки на счетах в банках».

Представители МВД, Альфа-Банка, «Открытия», Промсвязьбанк а, МКБ, Совкомбанка и других крупных банков не ответили на запросы. Представитель Сбербанк а отказался от комментариев.
Персоны Компании
«Уралвагонзавод» прокредитовал партнеров под 73% годовых
Конфликт «дочки» «Ростеха» с подрядчиком обошелся «Совкомбанку» в 300 миллионов. Суд отказался взыскивать средства за сорванный госконтракт.
Ярмарка тщеславия. Совкомбанк планирует привлечь на бирже 300 миллионов долларов
Сооснователь Совкомбанка заявил о планах по выводу кредитной организации на IPO после апреля 2019 года. Острой потребности в капитале у банка сейчас нет, и это заявление носит скорее имиджевый характер, считают эксперты.
X5 Retail Group залезла в "Халву" братьев Хотимских
Ритейлер купит 50% в фирме-операторе выдачи интернет-заказов ЦТБ, работающей под брендом "Халва" и подконтрольной Совкомбанку.
Арам Габрелянов "подсел" на денежный троллинг
Чтобы его сын Ашот мог вести счастливую гей-жизнь в США и оплачивать кокаиновых адвокатов Катю и Романа Иоффе
Дмитрий Гусев: человек, которого сделал отец
Почему предправления «Совкомбанка» ходит в подпольные казино и не боится за карьеру
Совкомбанк доел Росевробанк
Доля братьев Хотимских в Росевробанке достигла предельных 90%.
Криминальные увлечения предправления «Совкомбанка»
Дмитрий Гусев: от подпольного покера до дела о хищениях из бюджета
Братья Хотимские затеяли поглощение на российском банковском рынке
Совкомбанк планирует до конца года присоединить банк СКИБ. Эксперты подозревают, что банк братьев Хотимских зашел в финальную спираль своей жизни, продлевая ее за счет поглощений и санации других кредитных учреждений.
Крупнейший бойцовский чемпионат UFC откроет в России дочернюю компанию
Крупнейший американский организатор боев без правил, UFC, создал дочернюю российскую компанию. Его партнерами выступили Российско-китайский инвестфонд и Mubadala (ОАЭ). Первый турнир UFC в России пройдет уже в сентябре.
Вклады «Советского» заберет Московский кредитный банк
В конкурсе боролись только два банка – Совкомбанк и МКБ, последний предложил лучшую цену.
Какая судьба ждет банковский сектор в России
Только 21% российских банков способен самостоятельно генерировать капитал, заключили аналитики АКРА. Единственный источник финансирования в этих условиях — государство, и на горизонте трех—пяти лет ситуация не изменится.
В банк братьев Хотимских войдет Российско-китайский инвестфонд
О запланированном IPO Совкомбанка его владельцы уже не вспоминают.
Глава Центробанка Эльвира Набиуллина разрубила московское банковское кольцо
Перекрестные операции в нем ЦБ оценивал в десятки миллиардов рублей.
Два гектара в «подмосковной Венеции» Как бывшая жена Владимира Путина зарабатывает и тратит деньги после развода.
Летом 2013-го президент России Владимир Путин и его жена Людмила развелись. Через три года после этого выяснилось, что бывшая супруга президента вышла замуж во второй раз — за Артура Очеретного
У Людмилы Путиной нашли два гектара в "подмосковной Венеции"
Бывшая жена президента России Владимира Путина Людмила в 2016 году приобрела почти два с половиной гектара земли в «Миллениум парке» в Подмосковье. В 2017 году она эту землю, оценивающуюся  в 400 миллионов рублей, продала Викраму Пунии.
Россия продала последнего страховщика
Последняя государственная страховая компания (ГСК) – «Югория» – меняет владельца. В среду состоялся аукцион, который выиграла группа компаний «Регион».
«Дело» разгородит порты
Группа будет раздельно управлять новыми и старыми активами.
Совкомбанк заплатил 1,1 миллиарда рублей за «Халву»
Банк купил владельца торговой марки карт рассрочки в России.