Банкротство АктивКапитал Банка может спровоцировать появление еще одного уголовного дела. Конкурсный управляющий АО «АктивКапитал Банк» (АКБ) «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) после проведенной проверки пришел к выводу о преднамеренном банкротстве организации. Как сообщает АСВ, также выявлены основания для привлечения контролировавших банк лиц к гражданско-правовой и уголовной ответственности. Ранее правоохранительные органы возбудили несколько уголовных дел по фактам хищения имущества АКБ. Кроме того, по информации „Ъ“, на днях в квартирах бенефициаров и офисах банка прошли очередные обыски.
Как сообщило в среду АСВ, проведена проверка обстоятельств банкротства АО «АктивКапитал Банк», результаты которой оформлены заключением о наличии признаков преднамеренного банкротства. Кроме того, выявлены основания для привлечения контролирующих лиц к гражданско-правовой и уголовной ответственности. Ранее АСВ и Банк России подали в правоохранительные органы четыре заявления о возбуждении уголовного дела по фактам вывода активов на общую сумму порядка 6 млрд руб. АКБ лишился лицензии ЦБ РФ в марте этого года. Как заявил регулятор, к ухудшению финансового состояния организации привел вывод значительной части активов. В мае Арбитражный суд Самарской области признал АКБ банкротом по иску ЦБ и открыл конкурсное производство. В том же месяце и апреле временная администрация направила в органы заявления об отсутствии кредитных досье и хищении имущества банка под видом выдачи кредитов физическим лицам. Возбуждены дела по ч. 3 ст. 195 УК РФ и ч. 4 ст. 159 УК РФ. В июле Банк России заявил в МВД России о факте перевода долга на техническое юридическое лицо и хищении наличных денежных средств из кассы банка. Заявление приобщено к материалам уголовного дела, возбужденного в мае СУ УМВД России по Самаре в отношении неустановленных лиц по ч. 2 ст. 201 УК РФ. Позднее два последних уголовных дела объединили в одно производство. В октябре «Агентство по страхованию вкладов» сообщило о хищении имущества АКБ под видом получения кредитов юрлицами. Подробности не разглашаются. Заявление подано по ч. 4 ст. 159 УК РФ. По данным „Ъ“, в рамках расследования дел в офисах АКБ и квартирах его собственников проводятся обыски.
• АО «АктивКапитал Банк» зарегистрировано в 1994 году. По данным «СПАРК-Интерфакс», владельцами общества выступают известный самарский бизнесмен Алексей Леушкин (20,19%), Галина Оганесян (3,67%), Татьяна Оганесян (3,46%), Григорий Оганесян (8,19 %), ООО «Волга» (10,81%) и ООО «Лира» (50,12%). Алексей Леушкин является председателем совета директоров банка. Григорий Оганесян — председатель правления организации. Кредитная организация работала на территории Самарской, Московской, Магаданской областей, а также в Ростове-на-Дону, Санкт-Петербурге и Екатеринбурге. Выручка банка в 2016 году составила 3,1 млрд руб., убыток — 1,6 млрд руб. Первое полугодие 2017 года АК Банк завершил с убытком в 500 млн руб. За третий квартал кредитная организация ухудшила этот показатель более чем в два раза — до 1,094 млрд руб. Отчетность за более поздний период не опубликована. В рейтинге Banki.ru по величине нетто-активов кредитная организация с 37,2 млрд руб. занимала 116 место из 561 по России и третье по региону (из 12 банков). Фактически АКБ был крупнейшей кредитной организацией в Самарской области, так как первый в рейтинге Автовазбанк санируется Промсвязьбанк
ом, а Русфинанс Банк входит в международную группу Societe Generale.
В деле о банкротстве АктивКапитал Банку предъявлено требований на сумму более 23 млрд руб. Судя по опубликованному отчету об оценке имущества АКБ, самым дорогим активом кредитной организации является отель Sheraton в Ростове-на-Дону. Общая стоимость помещений и участка земли составляет более 1 млрд руб. В ближайшее время актив может быть выставлен на торги. Акционеры банка ситуацию вокруг своей организации публично не комментируют. Алексей Леушкин на звонок корреспондента „Ъ“ не ответил.
Как поясняют юристы, за преднамеренное банкротство контролировавшим банк лицам может грозить до 6 лет лишения свободы по ст. 196. «Обвинения в преднамеренном банкротстве не являются большой редкостью, поскольку при наличии даже незначительных признаков управляющий обязан о них сообщить, а вот признание бенефициаров банков виновными случается исключительно редко», — говорит партнер компании «НАФКО-Консультанты» Ирина Мостовая.
Представитель юридической компании «Сотби» Михаил Дудик добавляет, что руководство банка, у которого в процессе банкротства была выявлена значительная нехватка денег и имущества, может быть привлечено в рамках дела о банкротстве к субсидиарной ответственности.