Как стало известно "Ъ", появились первые фигуранты в громком уголовном деле о многомиллиардных хищениях из обанкротившегося банка "Пушкино". По ходатайству полицейского следствия Тверской райсуд Москвы арестовал нескольких участников преступной группы во главе с ее предполагаемым организатором — кинопродюсером и руководителем ряда строительных фирм Владимиром Муровым. По делу также проходят бывшие менеджеры и владельцы банка. Отметим, что с отзыва лицензии у банка "Пушкино" Центробанк начал масштабную зачистку финансового рынка от сомнительных и неустойчивых игроков.
В рамках расследования возбужденного в октябре 2014 года ГСУ ГУ МВД России по Московской области по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ (мошенничество в сфере кредитования) уголовного дела под стражу заключены кинопродюсер и бизнесмен Владимир Муров и два руководителя фиктивных фирм Андрей Гуляев и Владимир Поддубный. Отвечавшая в группе за финансовые операции Наталья Игнатова помещена Тверским райсудом под домашний арест, а с юриста Елены Кузнецовой, представлявшей интересы компаний Владимира Мурова, взята подписка о невыезде. Еще несколько менеджеров и владельцев банка "Пушкино" проходят по этому делу пока в качестве свидетелей, но их статус может измениться.
Трудности банк "Пушкино" стал ощущать в начале сентября 2013 года: сначала у его клиентов--юридических лиц возникли перебои в проведении своих платежей, а затем начались сложности и с возвратом вкладов гражданам. В банке трудности называли техническими вплоть до отзыва лицензии 30 сентября 2013 года. С нее, собственно, и началась кампания ЦБ по расчистке банковского рынка от сомнительных и неустойчивых игроков. На тот момент для Агентства по страхованию вкладов (АСВ) отзыв лицензии у "Пушкино" с более чем 20 млрд руб. средств граждан стал крупнейшим страховым случаем. На выплаты вкладчикам "Пушкино" ушло около 10% фонда страхования вкладов.
Впрочем, для регулятора крах "Пушкино" не был неожиданностью. К моменту, когда банк зашатался ощутимо для широкой общественности, в нем уже несколько месяцев действовало ограничение по объему привлечения средств граждан. К такой мере ЦБ прибегает при выявлении в деятельности банка серьезных проблем, запрещая таким образом кредитной организации наращивать обязательства перед населением как наименее социально защищенной клиентской категорией.
Эти проблемы были сформулированы в сообщении ЦБ об отзыве у "Пушкино" лицензии: ее банк утратил за финансовую несостоятельность и сомнительные операции. Причем и то и другое он маскировал недостоверной отчетностью. Неплатежеспособность банка — результат "высокорискованной кредитной политики по размещению средств в низкокачественные активы" — под такой формулировкой ЦБ обычно подразумевается банальный вывод активов из банка. На это же в сентябре 2013 года указывали и аналитики: в 2013 году на балансе "Пушкино" вместо части кредитов появились активы на солидную сумму, переданные в доверительное управление, а также долевые ценные бумаги (акции или паи ЗПИФов). Оценить реальное качество этих активов довольно сложно, что позволяет маскировать такими схемами вывод средств из банков.
Расследование же уголовного дела началось после обращения в главное управление экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД России представителей АСВ. В частности, разбираясь в финансовой документации банка, представители АСВ обнаружили, что из "Пушкино" под видом выдачи кредитов юридическим лицам банально похищались денежные средства. В общей сложности у банка насчитывалось более 80 проблемных кредитов. В ходе проведенной сотрудниками ГУЭБиПК проверки было установлено, что организатором схемы является 57-летний Владимир Муров, возглавляющий фирмы "Фининвест", "Руськапитал", "Инвесткино" и другие. Известен этот человек и в кинематографических кругах. В частности, господин Муров продюсировал фильмы "Слова и музыка" и "Лавина", в которых снимались такие известные актеры, как Вера Сотникова, Марат Башаров, Елена Захарова, Михаил Казаков, Андрей Чадов и многие другие.
По данным следствия, в 2011-2012 годах возглавляемые Андреем Гуляевым и Владимиром Поддубным фиктивные фирмы "Поисковик", "Карелцемент" и Столичная инвестиционная компания получили в банке "Пушкино" ничем не обеспеченные кредиты на 469 млн руб.
В дальнейшем похищенные деньги оказались на счетах подконтрольных господину Мурову фирм. Пока удалось доказать причастность этой группы к получению трех заведомо невозвратных кредитов. В дальнейшем, по данным оперативников ГУЭБиПК, злоумышленники, скорее всего, проворачивали подобные махинации уже в других финансовых структурах, в том числе и тех, у кого впоследствии также были отозваны лицензии. Сейчас эта информация проверяется.
Во время обысков по месту работы и жительства фигурантов дела были изъяты документы и электронные носители информации, а также печати коммерческих организаций, имеющих признаки фиктивности. По данным "Ъ", свою вину к инкриминируемым деяниям в той или иной степени признают все предполагаемые участники группировки.
По данным сыщиков, указания о выдаче заведомо невозвратных кредитов менеджерам банка "Пушкино" отдавал кто-то из руководителей банка. Однако кто именно, пока не установлено. Как показывает практика, зачастую собственникам банков удается перевести подозрения на менеджмент, ссылаясь на то, что владельцы не участвовали в оперативном управлении банком. На момент отзыва лицензии основным владельцем "Пушкино" был адвокат Александр Добровинский. К нему контроль над банком перешел весной 2013 года от бизнесмена Алексея Алякина. Пост предправления банка на момент отзыва у него лицензии занимал Кирилл Никулин.
Господин Алякин вчера для комментариев был недоступен. Источник, близкий к бизнесмену, рассказал "Ъ", что для урегулирования задолженности и "повышения устойчивости" "Пушкино" господин Алякин внес в банк свое имущество и средства на сумму около 1,5 млрд руб. При этом банк активно судился с кредиторами, которые не возвращали средства. Однако взыскать долги удавалось далеко не во всех случаях. Например, один из должников сделал себе харакири. По словам источника "Ъ", в рамках ранее проводившихся проверок оперативники несколько раз опрашивали господина Алякина, и он дал развернутые ответы на все поставленные перед ним вопросы.
В свою очередь, Александр Добровинский заявил "Ъ", что новые акционеры еще летом 2013 года обнаружили в деятельности банка различные нарушения и обращались по этому поводу в правоохранительные органы. Однако о принятых по ним решениях адвокату Добровинскому ничего не известно.