Сегодня расследование возможных махинаций в группе Татфондбанка вышло на новый этап. Следователи задержали троих: зампред правления банка Рамиля Насырова, на которого Роберт Мусин до последнего опирался как на операционного директора, экс-гендиректора ООО «Новая Нефтехимия» Рамиля Сафина и гендиректора ООО «Роял Тайм Групп» Елену Леушину. Что за всем этим может стоять, разбирался «БИЗНЕС Online».
«НАСЫРОВ — ОПЕРАЦИОННЫЙ ДИРЕКТОР, ОН ОТВЕЧАЛ ЗА ОТЧЕТЫ...»
Сегодня следственный комитет РФ по РТ объявил о целой серии новых задержаний фигурантов дела Татфондбанка. Следователи проявили живейший интерес к первому зампред правления ПАО «Татфондбанк» Рамилю Насырову, экс-гендиректору ООО «Новая Нефтехимия» Рамилю Сафину и гендиректору ООО «Роял Тайм Групп» Елене Леушиной.
Предположительно, все трое задержаны по эпизоду с хищением 3 млрд. рублей у Банка России. По версии следствия, в августе 2016 года сотрудники ПАО «Татфондбанк» с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в Центробанк фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами. Впоследствии полученные кредитные денежные средства в размере более 3 млрд. рублей были переведены на расчетные счета аффилированных организаций ПАО «Татфондбанк».
В рамках этого эпизода арест весьма разномастной по положению троицы выглядит вполне логично. Что касается Насырова, то еще самый первый арестованный представитель империи Роберта Мусина, попавший в СИЗО 8 февраля, директор «ТФБ Финанс» Тимур Вальшин, упоминал его фамилию. Из показаний финансиста следовало, что именно Насыров вместе с экс председателем правления Мусиным, заместителем предправления Татфондбанка Вадимом Мерзляковым и членом правления Татфондбанка Сергеем Мещановым участвовал в собраниях топ-менеджмента банка, утверждавшего злополучные инвестиционные продукты, на которые обманутые вкладчики переводили свои сбережения. Все перечисленные участники собрания уже арестованы, поэтому задержание Насырова было вопросом времени.
34-летний Насыров первое образование получил в 2004 году — по специальности «юриспруденция» окончил КНИТУ им. Туполева, второй диплом защитил в КФУ в 2013 году по специальности «финансы и кредит». Карьеру по научной стезе он продолжил степенью кандидата технических наук. В 2009 - 2014 годах Насыров работал начальником отдела управления методологии внутреннего контроля ОАО «АК БАРС» БАНК, подчиненного непосредственно совету директоров. Там его, как говорят, и заметил Мусин, до 2013 года занимавший пост председателя совета директоров «АК БАРСа». В 2014 году Насыров поднялся еще на одну ступеньку по карьерной лестнице и стал руководителем службы внутреннего контроля «АК БАРСа».
В апреле 2015 года Мусин забрал перспективного менеджера себе — он перешел на пост директора по внутреннему аудиту ООО «ТФБ Холдинг», где у него сложился прочный тандем с еще одним молодым «птенцом» мусинского гнезда — Маратом Загидуллиным.
Уже через 9 месяцев оба они были десантированы в Татфондбанк. Загидуллин стал предправления, а Насыров — его верным оруженосцем, первым заместителем. На новом месте он показал себя очень хорошо. По этой причине, когда Загидуллин был десантирован в банк «Советский», Насырова Мусин оставил при себе. При этом Роберт Ренатович, как и полагается мастодонту, занимался стратегическими вопросами, а текучка, операционная деятельность легла на плечи первого зама.
Впрочем, несмотря на приближенность задержанного к Мусину, собеседники «БИЗНЕС Online» видят в нем исполнителя и не считают, что он был главным «мозгом» банка. «Насыров в ТФБ был операционным директором, отвечал за отчетность банка, за бизнес-процессы, — рассказал источник издания в банковской сфере, пожелавший остаться неназванным. — Это внутренняя кухня, которая не касается привлечения клиентов, взаимодействия с ними и размещения активов».
Тем не менее его арест необходим для следствия, полагает собеседник издания. «Вы помните, что перед следственными органами президент республики поставил задачу поиска активов, которые могли быть выведены из Татфондбанка, это можно сделать эффективнее, если оказать давление на экс председателя правления, и арест Насырова в этом плане — один из инструментов этого давления», — подчеркнул источник. Он не исключает, что следователи продолжат сдавливать капкан арестами все новых членов команды Мусина, а также руководителей аффилированных с ним компаний.
Именно в этой плоскости стоит рассматривать задержание еще одного фигуранта дела, 52-летнего Рамиля Сафина, который упоминается как бывший гендиректор только в одной компании, зато имеющей самое прямое отношение к Мусину, — ООО «Новая Нефтехимия». Эта компания также тесно связана с эпизодом о хищении 3 млрд. рублей в виде кредита ЦБ, обеспеченного со стороны Татфондбанка кредитными договорами с ПАО «Нижнекамскнефтехим». Как уже сообщал «БИЗНЕС Online», обязательства по этому договору в день выдачи кредита были «переброшены» на плечи куда менее надежных доверителей — ООО «Новая Нефтехимия» (1 млрд. 800 млн. рублей) и дружественное ему ООО «Сувар Девелопмент» (2 млрд. 200 млн. рублей). Сама «Новая Нефтехимия», которую через кипрскую компанию контролирует лично Мусин, была и остается центром всей его финансовой империи — именно на эту фирму записаны пакеты акций во многих близких к нему бизнесах, в том числе в Татфондбанке. Сам Сафин, по сведениям наших источников, чисто номинальная фигура, каких-либо самостоятельных решений он не принимал.
Интересно, что 9 февраля 2017 года его сменил на посту директора «Новой Нефтехимии» Айрат Тумакаев, который параллельно занимает посты в ряде компаний, близких к группе «Сувар», в том числе АО «Сувар Эстейт» и ООО УК «Сувар Эстейт».
«РОЯЛ ТАЙМ ГРУПП» — ОТДЕЛЬНОЕ ДЕЛО?
История с «Роял Тайм Групп» представляет интерес сама по себе. По сведениям «БИЗНЕС Online», в 2013 - 2015 годах Татфондбанк выдал «Роял Тайм Групп» 8 кредитов под немалые 18% годовых на строительство 4-этажного гостиничного комплекса и казино на территории игорной зоны «Азов-Сити» в Краснодарском крае и гостинично-развлекательного комплекса с казино на территории игорной зоны «Янтарная» в Калининградской области. Общая сумма задолженности по этим кредитам на конец октября 2016 года составляла 935,89 млн. рублей. Срок окончания основной массы договоров приходился на 2020-е годы.
24 октября 2016 года между Татфондбанком и «Тимер Банком» был заключен договор цессии №С2/16-Ц, согласно которому ТФБ уступал права требования по кредитам нескольких крупных компаний, в том числе и ООО «Роял Тайм Групп», на общую сумму около 3 млрд. рублей. За это «Тимер Банк» выплатил ТФБ всю сумму долга живыми деньгами, в которых тот остро нуждался. Отметим, что кредиты не были обеспечены залогами. Единственное, ТФБ предоставил справку о положительной кредитной истории «Роял Тайм Групп» за период с 1 октября 2015-го по 24 октября 2016 года, в том числе и по передаваемым ссудам.
Инспекторы ЦБ РФ отметили наличие отдельных негативных моментов, которые в перспективе могут привести к появлению финансовых трудностей у «Роял Тайм Групп». Среди них высокая долговая нагрузка — на 1 июля 2016 года при выручке в размере 124,2 млн. рублей совокупные обязательства заемщика составили 2,779 млрд. рублей (в 22,4 раза превышают объемы выручки); долгосрочные финансовые вложения на сумму 1,158 млрд. рублей (27,2% валюты баланса) представлены долями в уставные капиталы юридических лиц, которые входят в группу компаний с ООО «Роял Тайм Групп» и участвуют в финансировании и реализации одного и того же инвестиционного проекта, а также снижение выручки.
Впрочем, тогда проверка фининспекторов ЦБ РФ не установила в сделке какого-то криминала и не нашла оснований для изменения произведенной банком классификации ссудной задолженности ООО «Роял Тайм Групп» во вторую категорию качества. «Основные средства представлены зданиями и сооружениями (гостиничный комплекс, игорные заведения, ресторан, склад-ангар и т. д.), мебелью и оборудованием для ресторанов и казино, офисным оборудованием, автомобилями, земельными участками, инвентарем, многолетними насаждениями, а также объектами незавершенного строительства. Анализ деятельности заемщика свидетельствует об отсутствии прямых угроз текущему финансовому положению», — говорится в акте.
Однако сразу после того, как руководство «Тимер Банком» было передано временной администрации АСВ, та начала процесс опротестовывания сделок, совершенных бывшим мусинским руководством банка перед самым крахом ТФБ, и в первую очередь договоров цессии, которые высосали из санируемого Мусиным банка живые деньги, приведя его на грань повторного банкротства. Первые такие иски — на 576 млн. рублей — уже поданы к «Роял Тайм Групп».
РАШИД ТАЙМАСОВ СПРЯТАЛ АКТИВЫ У ДРУЗЕЙ РОТЕНБЕРГА?
Однако буквально сразу же в Арбитражном суде РТ был зарегистрирован встречный иск «Роял Тайм Групп» — о признании исполненными кредитных обязательств перед «Тимер Банком» на сумму 518,1 млн. рублей. По сведениям наших источников, кредитная задолженность, переданная в «Тимер Банк», в полном объеме была погашена 7 декабря, о чем имеются все подтверждающие документы. Однако речь идет о списании денежных средств с расчетного счета в Татфондбанке, который к тому времени уже вовсю задерживал платежи. Не исключено, что деньги до «Тимера» так и не дошли.
Еще раньше собственниками компании были предприняты превентивные меры по выводу активов из-под удара. Согласно информации сервиса «Контур-Фокус», величина уставного капитала ООО «Роял Тайм Групп» составляет 101 тыс. рублей. Единственным участником компании является Guсen Enterprises LTD (Кипр), конечным бенефициарным владельцем которого значилась Аниса Таймасова (по данным СМИ, мать бывшего гендиректора Рашида Таймасова). «Роял Тайм Менеджмент» выступает в качестве управляющей компании «Роял Тайм Групп». Основным учредителем «Роял Тайм Менеджмент» также выступает Аниса Таймасова (98%).
19 декабря 2016 года Таймасов передал пост гендиректора ООО «Роял Тайм Групп» 40-летней Елене Леушиной, экс-владелице более скромных по размерам ООО «ТД «Техмаш Казань» и ООО «ЭкоСтандарт». Однако, по данным наших источников, фактически Леушина осуществляет контроль над деятельностью группы компаний «Роял Тайм Групп» еще с мая 2015 года, с момента возникновения в компании внутренних разногласий, в результате которых Таймасов уже тогда отстранился от оперативного управления. До того, как стать директором, Леушина была назначена на должность директора по финансам «Роял Тайм Групп» (через управляющую компанию ООО «Роял Тайм Менеджмент») и обладала всеми необходимыми полномочиями по управлению группой компаний.
Сам Таймасов в феврале возглавил тогда же созданную им на паритетных условиях с Булатом Бахтиозиным (вице-президентом национального союза ветеранов дзюдо, организации, высший совет которой возглавляет Аркадий Ротенберг, а также совладельцем «Капитал экстейт» и директором московской «Инновационной промышленной корпорации», учредителями которой являются Дамир Ситдиков и Ильдар Кадыров. Отметим, что Ситдиков является главой ассоциации предприятий нефтегазопромыслового и бурового оборудования и в рейтинге информационно-аналитического портала «Бур» называется 33-м человеком в российском нефтегазе — прим. ред.) новую компанию «Юни Менеджмент», в которую перешли активы в игорной зоне «Янтарная» — в первую очередь ЗАО «РТГ Балтик», в которую «Роял Тайм Групп» инвестировала 1,1 млрд. рублей, и ООО «БилдингИнвест» (2,7 млн. рублей), которые занимались строительством первой и второй очереди одного из крупнейших в Европе казино SOBRANIE. 10 февраля в игорной зоне «Янтарная» уже под маркой «Юни Менеджмент» казино SOBRANIE было торжественно открыто.
Таким образом, в активе «Роял Тайм Групп» осталось только казино ORACUL, открытое в 2010 году на территории игорной зоны «Азов-Сити», так и не получившей обещанного развития. Напомним, что в той истории казанские девелоперы в какой-то степени стали жертвами политических игр. В 2014 году Госдума приняла закон о переносе игорной зоны «Азов-Сити» из Щербиновского района на границе с Ростовской областью в город Сочи. Теперь они могут располагаться исключительно в границах участков, выделенных под олимпийские объекты, причем построенные не за счет бюджета. Как писало издание «Слон», идея переноса игорной зоны принадлежит президенту Сбербанка Герману Грефу
.
На тот момент первая реально действующая игорная зона в России «Азов-Сити» существовала уже четыре года. Казанская компания инвестировала в проект 3,4 млрд. рублей, построив три очереди казино ORACUL общей площадью 11,7 тыс. кв. м и гостиницу на 90 номеров, а также взяв в аренду земельные участки под будущее строительство. Всего компания «Роял Тайм Групп» заявляла о планах построить в «Азов-Сити» два новых комплекса («отель плюс казино») на участках площадью 80 тыс. и 45 тыс. кв. м, вложив в это дело ни много ни мало 17 млрд. рублей. Однако после новости о переносе игорной зоны, которая прозвучала как гром среди ясного неба, инвестиции были приостановлены. Компания «Роял Тайм» упорно судилась с администрацией Краснодарского края, но никаких компенсаций в итоге так и не получила.
Что ж, как видим, дело Татфондбанка начинает раскручиваться с ускорением. По сведениям наших источников в правоохранительных органах, новые задержания могут последовать уже завтра. В зоне риска весьма влиятельные участники строительного рынка.