Полицейские установили факты хищения вкладов как минимум 80 физических лиц. По данным же АСВ, число пострадавших от действий банка составляет около 2 тыс. человек, лишившихся 1 млрд рублей.
Как сообщил "Росбалту" источник в правоохранительных органах, результаты доследственной проверки подтвердили заявления более 80 граждан о том, что в свое время они сделали депозитные или другие виды вкладов в банк "Огни Москвы", однако эти деньги оказались похищены. Более того, в документах финансового учреждения значится, что указанные суммы якобы были выданы на руки клиентам, из-за чего они не могут претендовать на возмещение в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ). "Изученные бумаги КБ "Огни Москвы" показали, что с этими вкладами вообще происходили странные вещи. То они значились на счетах клиентов, то исчезали, потом появлялись вновь. Накануне отзыва у банка лицензии все вклады уже окончательно исчезли. Причем бумаги были оформлены так, будто деньги выдали на руки клиентам, а подписи последних были подделаны", — отметил источник агентства. По его словам, уже на этой неделе по данному факту будет возбуждено уголовное дело по ч.4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере).
Как рассказал собеседник "Росбалта", одной из первых с заявлением в УВД ЦАО обратилась бывшая сотрудница ЦБ РФ. У нее были открыты вклады в "Огни Москвы" на 500 тыс. рублей, $50 тыс. и 50 тыс. евро. Женщина еще в ноябре 2013 года была в банке, тогда значилось, что все средства находятся на ее счетах. Когда у КБ "Огни Москвы" начались финансовые проблемы, вкладчица решила снять деньги, но ей сказали, что сделать это невозможно из-за проверки банка ЦБ.
Перед отзывом лицензии у КБ "Огни Москвы" женщина вновь попыталась получить свои деньги. Но в банке ее огорошили, сообщив, что вся сумма якобы была ей выдана на руки еще в ноябре 2013 года. В подтверждение этого представители КБ "Огни Москвы" предъявили документы, на которых подписи клиентки были подделаны. Поскольку в банке значится, что женщина забрала свои средства, то она не может претендовать на выплаты АСВ. По словам источника, следом за бывшей сотрудницей ЦБ РФ в УВД ЦАО обратилось еще 80 человек, которые лишились своих денег при аналогичных обстоятельствах.
Стоит отметить, что в ходе расследования число потерпевших может значительно возрасти. 17 июня 2014 года АСВ объявило, что в автоматизированной банковской системе банка "Огни Москвы" отсутствуют сведения о реальных обязательствах банка перед 2 тыс. вкладчиков на общую сумму около 1 млрд рублей. В результате эти люди не попали в реестре страховых выплат. Сейчас агентство восстанавливает сведения об обязательствах банка перед вкладчиками на основании первичных бухгалтерских документов.
Напомним, проблемы у КБ "Огни Москвы" начались в апреле 2014 года, когда банк начал задерживать выплату вкладов и процентов по ним для клиентов, а также переводы денег для юридических лиц. А 16 мая ЦБ РФ отозвал лицензию у финансового учреждения. "Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В связи с неудовлетворительным качеством активов, не генерировавших достаточный денежный поток, ООО КБ "Огни Москвы" не обеспечило своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. Руководители и собственники ООО КБ "Огни Москвы" не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности и восстановлению финансового положения", — говорилось тогда в сообщении Банка России.
В середине июня ЦБ РФ направил в МВД РФ и Генпрокуратуру материалы о возможных махинациях со стороны руководителей и собственников "Огни Москвы".
"В условиях действовавшего ограничения на привлечение денежных средств физических лиц во вклады руководство банка организовало прием средств вкладчиков с последующим отражением в учете банка расходных операций по вкладным счетам, не совершавшихся их владельцами, — рассказали тогда в ЦБ РФ. — Как следствие, данные бухгалтерского учета и отчетности банка не отражали реальных обязательств перед физическими лицами. Временная администрация выявила операции, которые могут свидетельствовать о выводе из банка активов бывшим руководством и собственниками ООО КБ "Огни Москвы". По предварительным результатам, величина активов ООО КБ "Огни Москвы" оценена в 3,7 млрд рублей при размере обязательств — 15,9 млрд рублей.