Рухнувший два года назад банк «Югра» продолжает через суды взыскивать деньги со своих заемщиков: Агентство по страхованию вкладов (АСВ) от его имени подало 28 октября семь исков к семи компаниям на общую сумму порядка 24 млрд руб., следует из картотеки арбитражных дел. На самом деле сумма исковых требований к компаниям составляет 50,2 млрд руб., уточнил представитель агентства. Среди семи ответчиков компания по добыче нефти «Меридиан», занимающиеся строительством и управлением недвижимостью «Стройбизнесгрупп», «Стройтехимпульс», «Эко-инжсервис» и «Финмаркет», компания оптовой торговли санитарно-техническим оборудованием «Промо-Р» и специализирующаяся на технических испытаниях и сертификациях «ДФС групп». Некоторые ответчики не обслуживали кредиты, другие были поручителями по кредитам, говорит представитель АСВ: в качестве обеспечения обязательств имеется недвижимое имущество и автотранспорт.
Представитель АСВ не уточнил, связаны ли эти компании с владельцем банка Алексеем Хотиным. Из данных СПАРК следует, что эти компании принадлежат разным физическим лицам. Однако ранее представитель АСВ сообщал, что 98% всех кредитов банка на сумму около 240 млрд руб. было направлено на финансирование бизнеса Хотина в сфере коммерческой недвижимости и нефтедобычи.
Крах «Югры» стал крупнейшим страховым случаем в новейшей истории России с выплатой вкладчикам свыше 170 млрд руб. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина
отмечала, что собственники «Югры» создали «карманный» банк для финансирования своих проектов. С учетом новых исков «Югры» и более 300 уже поданных общая сумма судебных претензий банка достигла 430 млрд руб. (в данную сумму входят основный долг, а также неустойки, пени и штрафные санкции), сообщил представитель АСВ. Из этой суммы уже удовлетворены требования по искам на 164 млрд руб., по искам на 7 млрд руб. отказано в удовлетворении или прекращено производство.
Спустя почти два года после отзыва у «Югры» лицензии Хотина арестовали: против него возбудили уголовное дело по факту хищения 7,5 млрд руб. из «Югры» и поместили под домашний арест. Однако уже в сентябре в отношении Хотина появилось второе уголовное дело, ему вменили растрату еще 283 млрд руб. средств банка. Вместе с Хотиным по двум делам проходят экс-президент «Югры» Алексей Нефедов и бывший предправления банка Дмитрий Шиляев. Сумма претензий к ним превысила 290 млрд руб. и стала рекордной по уголовным делам против банкиров. АСВ заявило к фигурантам дела гражданский иск на эту сумму, писал РБК.
За активами и деньгами Хотина охотится и его кредитор Альфа-Банк: структуры бизнесмена задолжали банку около $700 млн (44,7 млрд руб.). В июне Альфа-Банк выиграл у восьми компаний Хотина иск на 17 млрд руб., еще два иска на 23,3 млрд руб. суду предстоит рассмотреть. Кредиты структурам Хотина банк выдавал под его личное поручительство.
У Альфа-Банка нет требований к компаниям, к которым «Югра» подала иски, так как они не являются его заемщиками, сказал представитель банка, не прокомментировав возможные сложности со взысканием долгов Хотина из-за появившихся требований «Югры». В теории иски к другим структурам косвенно создают сложности, ведь по кредитам «Альфы» оформлено личное поручительство Хотина, рассказал близкий к банку собеседник.
Под кредиты структур Хотина в Альфа-Банке заложена недвижимость, например бизнес-центр «Агат», ТЦ «Черемушки» и Cherry Tower. Недавно банку удалось через суд обратить взыскание на бизнес-центр «Агат», которым владеют «Агрегат» и «Альфа-инвест»: суд постановил выставить здание и землю под ним на торги по начальной цене 1,5 млрд руб. Такая цена была согласована сторонами в договоре кредита. Помимо Альфа-Банка Хотин кредитовался в ВТБ
, Сбербанк
е и Россельхозбанке (РСХБ). Представители ВТБ
и Сбербанк
а отказались от комментариев. В РСХБ на запрос не ответили.
Размеры потенциальных требований кредиторов к Хотину с учетом его личных поручительств могут стать критическими, говорит партнер FMG Group Николай Коленчук: при наличии признаков неплатежеспособности кредиторы или должник могут инициировать процедуру банкротства. В конкретном кейсе риски несут те кредиторы, которые в последнее время благополучно получали через суды активы от Хотина, добавляет юрист, все эти сделки могут быть оспорены арбитражным управляющим в случае банкротства Хотина.