Бывший председатель правления Эргобанка до отзыва его лицензии получил в кассе наличными 780 млн руб., при этом документы относительно этой суммы не были переданы временной администрации, сообщил в субботу Центробанк.
«В ходе проведенной временной администрацией ревизии кассы КБ «Эргобанк» установлено получение председателем правления банка наличных денежных средств из кассы в размере около 780 млн руб.», при этом документы относительно полученных денежных средств и их использования руководством банка временной администрации не переданы, «что может свидетельствовать о попытке сокрытия документарного подтверждения фактов вывода из банка активов», указано в сообщении регулятора.
На момент отзыва лицензии 15 января председателем правления банка был его совладелец Вячеслав Бармин (ему принадлежало 23,5% акций банка).
Информация об операциях бывшего руководства и собственников Эргобанка, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Центробанком в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет, следует из сообщения ЦБ.
Центробанк сообщает, что назначенная в банк временная администрация с первого дня осуществления своих функций столкнулась с фактами воспрепятствования своей деятельности.
Это беспрецедентный случай – «раньше с такими случаями, чтобы из кассы банка наличными выносили почти 1 млрд руб., встречаться не приходилось», говорит источник, близкий к регулятору.
"В банке накопился кассовый разрыв, и руководство банка было вынуждено подписать расходный ордер на эту сумму [около 780 млн руб.], чтобы привести кассу в соответствие», – говорит один знакомый Бармина.
Такие суммы «физически вывезти невозможно – это же два грузовика наличных денег», говорит этот знакомый, полагая, что, вероятно, в кассе накопилась недостача на такую сумму, которую руководство банка решило «закрыть таким расходным ордером».
Другой знакомый подтверждает, что такая бумага подписывалась, кассовый разрыв действительно был, но «возник он не просто так».
«Нет понятия кассовый разрыв, – говорит главбух крупного частного банка. – Кассовый учет – это всегда учет физически имеющейся наличности. Все кассовые операции подтверждаются документами». И получить наличные в кассу, и выплатить их можно только на основании документов, «если деньги уходят из кассы без подтверждающего документа – это не кассовая операция, а вывод денег», говорит банковский главбух.
В конце прошлого года Бармин обращался с просьбой предоставить ему лично кредит, рассказывал «Ведомостям» один из банкиров. По его словам, Бармин объяснял это тем, что имел личную задолженность перед некоторыми людьми, которую необходимо погасить.
В прошлом году в Эргобанке была проверка ЦБ, она "шла тяжело", регулятор доначислил резервы и рекомендовал банку ввести самоограничение на прием вкладов, рассказывает банкир, знакомый с Барминым. Такие условия грозили банку потерей ликвидности, поэтому Бармин, пытаясь уберечь банк от проседания капитала и ликвидности, договорился с рядом VIP-клиентов: те оформили снятие вкладов из банка, хотя реально деньги оставили в банке, а он "учитывал их в тетрадке".
По словам собеседника "Ведомостей", VIP-клиенты вклады таким образом "забрали", банк смог собирать новые. "С кассы банк продавал наличные, а из полученного дохода "закрывал проблемы в банке – обслуживал технические кредиты", – описывает он. Но под конец года ситуация на банковском рынке стала накаляться, и "VIP-клиенты из тетрадки занервничали, хотели забрать свои деньги". "А как им вернуть? Чтобы не было подозрений, лучше всего это делать через внесение денег на вклад", – рассказывает знакомый Бармина, поясняя, что "так и рисовали, а деньги реально в кассу не вносились, поэтому накопилась дырка в кассе ". "Каждый вечер деньги якобы были – утром оформляли, что деньги взяты под отчет, вечером якобы деньги возвращались обратно – чтобы не рухнули нормативы ликвидности".
Бармин рассчитывал, что ему удастся вытянуть банк и справиться с проблемами, поэтому он подписывал эти бумаги, говорит знакомый банкира: " Он боролся за Эргобанк, надеясь, что времени на решение проблем хватит, но в итоге регулятор отозвал у банка лицензию, а Бармин подставился под угрозу уголовного преследования".
Бармин в субботу не ответил на вопросы "Ведомостей". Представитель ЦБ отказался от дополнительных комментариев.
ЦБ отозвал лицензию Эргобанка 15 января. По данным отчетности, по величине активов на 1 января 2016 г. банк занимал 321-е место в банковской системе России. Решение об отзыве лицензии ЦБ объяснил «полной утратой собственных средств банка».
В конце прошлого года банк в связи с потерей ликвидности прекратил выдавать вклады физлицам.
11 января банк сообщил, что у него проблемы с ликвидностью и совет директоров банка предпринимает действия для его спасения. «Ведется работа по двум основным вариантам: вхождение в капитал банка новых инвесторов и изменение стратегии развития или санация другим финансовым учреждением», – говорилось в пресс-релизе банка. Как сообщал РБК, ссылаясь на источники, в спасении банка была заинтересована Русская Православная Церковь – РПЦ вела переговоры о покупке контрольного пакета акций Эргобанка, чтобы спасти средства на счетах епархий, по информации РБК.
Эргобанк создан в 1994 г. До отзыва лицензии банк сообщал на своем сайте, что его услугами «пользуются более 60 организаций Русской Православной Церкви из 18 епархий». Владельцами банка помимо Бармина являлись Владимир Гаспаров (23,5%), Василий Саушкин (20,5%), Валерий Мешкалин (напрямую ему принадлежит 5,4%, еще порядка 14% - через компанию «Корпорация «Дмитровская») и другие физлица.