Спустя несколько лет после отставки топ-менеджеры подали иск против правопреемника своей финансовой структуры – «Азиатско-Тихоокеанского банка» (АТБ) – и попытаются взыскать 1,3 млрд рублей с нового владельца. По мнению юристов, такое заявление незаконно и стало возможным именно благодаря финансовым схемам, реализованным в прошлом.
Как банк превратился в «депозитный пылесос»
Как писал «Октагон.Сибирь», «ИстокКапитал», по всей видимости, был одним из звеньев в цепи серых схем бывших топ-менеджеров. Они оказались замешаны в выводе более 8 млрд рублей через аффилированные компании. Речь идет о сомнительных проектах банка, связанных с его руководителями. В первую очередь это заведомо невозвратные кредиты на сотни миллионов долларов, выданные аффилированным с ними фирмам-однодневкам.
В апреле 2022 года конкурсные кредиторы «ИстокКапитала» предъявили «Квант Мобайл Банку» (до марта 2021 года – «Плюс Банк») иск на 1,3 млрд рублей о субсидиарной ответственности в качестве центра формирования прибыли по обязательствам должника. Ответчиком стал АТБ, поскольку в июне того года он присоединил «Квант Мобайл Банк» и стал его правопреемником. В реестр требований кредиторов «ИстокКапитала» включены 1,1 млрд рублей от кипрской компании «Паплома Холдингз Лимитед» и 187,2 млн рублей от Юлии Колесник. Как отмечал «Октагон.Сибирь», все они связаны с экс-руководством «Плюс Банка» и участвовали в целом ряде схем с невозвратными кредитами.
Поводом для иска стала продажа «Плюс Банком» в 2012–2015 годах векселей Сбербанка «ИстокКапиталу» по завышенной стоимости с обратным выкупом по цене, составляющей 5–7 процентов от первоначальной.
Сделка была осуществлена за счет займов, полученных от «Паплома Холдингз Лимитед» и еще одной компании, чьи права требования позже приобрела Колесник.
В обосновании иска конкурсные кредиторы приводят слова генерального директора «ИстокКапитала» Виктора Исаева: тот признался, что был лишь номинальным директором, а делами этой фирмы руководил его родственник Александр Конопасевич, а также Марат Нукушев, который пришел в «Плюс Банк» в 2010 году. Оба были членами совета директоров банка в 2012–2017 годах. Супруга Нукушева Татьяна Новикова активно занималась бизнесом, выступала бенефициаром многих предприятий, получавших невозвратные займы в «Плюс Банке».
Этой кредитной организацией в то время руководил Алексей Парфенов. Он стал владельцем 18,43 процента ее акций и членом совета директоров в 2010 году. В 2011-м вырос до управляющего директора, но уже в 2012-м информационное агентство «ОмскРегион» понизило финансовую устойчивость «Плюс Банка» до пятой, самой последней категории и назвало его рыночную стратегию «депозитным пылесосом». По сведениям агентства, на тот момент кредитная организация была вынуждена поддерживать ликвидность в том числе за счет предоставляемых ему владельцами займов. В 2017 году Парфенов был уволен со своего поста.
Еще один топ-менеджер «Плюс Банка», имеющий отношение к делу «ИстокКапитала», Александр Конопасевич, стал председателем совета директоров компании в 2010 году и занимал эту должность в течение пяти лет. Ранее он работал в «Казкоммерцбанке», «Евразийском банке» и в «Альфа-Банке» (Казахстан). Сейчас в реестре Федеральной службы судебных приставов его задолженность по кредитным платежам составляет 725 тыс. рублей. В 2021 году суд признал Конопасевича банкротом.
Схемы с невозвратными кредитами
Судебные дела с участием «Плюс Банка» и его акционеров выявили ряд проектов, реализованных как раз в тот период, когда банк возглавляли Конопасевич, Парфенов и Нукушев. Все трое имели множество аффилированных компаний, через которые, по всей видимости, выводились средства кредитной организации. Предприятия, получившие внушительные займы, вскоре стали неспособны платить по счетам.
Например, ООО «Систем ИНН» в 2013 году получило 398 млн рублей на строительство коттеджного поселка в Подмосковье от «Плюс Банка», а затем еще 50 млн долларов от «Цеснабанка». По данным базы «СПАРК», учредителем компании изначально был Алексей Парфенов, а в 2011 году ее переписали на советника председателя правления «Плюс Банка» Анастасию Бочарову. Помимо этого, Парфенов как индивидуальный предприниматель выступал подрядчиком «Систем ИНН» с контрактами на 80 млн рублей. Позже суд пришел к выводу, что договор подряда был мнимой сделкой, а результатами «инвестиций» в фирму, связанную с управляющим директором структуры, выдавшей ей заем, стали невозможность «Систем ИНН» платить по счетам и требования на 5,9 млрд рублей.
Неплатежеспособным стало и ООО «Евразия Фуд Компани». В 2014 и 2015 годах «Плюс Банк» выдал ему займы на общую сумму 125 млн рублей, обязательства по которым так и не были исполнены. Учредителем общества с момента его основания выступала все та же Анастасия Бочарова, а генеральным директором – супруга Алексея Парфенова.
Дыры в бюджете «Плюс Банка», образованные невозвратными кредитами, зачастую гасил акционер – «Цеснабанк» – через продажу проблемных портфелей омской финансовой организации по цепочке аффилированных юридических лиц. Например, в 2014–2015 годах он выдал 47,9 млн долларов ООО «Апгрейд Авто Плюс», связанному с Маратом Нукушевым, на приобретение проблемного портфеля по автокредитам «Плюс Банка» у ООО «Профэксперт».
Сейчас «Апгрейд Авто Плюс» тоже банкрот.
В 2014 году казахстанская финансовая организация выдала очередной заем на 36 млн долларов компании «Регион-Строй» на покупку 100 процентов паев закрытого паевого инвестфонда «Риком-Плюс Недвижимость», который владел собственностью в Омске, рыночной стоимостью 1,4 млрд рублей. Примечательно, что ООО «Регион-Строй» аффилировано сразу с несколькими топ-менеджерами «Плюс Банка». К этому проекту имеет отношение ООО «Русские Традиции», связанное с Нукушевым и Парфеновым через их супруг, а также с компанией «Хорошее Телевидение», учредителем которой выступает Галина Конопасевич.
В декабре 2016 года «Цеснабанк» выдал ООО «КА “Капитал-Инвест”» 510 млн тенге на приобретение машин у ООО «Профавто» и ООО «Трейд И», которые, в свою очередь, закупили залоговые автомобили у «Плюс Банка». Александр Конопасевич координировал подразделения финансовой организации по этому проекту. При этом до 2019 года единственным учредителем компании был Александр Пронюшкин. В открытом доступе опубликована информация о деле, в материалах которого в качестве правопреемника Пронюшкина указана его дочь Елена Парфенова, по совместительству супруга Алексея Парфенова.
«Плюс Банк» выдавал денежные средства, даже несмотря на негативные заключения собственной службы кредитных рисков. С 2015 по 2019 год он на 320 млн рублей пополнил оборотный капитал ООО «РК-Трейд», экспортера материалов для железнодорожных путей в страны СНГ. На сегодняшний день 115,3 млн рублей так и не возвращены, юридическое лицо признано неплатежеспособным. Нукушев руководил компаниями, в которые распределялись средства из банка через ряд юридических лиц, аффилированных с его супругой Татьяной Новиковой.
Многие проекты в течение нескольких лет были заморожены, поскольку целевые займы расходовались не по назначению или просто выводились.
Но помогал «Цеснабанк». В частности, в 2017 году он увеличил уставный капитал своей любимой «дочки» с 748,2 млн рублей до 4,1 млрд рублей (в пять раз), дополнительно разместив акции на сумму 3,4 млрд рублей. При этом сам «Цеснабанк» имел большое количество проблемных кредитов. К 2018 году их накопились столько, что у системообразующей организации возник риск отзыва лицензии. После выявления этих проблем для спасения системообразующего банка потребовалась докапитализация со стороны государства в размере 800 млрд тенге бюджетных средств.
На фоне всех этих трудностей вывод средств из «Плюс Банка» не мог остаться незамеченным со стороны казахстанских акционеров материнской организации – «Цеснабанка». Сложно поверить, что они не знали о столь масштабных схемах, разработанных топ-менеджерами их российской «дочки».
В ходе рассмотрения дела в омском суде всплыла информация о множестве схем десятилетней давности. Группа руководителей могла использовать служебное положение для собственного обогащения. Если будет заведено уголовное дело, их действия могут быть квалифицированы как мошенничество.
Ближайшее заседание суда запланировано на 28 февраля.