Центробанк отозвал лицензию у "Платины" и ввел временную администрацию, вкладчики получат деньги от Агентства по страхованию вкладов.
Финансовая организация нарушала федеральные законы о банковской деятельности и нормативные акты ЦБ, числе нарушений законодательства - эпизоды в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Кроме того, прежде банк "Платина" был замешан в более крупных скандалах – например, с детской порнографией.
Поганые "грибы"
Известно давно, что владелец банка Андрей Грибов через "Платину", создавший систему "Киберплат", проводил операции по обеспечению расчетов между физическими лицами, букмекерскими конторами и онлайн-казино. Удивительно, что после стольких скандалов Грибову удается избежать хоть какой-то ответственности.
Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому его вкладчики смогут получить свои средства от госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов", но не более чем 1,4 млн руб.
По данным "Банки. ру", Агентство по страхованию вкладов начнет выплату страхового возмещения вкладчикам банка "Платина" не позднее 1 октября 2021 года, а банки-агенты для этого будут отобраны на конкурсной основе в срок не позднее 23 сентября. Об этом сообщает департамент общественных связей АСВ.
Страховой случай в отношении банка наступил в пятницу, 17 сентября, в связи с отзывом его лицензии Банком России. По данным "Банки.ру", на 1 декабря 2020 года объем нетто-активов банка составил 4,25 млрд рублей, объем собственных средств – 1,08 млрд рублей. За 11 месяцев 2020 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 20,04 млн рублей.
На базе одного из отделов московского банка "Платина" в 1997 году была создана первая российская электронная платежная система "Киберплат". В 2000 году она стала самостоятельной компанией. В 2020-м компания начала работать как сервис денежных переводов от юридических лиц физическим лицам (b2c-переводы) через Систему быстрых платежей (СБП) Банка России.
По некоторой информации, в "Платине" до отзыва лицензии сообщали главе Центробанка госпоже Набиуллиной, что проверка регулятора напоминает фальсификацию и может происходить в интересах конкурента - группы "Киви", так как сотрудники ЦБ имели с ними неслужебные отношения.
Как утверждают авторы на анонимном телеграм-канале "Банкста", якобы "Платина" помогла с консультациями органам, регулятору и после этого прошли обыски в EcommPay и "Киви". Однако пока подтверждения этой информации нет.
"Платина" сотрудничала с банками, у которых ЦБ ранее отозвал лицензию за обслуживание казино и букмекеров "Онего", "Нарат", "Премиум", Финтех, ЕРП. Но при этом часть платежей шли и через крупные банки - МТС, "Русский Стандарт", "Моби деньги". Впрочем, "Платина" уверяет, что она не знала о нелегальности операций.
Порно приемы
"Платина" оказалась фигурантом скандального расследования американского журналиста в начале этого года, касавшееся деятельности хостинг-провайдеров. В книге Брайана Кербса "Spam Nation", изданной в США, рассказывается о том, что значительная часть владельцев сайтов с детской порнографией принимает платежи через "Киберплат" и его владельца – банк "Платина". Этой информации есть подтверждение.
В 2002 г. вокруг Cyberplat разгорелся скандал и компании пришлось уволить 40% своих сотрудников, включая топ-менеджмент, однако сам владелец "Платина" Андрей Грибов устоял и избежал какого-либо наказания.
Расследование стало первым делом сотрудника Центра информационной безопасности (ЦИБ) Федеральной службы безопасности (ФСБ) Сергея Михайлова. Позднее Михайлов стал замруководителя ЦИБ ФСБ, а в 2019 г. его осудили на 22 лет тюрьмы за шпионаж в пользу США, сообщает портал Cnews.
После скандала руководство банка вынуждено было признать инцидент. Исполнительный директор ОАО "Киберплат.ком" Сергей Корзунов тогда заявил, что "Киберплат" обслуживает сайты, содержащие запрещенный контент. "Как выяснилось, это детская порнография", — пояснил господин Корзунов "Коммерсанту", попытавшись сослаться на халатность или сговор некоторых сотрудников. Обслуживаемые "Киберплатом" сайты вроде lolapic.com или lolitaspro.com – всего около сорока - содержали запрещенный контент, но замалчивались менеджерами.
"Платиновые" острова
"Киберплат" принадлежит около 40% российского рынка электронных платежей. В 2000 г. оборот системы составил $7,5 млн, в 2001 г. - $57,4 млн (достоверность этих данных подтверждена аудиторским заключением Arthur Andersen).
Соучредителями ЗАО "Киберплат" были коммерческий банк "Платина" (26%) и американская компания Banking Consulting, зарегистриарованная в Калифорнии, однако позже ликвидирована.
Во время скандала обсуждали версию о том, что подключение незаконных сайтов не могло происходить без ведома акционеров компании, потому что российские интернет-магазины не приносят достаточной прибыли, и Грибов мог договориться с крупными американскими порноресурсами. В 2001 г. оборот по ним составлял не менее 95% от всех транзакций в "Киберплат" и прибыль выросла по сравнению с предыдущим годом.
С 2015 года Грибов стал гендиректором ООО "Киберплат", а учредителями стали организации, зарегистрированные на Виргинских островах, согласно "Руспрофайл".
Выручка и прибыль за прошлый год отрицательные. Куда уходят средства?
Находятся на Виргинских островах находятся и другие учредителя принадлежащей Грибову компании "Родное поле".
Замахнулся графоман Грибов и на нетленное. Скандальный банкир, выступив автором книжки "Как заработать миллиард или Интеллектуальный капитал предпринимателя". По некоторой информации, Грибов поделился наработанными приемами и дает советы как миллионеру вырасти в миллиардера, и какие предпосылки для этого необходимы. Интересно, среди ценных рекомендаций есть и подсказки как "отмывать" деньги через офшоры?
Судя по всему, нынешние проблемы у владельца "Платины" Андрея Грибова - отзыв лицензии у банка - это следствие всех предыдущих правонарушений и скандалов, в которых замешан бенефициар "Киберплата".
Особенно настораживает в официальном заявлении ЦБ информации о допущенных нарушения требованиях "Платиной" законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Каким образом структура Грибова может быть причастна к такому тяжелому обвинению, пока неизвестно, однако, не исключено, что Грибову могут предъявить куда более серьезные претензии и одними санкциями Центробанка он может не отделаться.