У банка «увели» офис
Лишившийся своей лицензии банк «Фининвест» оказался участником нового скандала. Как выяснилось, из 19,6 млрд руб. заявленных активов банка «Фининвест» его конкурсный управляющий (из АСВ) обнаружил недостачу 704,6 млн руб.
При этом из 704,6 млн руб. около 654 млн руб. приходится на головной офис банка на проспекте Нахимова (д.15) в Петербурге. Иными словами, у «Фининвеста» с баланса «списали» офис.
Кроме этого инвентаризаторы не обнаружили на балансе банка защитные металлоконструкции для допофиса, два кассовых узла, а также незавершенные расчеты с операторами услуг платежной инфраструктуры по операциям с использованием платежных карт банка на 7,8 млн руб., всего — на 21,2 млн руб.
Получается, что перед отзывом лицензии «неустановленные лица» смогли вывести из активов «Фининвеста» дорогостоящую недвижимость, расположенную в Петербурге.
Как выводились активы «Фининвеста»?
Как выяснилось, здание площадью 2603 кв. м на проспекте Нахимова за три дня до отзыва лицензии по заниженной стоимости было продано Александру Лопатину, который тут же перепродал его другому физлицу.
Связь банка с Лопатиным сотрудникам АСВ установить не удалось. Возможно, что Лопатин является подставным лицом, с помощью которого руководство «Фининвеста» сумело вывести активы.
По данным ЦБ, банк скрывал факт заключения сделки и уклонялся от передачи АСВ правоустанавливающих документов на недвижимость. При этом имущество банка было продано по цене вдвое меньше балансовой.
За что банк лишили лицензии?
Здесь напрашивается вывод о том, что прежнее руководство банка, действуя в интересах его хозяев, каким-то образом заранее узнало от отзыве лицензии у «Фининвеста» и успело вывести недвижимость на общую сумму 654 млн руб
Известно, что причиной для отзыва лицензии у «Фининвеста» стала высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а так же непредставление отчетности, отражающей его реальное финансовое положение.
Более того, по информации ЦБ, руководство и собственники Банка «Фининвест» не предприняли действенные меры по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения. Эксперты уверены, что хозяева «Фининвеста» намеренно вели свой банк к финансовому краху, попутно выводя оттуда активы.
Теневые владельцы
Считается, что у «Фининвеста» были серьезные покровители в Госдуме. Впрочем, депутат Государственной думы от Ленобласти («Справедливая Россия») Роман Ванчугов, которого считают владельцем этого банка, заявлял, что он якобы не имеет никакого отношения к «Фининвесту».
А вот, по данным ЦБ, бенефициарами «Фининвеста» были Валентин Ландграф и Максим Ванчугов , брат того самого депутата Госдумы Романа Ванчугова, который «открестился» от «Фининвеста».
Впрочем, в деловой среде считается, что депутат Ванчугов мог принимать все ключевые решения по деятельности этой финансовой организации. Похоже, что эту версию стоит проверить следователям.
Дело было в «Городе»?
Депутат Ванчугов, который ранее был генеральным директором ООО «Ленсоцжилстрой» , является известным предпринимателем, как в Ленинградской области, так и в Петербурге.
Поговаривают, что он контролирует еще ряд активов. В частности, братья Ванчуговы владеют строительным бизнесом.
Здесь стоит вспомнить, как в июле 2014 года в группе компаний «Город», жилые дома которой были отнесены властями Петербурга к проблемным, произошла смена генерального директора. Место Дмитрия Брызгалина, который возглавлял компанию с момента ее основания, занял малоизвестный финансист Александр Иванов.
По мнению экспертов, владельцы «Города» хотели увести Брызгалина подольше от претензий подчиненных губернатора Георгия Полтавченко и поставили вместо него Иванова.
Но назначение это было чисто техническим, ведь все решения в строительной компании принимают братья Ванчуговы. Похоже, что это именно депутат Ванчугов мог «договориться» с вице-губернатором Петербурга Маратом Оганесяном, который грозил «Городу» расторжением государственных контрактов, но затем внезапно «умерил свой пыл».
Загадка «Евросиба»?
Впрочем, похоже, что не только «Фининвест» был подконтролен братьям Ванчуговым. Все дело в том, что с Ванчуговыми связывают другой петербургский банк – «Евросиб».
По странному стечению обстоятельств, банк «Евросиб» лишился лицензии 7 июля 2014 года - то есть в один день с «Фининвестом».
Банк «Евросиб» так же, как и «Фининвест», вел высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности. При этом кредитная организация не выполняла требования предписаний надзорного органа о достоверном отражении в учете и отчетности своего финансового положения.
Похоже, что браться Ванчуговы причастны к вероятному выводу средств не только из «Фининвеста». Так не пора ли проверить их деятельность следственным органам?
«Подозрительная связь» депутата Ванчугова и зампреда ЦБ Симановского?
В сущности, крушение «Фининвеста» и «Евросиба» произошло по одному сценарию и в один день. Это совершенно понятно. Не ясно, как руководство «Фининвеста» заранее узнало о потере своей банковской лицензии. Ведь, как отмечалось выше, офис вывели с баланса банка всего за три дня до отзыва лицензии.
Кстати, в СМИ есть информация о связи Романа Ванчугова с заместителем председателя Центрального Банка РФ Алексеем Симановским. Все дело в том, что ранее фракция «Справедливая Россия» (в которой состоит Ванчугов), никогда в своей истории так не голосовавшая, неожиданно единогласно поддержала кандидатуру господина Симановского.
Эксперты уверены, что «некто» пролоббировал поддержку Симановского в «Справедливой России», и этим «некто» вполне мог быть совладелец «Фининвеста». Так не Симановский ли «прикрывал» банковский бизнес Ванчугова? А ведь, если это действительно так, то и депутат-справедливоросс, и зампред ЦБ вскоре могут лишиться своих должностей. Похоже, что силовики смогут предъявить претензии к ним обоим.
ЦБ не заметил «раздутия активов»?
Кстати, еще в 2011 году глава Московского главного территориального управления Банка России (МГТУ ЦБ) Константин Шор предлагал ввести ограничения для «Фининвеста». Вскоре Шор был вынужден уйти из ЦБ.
А ведь ФинИнвестбанк вполне мог привлечь внушительные средства дольщиков питерской строительной компании «Город» именно за счет депозитных вкладов. Затем эти деньги могли быть выведены.
Но раз и «Город», и «Фининвест» принадлежали в то время братьям Ванчуговым, то неясно, как ЦБ мог не замечать «раздутие» баланса банка «Фининвест» в течении 3-х лет? Здесь вновь возникает версия о том, что Симановский «прикрыл» Ванчугова. А это уже заставляет задуматься о преступном сговоре, который вполне мог быть между топ-менеджером ЦБ и депутатом Госдумы.
Печальный итог
Впрочем, хищения офиса – это лишь мелочи, так как выяснилось, что банк «Фининвест» скрывал «дыру» в капитале на 12,7 млрд рублей. «Дыра» в капитале была обнаружена после того, как ЦБ провел обследование банка. Согласно отчетности, которую предоставлял ранее «Фининвест», его капитал равнялся 1,72 млрд руб.
В «Фининвесте» 91,1% активов приходилось на корпоративный кредитный портфель. Не исключено, что кредиты предоставлялись компаниям, связанным с собственниками банка – Ванчуговым и Ландграфом.
Но вновь в ЦБ этот очевидный вывод активов «почему-то» заметили слишком поздно. Но почему в ЦБ были столь «нерасторопны»? Или же депутату вновь помог зампред Банка России?
Эксперты считают, что за все махинации Ванчугова и других участников этой аферы можно привлечь к уголовной ответственности.