ГСУ ГУ МВД России по Самарской области возбудило уголовное дело о преднамеренном банкротстве тольяттинского Эл Банка. Об этом стало известно из опубликованного 31 июля отчета «Агентства по страхованию вкладов» о ходе конкурсного производства в финансовой организации. В феврале этого года АСВ по фактам хищения имущества банка и его преднамеренного банкротства направило в правоохранительные органы заявление по ч. 4 ст. 160 «Присвоение или растрата» и ст. 196 «Преднамеренное банкротство» УК РФ. По словам юристов, контролировавшим Эл Банк лицам может грозить срок, но на практике это маловероятно.
Как следует из отчета «Агентства по страхованию вкладов» о ходе конкурсного производства в ООО «Коммерческий банк „Эл Банк“», ГСУ ГУ МВД России по Самарской области в начале июля возбудило уголовное дело по ст. 196 УК РФ по факту преднамеренного банкротства кредитной организации.
В мае 2016 года ЦБ РФ лишил банк лицензии из-за неисполнения им федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Центробанка, а также неспособности удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам.
Как сообщил регулятор спустя несколько месяцев, временная администрация выявила операции, осуществленные бывшим руководством, имеющие признаки преимущественного удовлетворения требований отдельных кредиторов в ущерб другим, в том числе посредством обременения обязательств Эл Банка, и сделки, направленные на вывод ликвидного обеспечения по требованиям к заемщикам с сомнительной платежеспособностью на общую сумму более 100 млн руб.
Кроме того, были установлены факты вывода из банка активов путем выдачи кредитов техническим компаниям, не ведущим реальную хозяйственную деятельность на сумму около 2,2 млрд руб. По оценке временной администрации, стоимость активов организации не превышала 3,7 млрд руб. при величине обязательств перед кредиторами в размере 5,9 млрд руб.
• ООО «Коммерческий банк „Эл Банк“» зарегистрировано в 1990 году в Горно-Алтайске Республики Алтай. Согласно данным «СПАРК-Интерфакс», собственниками организации выступают Анатолий Волошин (56,23%), Галина Волошина (24,20%), Елена Платонова (9,78%), Виктор Варвавин (4,90%) и Людмила Фирсова (4,90%).
В конце августа ЦБ направил в МВД России и СК России заявление по ст.ст. 159 «Мошенничество», 160 «Присвоение или растрата», 201 «Злоупотребление полномочиями», 195 «Неправомерные действия при банкротстве» и 196 «Преднамеренное банкротство» УК РФ. В сентябре в ГУ МВД России по Самарской области поступило от регулятора заявление по ч. 4 ст. 160, ч. 1 ст. 201 и ч. 2 ст. 195 УК РФ по фактам хищения имущества Эл Банка под видом выдачи кредитов юрлицам и злоупотребления полномочиями при расторжении договоров залога и неправомерного удовлетворения требований отдельных кредиторов.
СУ УМВД России по Тольятти неоднократно выносило постановления об отказе в возбуждении уголовного дела, которые отменялись руководителем следственного органа. Сейчас материалы проверки находятся в областном ГСУ ГУ МВД России. В середине июля АСВ направило в ведомство запрос о результатах рассмотрения заявления.
Банкротом банк признали и открыли конкурсное производство через два месяца после отзыва лицензии. Конкурсным управляющим назначили «Агентство по страхованию вкладов». Сумма требований превысила 5,5 млрд руб. После проверки обстоятельств банкротства кредитного учреждения АСВ потребовало привлечь 12 экс-руководителей к субсидиарной ответственности на 5 млрд руб. Конкурсный управляющий пытается обязать платить по долгам банка Анатолия Волошина, Галину Волошину, Игоря Волошина, Екатерину Гранину, Максима Калинина, Олесю Дегтяреву, Ольгу Кабанову, Елену Полицмако, Сергея Суминова, Людмилу Фирсову, Валентину Грабор и Павла Радченко. Летом этого года арбитражный суд наложил арест на их имущество. Судебное заседание по рассмотрению требования АСВ отложено до 20 августа.
Одновременно с подачей иска о привлечении собственников и руководителей банка к ответственности по обязательствам финансового учреждения АСВ обратился в правоохранительные органы.
По словам партнера АБ «Деловой фарватер» Антона Соничева, максимальным наказанием за преднамеренное банкротство является лишение свободы на срок до шести лет со штрафом или без него. «Потенциальными субъектами, которые могут быть привлечены к уголовной ответственности за такое деяние, являются учредители банка и его руководитель», — говорит юрист.
Также Антон Соничев отмечает, что доказать преднамеренное банкротство кредитной организации непросто, а в обратном случае, наказание в виде лишения свободы получают примерно половина виновных.
«По данным Судебного департамента при ВС РФ, в прошлом году число лиц, осужденных по статье 196 УК РФ, составило 25 человек. И из них только 13 получили наказание в виде лишения свободы. Получается, что данный уголовный состав на практике является достаточно редко используемым и фактически не работающим», — резюмировал юрист.