Как сообщал ЦБ, финансовая организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты Центробанка, в том числе в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, проводил в значительных объемах непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
С такой постановкой вопроса Андрей Грибов категорически не согласен, хотя о том, что через систему могли проводиться платежи, связанные с онлайн-играми и букмекерскими конторами, пользователи знают прекрасно.
Сегодня в банке введена временная администрация. Он является участником страхования вкладов, так что вкладчики получат выплаты, хотя они не могут превышать 1,4 млн рублей на человека. Со стороны Грибова же главное, похоже, что иссяк основной источник его дохода - "Киберплат" перестал принимать платежи.
Несмотря на то, что и систему, и до отзыва лицензии окружали многочисленные скандалы, Андрей Грибов намерен добиваться правды в суде. Он подал иск в Мещанский суд Москвы к Центробанку. Но оспаривает почему-то не конкретное решение - отзыв лицензии у своего банка, а пытается защитить честь и деловую репутацию.
В иске Грибов указывает, что сведения, распространенные Центробанком о нарушениях организации, оказывается, не соответствуют действительности и порочат достоинство предпринимателя. "Вопреки указанным в пресс-релизе сведениям, банк "Платина" никогда не производил платежи в пользу нелегальных онлайн-казино и букмекерских контор", - считает Грибов. Об этом сообщает РБК.
Сумма иска немалая - 1 млрд рублей. Однако эксперты предполагают, что иск не имеет юридических перспектив и подан для отвода глаз в качестве пиар-акции. А вот реальными виновниками своего положения господин Грибов может посчитать ближайших конкурентов - группу Qiwi и ее одноименную платежную систему.
Во всем виноват "Киви"?
И тут еще пару слов о Центробанке. На самом деле банк "Платина" (явно не без участия Грибова) развернул настоящее медиа-противостояние с регулятором. Да такое, о котором принято говорить "жгут мосты".
В тот же самый день, когда ЦБ сообщил об отзыве лицензии, на сайте банка появилась странная надпись: "Нет такого преступления, на которое не пойдет чиновник Центробанка ради взятки от наркомафии".
Уже один сам посыл вызывает недоумение. Сейчас эту надпись на сайте найти не удалось, но о ее наличии еще 17 сентября сообщал журнал "Секрет фирмы". Сохранился и скриншот страницы.
Что это за неявное обвинение? Но ларчик открывается, как кажется, просто. Дело в том, что уже упомянутого основного конкурента системы "Киберплат" - платежную систему "Киви" недоброжелатели много раз пытались обвинить в наркотических платежах.
Конкретней, терминалы "Киви" очень часто используются лицами, зависимыми от запрещенных веществ для оплаты зелья в сети. Получится, администрация "Платины" могла намекать на то, что их проблемы заказала ГК Киви и ее основной бенефициар Сергей Солонин?
Ходят слухи, что якобы еще в период проверки ЦБ в Платине сообщали главе регулятора Эльвире Набиуллиной, что проверка напоминает фальсификацию и может происходить именно в интересах конкурента - группы "Киви", что сотрудники ЦБ могли иметь с ними неслужебные отношения.
При этом у самой "Киви", как и у одноименного банка сейчас тоже большие проблемы. В декабре прошлого года там также прошла проверка ЦБ. Но лицензию у банка не забрали. Сама организация была оштрафована, некоторые ее операции ограничены. А в августе - новый удар, "Киви" не получила статус единого центра учета ставок букмекерских контор, ее котировки обвалились.
Как утверждают авторы телеграм-канала "Банкста", якобы "Платина" помогла с консультациями органам, регулятору и после этого прошли обыски в EcommPay и "Киви". Подтверждения пока нет, но, если это хотя бы отчасти правда, мы наблюдаем "войну" конкурентов за рынок онлайн платежей.
Отметим также, что у банка отозвали лицензию, несмотря на плюсовые финансовые показатели. По итогам 11 месяцев 2020 года он оказался в плюсе на 20 млн рублей. Общий же объем нетто-активов банка составил 4,25 млрд рублей, собственных средств - более 1 млрд рублей.
Офшорные корни
Могла ли ГК "Киви" подсобить лишению "Платины" лицензии, или нет, но такой мотив был бы понятен - отставит "Киберплат" без возможности обрабатывать электронные платежи. Сама система появилась еще в 1997 году на базе отделения столичного банка "Платина".
В 2000 году она стала самостоятельной компанией. В 2020-м компания начала работать как сервис денежных переводов от юридических лиц физическим лицам (b2c-переводы) через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России.
Сейчас "Киберплат" принадлежит около 40% российского рынка электронных платежей. При этом, учитывая офшорный характер деятельности компании, ранее высказывались предположения, что часть средств через "Платину" может выводиться в те самые офшоры.
Сейчас непосредственными владельцами банка являются Андрей Грибов - 98% и его супруга Мария Грибова - 2%. Что касается "Киберплат", гендиректором которой является сам Грибов, то соучредителями изначально были банк (26%) и американская компания Banking Consulting, зарегистрированная в Калифорнии, однако позже ликвидирована.
Сейчас же ООО "Киберплат" зарегистрирована сразу на несколько офшоров. Кроме того, она связана еще с 57-ю организациями, многие из которых имеют офшорную регистрацию. Показатели прибыли системы минусовые, так куда же, в таком случае, уходили деньги?
Скандальный шлейф
Вначале же этого года лишенная лицензии "Платина" попала в крупный международный скандал, за который изо всех сил "цеплялись" конкуренты. Речь о расследовании американского журналиста, касавшееся деятельности хостинг-провайдеров.
В книге Брайана Кербса "Spam Nation", изданной в США, рассказывается о том, что значительная часть владельцев сайтов с детской порнографией принимает платежи через "Киберплат" и его владельца – банк "Платина".
В 2002 г. вокруг Cyberplat разгорелся скандал и компании пришлось уволить 40% своих сотрудников, включая топ-менеджмент, однако сам владелец "Платина" Андрей Грибов вышел сухим из воды.
Расследование стало первым делом сотрудника Центра информационной безопасности (ЦИБ) Федеральной службы безопасности (ФСБ) Сергея Михайлова. Позднее Михайлов стал замруководителя ЦИБ ФСБ, а в 2019 г. его осудили на 22 лет тюрьмы за шпионаж в пользу США.
После скандала руководство банка вынуждено было признать инцидент. Исполнительный директор ОАО "Киберплат.ком" Сергей Корзунов тогда заявил, что "Киберплат" обслуживает сайты, содержащие запрещенный контент. "Как выяснилось, это детская порнография", - пояснил господин Корзунов, сославшись на халатность или сговор некоторых сотрудников. Об этом писал "Коммерсант".
Сама ситуация была уже очень давно, но кто поручится, что подобного на "Киберплате" не могло быть и в наши дни, особенно на фоне заявлений ЦБ о нарушениях в сфере отмывания доходов и деятельности нелегальных контор?
В любом случае, в возможной войне "Киберплат" и "Киви" эксперты отдают предпочтение последней, учитывая. что "Платина" и вовсе лишилась лицензии, тогда как Киви банк стоит на месте после всех скандалов. Другой очевидный вывод - это невыгодно для простых людей, привыкших пользоваться этими удобными платежными сервисами. Других то "своих" пока в России нет.