«Мы полагаем, что на сегодняшний день как объявление в розыск, так и привлечение в качестве обвиняемого являются преждевременными», — говорил в суде адвокат Айнура Зайдуллина. Менеджера отдела частного обслуживания казанского филиала Газпромбанка подозревают в краже денег со счетов премиальных клиентов с использованием якобы подложных банковских карт на их имена. Позиция самого Зайдуллина неясна: по всей видимости, он скрывается за границей, куда, по словам его защитника, уехал давно. Одна из предполагаемых подельниц Зайдуллина уже пошла под суд. О том, будут ли раскрыты другие «неустановленные лица», — в материале «БИЗНЕС Online».
Менеджер в бегах
В казанском филиале Газпромбанка недосчитались солидной суммы. Причем обнаружили хищение еще в начале года, но достоянием общественности эта история стала лишь накануне. Собственное расследование и работа оперативников УБЭП показали, что следы ведут к нескольким сотрудникам самого банка. Одной из них оказалась менеджер отделения Гульнара Мифтахова — она уже попала на скамью подсудимых, ей вменяют кражу 14 млн рублей. Но, со слов наших источников, у рядовой работницы вряд ли могли получиться подобные махинации без помощи. Как установили в ходе расследования, одним из таких предполагаемых помощников мог стать 34-летний Айнур Зайдуллин.
Мужчина трудился в банке в отделе частного обслуживания. В марте 2023 года он стал фигурантом уголовного дела о краже в особо крупном размере (ч. 4 ст. 158 УК РФ). Максимальное наказание по этой статье — лишение свободы на срок до 10 лет. Чуть позже, примерно в мае и июне, следователи возбудили еще два уголовных дела, которые соединили в одно производство. Зайдуллин — пока единственный фигурант, не считая «неустановленных лиц».
Его подозревают в краже, по нашим данным, 63 млн рублей со счетов нескольких премиальных клиентов банка. При этом, считает следствие, кражи продолжались в течение трех лет, как минимум с 2020 года. Как Зайдуллину удавалось оставаться незамеченным? Это пока неясно. По версии следствия, он оформлял на реальных клиентов банка подложные банковские карты. А после якобы составлял фиктивные документы от имени этих клиентов, которые давали добро на перевод денег со своих счетов на свои же (подложные) банковские карты.
Адвокат: Зайдуллин не скрывается от следствия
Обвинение Зайдуллину предъявили еще 23 мая, а уже 30 мая объявили в международный розыск. Его разыскное дело есть на сайте МВД: там размещена фотография мужчины в костюме с красным галстуком. Также указано, что он родился в Кукморе, ему 34 года, основание для розыска — «статья УК».
Почти через месяц, 27 июня, следствие обратилось с требованием заочно арестовать Зайдуллина. Суд прошение удовлетворил. Но мужчина с этим решением не согласился и подал жалобу. Его интересы в Верховном суде РТ представлял тогда адвокат Юрий Некрасов, сам Зайдуллин — как несложно догадаться — не присутствовал.
Адвокат в суде рассказал, что Зайдуллин от силовиков не скрывался. А то, что он находится не в России, еще, мол, ничего не значит. «Он не скрывался от правоохранительных органов. Согласно представленным в суд материалам, его выезд за пределы РФ был осуществлен за достаточно продолжительное время до возбуждения уголовного дела. Поэтому связывать его выезд с намерением скрыться [неверно]», — сообщал защитник на судебном заседании, где присутствовал и корреспондент «БИЗНЕС Online».
Кроме того, рассказал адвокат Некрасов суду, уголовное дело возбуждено по трем эпизодам, а обвинение Зайдуллину предъявили только по одному. Это, по его мнению, говорит о том, что у следствия недостаточно доказательств и делать вывод о причастности менеджера банка к преступлению «преждевременно». «Мы полагаем, что на сегодняшний день как объявление в розыск, так и привлечение в качестве обвиняемого являются преждевременными», — заявил адвокат. Тем не менее ВС РТ оставил решение о заочном аресте в силе. Срок ареста будет исчисляться с момента задержания в РФ или экстрадиции из-за границы.
В разговоре с «БИЗНЕС Online» адвокат Некрасов отказался от комментариев, в том числе и на вопрос о том, признает ли Зайдуллин вину. Мы дозвонились до отца подозреваемого, однако тот не стал ничего говорить о сыне и уголовном деле. «Пока идет следствие, никто ничего не знает, гадать на кофейной гуще не будем, — сказал Булат Зайдуллин. — После суда все вопросы».
Волнения в казанском филиале Газпромбанка
Как уже было сказано, это не первая неприятная ситуация для казанского отделения Газпромбанка за последнее время. «Первой ласточкой» стала Мифтахова, которую также обвиняют в краже денег VIP-клиентов. Сейчас ее судят в Приволжском суде, при этом суд закрыл процесс от СМИ из-за «банковской тайны». Несмотря на это, фабулу дела помогли раскрыть источники «БИЗНЕС Online», близкие к расследованию.
По их информации, Мифтахова устроилась в Газпромбанк в апреле 2018 года, потом ее назначили старшим менеджером по обслуживанию премиальных клиентов. Таким клиентам, как правило, предлагаются более продвинутые условия вклада: выше процент, удобнее вывод денег и прочие дополнительные опции. Суммы вкладов таких клиентов могут составлять сотни миллионов.
Следствие установило, что Мифтахова, имея список VIP-клиентов банка, изготовила дубликаты их карт, отключила уведомления и несколько лет небольшими транзакциями снимала чужие деньги со счетов. У такого дерзкого поступка есть единственное объяснение — премиальные вклады, как правило, долгосрочные, клиенты могут не вспоминать о них годами. Судя по обвинению, Мифтахова обвиняется в краже 14 млн рублей у 25 VIP-клиентов. Ей грозит до 10 лет лишения свободы.
На фоне этой истории в Казани сменился вице-президент — управляющий филиалом Газпромбанка. В июле стало известно, что пост покидает Марат Мухаметшин, который возглавлял филиал около 10 лет. «Могу ответственно заявить, что выполнил все задачи, которые поставило передо мной правление банка. В ближайшее время я возвращаюсь на работу в головной офис. Планирую заниматься масштабными инфраструктурными проектами с участием государства и крупного бизнеса», — говорил сам Мухаметшин.
На его место пришел Антон Фомин, который ранее занимал должность заместителя управляющего банка по корпоративному бизнесу.
«БИЗНЕС Online» направил запрос в Газпромбанк, где нас заверили в подготовке ответов. Но на момент публикации их не поступило.
Кражи денег из банков
Случаи хищения денег из банков в Татарстане не так уж и редки. В 2019 году задержали бывшего руководителя казанского офиса Банка «Открытие» Олега Поляха, которому вменили хищение из банка 220 млн рублей. В итоге, как установило следствие и суд, вместе с кассиром Натальей Степановой они проворачивали махинацию в два захода. Сначала поменяли настоящие деньги в хранилище на муляжи «банка приколов», а другую часть денег похитили с помощью подставных людей, которые приносили липовые рубли, меняли их на валюту, а затем валюту — обратно, но уже на настоящие рубли. Вскрылась махинация при проверке, которая приехала из головного офиса. В итоге Поляха приговорили к 6,5 года колонии. Степанову — к 2,5 года.
Тоже отчасти связанная с Татарстаном история, прогремевшая на всю Россию, — о банкирше из Башкортостана Луизе Хайруллиной. Она в 2017–2019 годах вынесла из кассы Россельхозбанка, где и работала, в сумме больше 25 млн рублей. Пропажа вскрылась в один из дней, когда в банке была ревизия, а Хайруллина отпросилась с работы. К вечеру того дня женщины уже и след простыл — она скрылась вместе с мужем и детьми. Историю, которую называли «ограблением века», бурно обсуждала общественность, а журналисты прозвали банкиршу и ее мужа современными Бонни и Клайдом. В СМИ даже обсуждалось, что женщина могла пойти на кражу из-за долгов ее супруга, который якобы был игроманом. Однако друзья мужа эту версию опровергали. Но суд в итоге установил, что деньги кассирша действительно отдавала мужу.
В итоге задержали их в Казани, где Хайруллина сняла квартиру в одном из домов на Чуйкова. До этого они якобы несколько дней скрывались. Денег при себе у нее не было. Суд приговорил Хайруллину к 5 годам колонии, ее мужа как организатора хищения — к 6 годам.
Недавно в Татарстане задержали кассира нижнекамского отделения Камкомбанка, которую обвиняют в краже 35 млн рублей. Поняв, что скоро в банк приедет ревизия, она якобы отправила в следственные органы явку с повинной. Приговор по делу пока не вынесен.