Создатели ПИК «Омега Групп», обещавшего москвичам вдвое большую доходность по вкладам, чем в любом из российских банков, по всем признакам, делали ставку на финансовую и компьютерную неграмотность своих клиентов, потому выбирали для заключения договоров в основном пенсионеров, далеких от современных информационных технологий.
Видимо, в какой-то момент некто обратил внимание на заслуженный вес и авторитет в финансовом мире сочетания фамилии Кудрин с отчеством Леонидович. Алексей Кудрин, известный политик и экономист является Председателем Счетной Палаты РФ. Так появилось решение использовать обнаруженное достоинство совместно с Кудриным Александром Леонидовичем, ставшим Председателем Совета паевого фонда ПИК «Омега групп», для организации схем.
На популярном портале «Отзовик» один из пользователей, с ником DMITRIYR1980, написавший в анкете, что он живет в Москве и работает аудитором, оставил показательный отзыв о паевом фонде (к такой категории предприятий ПИК «Омега Групп» причисляется по сведениям из ЕГРЮЛ). Верить таким отзывам или нет, каждый должен решить сам, но нас все это заставило серьезно задуматься. Итак:
«Недавно позвонили с компании Омега групп и предложили разместить деньги под 16% годовых. Решил заморочиться и проверить компанию не только на руспрофиле и других ресурсах, но и детально изучил сайт этой горе-компании», - пишет DMITRIYR1980.
Первое, на что он обратил внимание, был «логотип известной швейцарской марки часов на главной странице сайта, внизу контакты производства в Швейцарии и Германии. Эти адреса указываются, как адреса "знаменитой компании омега групп" в других странах». На самом деле, адреса указанной корпоративной почты в Лозанне и Берлине ведут на страницу немецкой инвестиционной группы Fundamentum, где ПИК «Омега Групп» никак не упоминается.
На этом совпадения не заканчиваются, о чем позаботились сами создатели и руководители инвестиционного кооператива. Во-первых, уставный капитал ПИК «Омега Групп» составляет всего 5 000 рублей, кто ж доверит свои деньги фирме с такой «ограниченной» ответственностью. Поэтому параллельно 30.06.2017 года было создано ООО «Омега Групп», то есть предприятие точно с таким же названием, только с солидным уставным капиталом в 942 667 000 рублей. Эти и другие официальные сведения по обеим компаниям мы взяли из Единого государственного реестра юридических лиц (выписки легко может получить каждый на официальном сайте налоговой инспекции).
Серьезное, около миллиарда, денежное обеспечение стало главным козырем в гарантиях паевого фонда своим клиентам. На своем сайте они так и написали: «Размер уставного капитала Омега Групп составляет более 942 млн. рублей и на 100% оплачен денежными средствами». Указывая на то, что, согласно ч.1 ст.14 Федерального Закона №14-ФЗ от 08.02.1998 г. «Об обществах с ограниченной ответственностью»: «Уставный капитал общества с ограниченной ответственностью определяет минимальный размер его имущества, гарантирующего интересы его кредиторов».
Примечательно, что единственным собственником ООО «Омега Групп» с многомиллионным обеспечением и 100-процентным держателем его уставного капитала указан Фазгиев Ринат Агзаметдинович (ИНН 501305730825). Человека с таким же ИНН, уже индивидуального предпринимателя, рекомендует компания Яндекс-Такси как одного из своих водителей. Генеральным же директором снова стал, возможно, благодаря звучной фамилии Александр Кудрин, по батюшке Леонидович.
Такое хитросплетение фирм по зубам не каждому. Поэтому запутавшиеся граждане искренне думали, что их защищает миллиардный уставный капитал одной компании, но судя по всему, отдавали деньги в другую, на что у дельцов и был расчет.
Итак, проведя необходимые подготовительные действия и создав нужный антураж, создатели «Омеги» наняли менеджеров, которые начали звонить по телефонам жителям Москвы от лица финансовой корпорации Потребительского инвестиционного кооператива «Омега групп». Видимо, ими где-то была приобретена база телефонных номеров московских пенсионеров, хотя были звонки и более молодым людям.
Со слов одного считающего себя обманутым вкладчика, Виктора Михайловича Наумова, передавшего в ПИК «Омега» сумму в 1 млн рублей, сначала было несколько звонков из компании с обещаниями сохранить и приумножить накопленные пенсионером и инвалидом 2-й группы деньги. Затем, в начале марта 2020 года, его пригласили в офис компании, где он заключил договор займа с ПИК «Омега Групп» (уставный капитал 5000р!), передав 500 тысяч рублей на три года под 25% годовых. В апреле пришла первая выплата, чуть больше 20 тысяч рублей, что очень воодушевило пенсионера, и в апреле же он пополнил свой депозит еще на 500 тысяч рублей. После этого никаких выплат уже не было. В июне 2020 года пенсионер передал Претензионное письмо в ПИК «Омега Групп», а в июле направил материалы в суд.
Тем временем, по сообщению службы безопасности бизнес центра «Голден Гейт», расположенному на ул. Энтузиастов, дом 2, в Таганском районе г. Москвы, к офису ПИК «Омега Групп» сформировался массовый поток пенсионеров, вложивших свои накопления. Обманутыми считают себя в основном люди пожилые, 1935 – 1950 годов рождения.
Среди назвавшихся обманутыми вкладчиков оказались 84-летний Владимир Х. (пенсионер попросил не публиковать его фамилию), который сообщает, что передал в ПИК «Омега Групп» 800 000 рублей, 70-летний Виктор Наумов, сообщивший о сумме 1 000 000 рублей и 82-летний Олег Белошапко, в его случае речь идет о 1 200 000 рублей.
На заявления, поданные Владимиром Х. в ОМВД Мещанского района и ОМВД Таганского района г. Москвы, о привлечении руководителей ПИК «Омега Групп» к ответственности, полиция, прежде всего, увидев факты, указывающие на гражданско-правовой характер отношений между сторонами, ответила отказом в возбуждении уголовного дела.
ПИК «Омега групп» явно пытается развернуть в свою пользу попытки пенсионеров вернуть свои деньги. Так того же Владимира Х. Александр Кудрин уведомил, что, согласно договору, расторгнуть соглашение в одностороннем порядке пайщик может только в случае двух подряд просрочек по выплате процентов, иначе санкции за разрыв договора лягут на Займодавца. К слову, представьте себе, Сбербанк (у которого более 95 млн клиентов), на месяц задержал бы кому-то выплату процентов по депозиту!? Так вот, то, что паевой фонд один месяц не выполнил свои обязательства перед заемщиком, оказывается, ни о чем не говорит. Более того, пенсионеру было сказано, что: «Совет правления единогласно проголосовал против расторжения договора по соглашению сторон, также кабальностью данная сделка Советом правления кооператива признана не была».
Возникает ощущение, что выплаты по процентам предыдущим вкладчикам происходят за счет последующих. Возможно, руководителю ОМВД по Таганскому району Сергею Федотову и начальнику ОМВД по Мещанскому району Игорю Морковнику стоит попросить своих подчиненных более внимательно присмотреться к ситуации, похожей на строительство финансовой пирамиды. Ведь проще предотвратить преступление, чем потом разбираться с его последствиями. Кстати, в настоящее время кооператив продолжает работать, собирая деньги с граждан. И, по данным многочисленных бизнес-справочников, размещенных в интернете, лицензии на осуществление финансовых операций у него нет, да и вряд ли возможно получить такую лицензию с уставным капиталом в 5000 рублей.
Впрочем, более молодые и более подкованные в интернет-технологиях люди легко могут найти характерные отзывы о ПИК «Омега Групп» на самых различных площадках и принять правильное, но конечно же, еще раз, акцентируем внимание - самостоятельное решение. «Полностью черная компания», «компания с лживой историей и такой же реальностью», - на портале «Отзовик». «Вкладывать деньги в кооператив крайне не рекомендуется». «Риск работы с проектом очень высок. Зарегистрирована компания давно, но фактически у нее начался новый виток деятельности всего пару месяцев назад. Заказные отзывы, отсутствие информации в сети и многих документов. Непонятная история с инвестированием в недвижимость другой страны, других проектов на сайте не упоминается», - Investyb.com.
Так что группой риска остаются пенсионеры, по-прежнему готовые доверять рассказам о европейских проектах, огромных финансовых гарантиях и самых добрых намерениях сделать всех богатыми.