Примерно в 12.30 27 февраля спокойный ход торгов в валютной секции Московской биржи был нарушен: курс доллара рухнул с 61 почти до 55 руб., через несколько минут стоил больше 66 руб., а затем вернулся к 61 руб. Объяснение этой аномалии нашлось в иске (есть у «Ведомостей») небольшого (209-е место по активам в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА») казанского Энергобанка к брокерскому дому «Открытие», БКС и «Финаму».
Банк утверждает, что 27 февраля в его компьютер удаленно проникли неустановленные лица и «совершили неправомерные сделки» по покупке и продаже валюты на бирже – по этому факту в тот же день было возбуждено уголовное дело. Иск Энергобанка был зарегистрирован 6 марта, сообщается на сайте Вахитовского районного суда Казани, заседание назначено на 3 апреля.
Сделки Энергобанка с 12.30 до 12.43 мск труднообъяснимы. Он сначала продавал доллары по 55 руб., а затем покупал – но уже по 65 руб., рассказывает один из ответчиков по иску казанского банка.
Ответчики – крупные брокеры, чьи клиенты в тот день купили валюту на дне или продали па пике, знает один из финансистов. Контрагентов Энергобанка следственным органам и ЦБ раскрыла Московская биржа, следует из ее сообщения.
Такие скачки курса вызвали всплеск активности: за это время было заключено сделок на 23 млрд руб. – против 2–4 млрд в остальные 10-минутные интервалы, следует из данных Московской биржи.
Сделки по аномальным курсам, вероятно, заключал не только Энергобанк: исходя из оборотов торгов опрошенные «Ведомостями» финансисты оценили убытки от таких операций минимум в 400 млн руб., но банк оценил потери в 243,6 млн, следует из иска (его прибыль в 2014 г. – 370,7 млн руб.). С «Открытия» банк требует 117,3 млн руб., с БКС – 118,5 млн и с «Финама» – 7,8 млн.
Энергобанк добился замораживания части потерянных денег. Клиенты «Открытия», торговавшие парой рубль/доллар расчетами «сегодня» 27 февраля с 12.30 до 12.43 мск, во вторник получили от брокера письмо (есть у «Ведомостей») о блокировке части средств на их счетах «из-за иска одного из участников торгов, действия по счету которого могли инициировать рыночные изменения». «Все действия, которые были предприняты нами в качестве обеспечительных мер, совершены строго в соответствии с решением суда, которое мы обязаны выполнять», – сообщил представитель «Открытия». Другие ответчики документов не получали и клиентских денег не замораживали, сказали президент «Финама» Владислав Кочетков и управляющий брокерской компанией БКС Андрей Алетдинов.
Московская биржа заявила, что 27 февраля все сделки на валютном рынке проводились в соответствии с законодательством, они легальны и действительны, а инфраструктура биржи «не была подвержена несанкционированному доступу».
Брокеры возвращать деньги не собираются. «Наш финансовый мониторинг не нашел признаков мошенничества со стороны наших клиентов, мы будем всеми способами юридически защищать интересы клиентов», – обещает Алетдинов.
Те, кто купил у Энергобанка по 55 руб., поступили законно и получили законную прибыль, почему они теперь должны с ней расставаться, недоумевает дилер банка «Альба альянс» Артем Рощин.
Ответчики приводят несколько причин, почему Энергобанк мог выставлять такие заявки: взлом терминала, ошибка трейдера, технический сбой в работе торгового робота и даже злой умысел.
Однажды распродажу устроил ЦБ, ошибочно продав около $50 млн по 24 руб. при текущей цене в 28 руб., вспоминает один из трейдеров, после этого его трейдерам ограничили размер лотов.
Принцип обезличенной биржевой торговли разработан как раз для того, чтобы не было вопросов, чья ошибка: теперь каждый ошибается исключительно за собственный счет, говорит портфельный управляющий ИК «Альфа капитал» Андрей Дьяченко: «Аннулирование торгов – очень редкое явление в мире, я за 20 лет работы припомню только один случай – на Чикагской бирже как-то отменили торги по фунту и всем вернули уплаченное».
Раньше сделки проходили через систему Reuters и два человека или банка общались напрямую, вспоминает Рощин, были некие правила хорошего тона и из-за хороших отношений подобные проблемы решались. В то же время, например, когда еще торговалась немецкая марка, стоившая существенно ниже доллара, по ней иногда ставили по долларовым ценам в расчете, что клиент перепутает и купит, говорит Рощин, такие сделки, разумеется, обратно не «откатывались».
Те, кто на этом заработал, индивидуально или коллективно могут подать встречный иск, сказал Дьяченко. Скорее всего разбирательство дойдет до высших судебных инстанций, полагает он. Биржа вчера сообщила, что будет добиваться изменений в законодательство, направленных на защиту прав инвесторов и участников торгов.
Убыточность сделки не является основанием для ее расторжения, говорит вице-президент Пробизнесбанка Сергей Летунов. Если сделка не санкционирована, т. е. у человека, проводившего ее, отсутствуют полномочия, это также вопросы к самому банку, продолжает он.
По телефону в Энергобанке вчера никто не отвечал, на сообщение, оставленное на сайте банка в специальном поле, ответ не последовал.
"Гражданско-правовые споры между участниками торгов, касающиеся заключенных сделок на бирже, решаются исключительно путем их рассмотрения независимым третейским судом, определенным правилами торгов биржи, - заявил первый зампред ЦБ Сергей Швецов. - Такое рассмотрение обеспечивает учет специфики совершения операций на финансовом рынке и предусматривает объективную оценку их условий и правовых норм. В частности, необходимо учитывать, что заключение участником торгов сделок на бирже в режиме анонимных торгов предусматривает обязательное участие второй стороной сделки центрального контрагента. Таким образом, непосредственно между участниками торгов сделки не заключаются".
"Банк России проводит анализ торгового поведения профессиональных участников и их клиентов на валютном рынке на предмет установления всех обстоятельств изменения цены валютных инструментов. Банк России раскрывает информацию о причинах нестандартного ценообразования только после завершения соответствующих процедур", - сказал Швецов.