Огромное количество чиновников занимаются в государстве именно тем, что придумывают все новые и новые способы осложнить жизнь банкирам. Бюрократические препятствия, производство тонн ненужных документов, неожиданные проверки - все это, как оказывается, совершенно не мешает жуликам заниматься теневым банкингом, разводя на деньги в том числе и сотрудников самих проверяющих органов. В самом ЦБ признают, что если они и ловят нарушителей, то это происходит, как правило, случайно. А сколько "пылесосов" работает в стране при попустительстве контролирующих органов - не знает никто.
Арксбанк, лишившийся лицензии в середине июля, представлял регулятору неверные данные о величине вкладов населения, сообщил вчера Центробанк. Сколько вкладов спрятал Арксбанк, ЦБ не раскрыл. До завершения финансового обследования банка, которое проводит временная администрация, комментарии преждевременны, сказал представитель ЦБ. Среди причин отзыва лицензии у Арксбанка ЦБ указывал нарушение предписания об ограничении привлечения вкладов. Банк продолжал агрессивно привлекать средства населения, которые размещал в активы неудовлетворительного качества, писал ЦБ.
В отчетности на 1 июля Арксбанк отразил средства населения на 3,9 млрд руб. Действительные же обязательства перед вкладчиками составляют около 39 млрд, говорит человек, знающий это от сотрудника ЦБ, а всего в банке 40 000–45 000 вкладчиков. Сумма очень похожа, подтверждает человек, знающий это от контрагента Арксбанка. Эти цифры подтверждает и человек, близкий к надзорному блоку ЦБ.
«Это сколько же лет они собирали эти вклады? В короткий срок такому небольшому банку почти 40 млрд руб. не привлечь», – поражен топ-менеджер среднего банка.
Спрятанные Арксбанком 35 млрд руб. – почти половина суммы, которую за несколько лет тайно привлек у вкладчиков Мособлбанк. Он спрятал за балансом 76 млрд руб., полученных от 350 000 человек, и его санация обошлась ЦБ в 160 млрд руб. Мособлбанк тайно привлекал вклады, тут же списывая средства со счетов физлиц на счета родственной компании. В отчетности он отражал 20 млрд руб. вкладов. «Такие правонарушения выявить очень сложно. Мы их выявили случайно <...> так, оказалось, что один из вкладчиков был сотрудником Банка России», – рассказывал зампред ЦБ Владимир Сафронов. Бывший совладелец Мособлбанка Анджей Мальчевский приговорен к четырем годам лишения свободы, экс-предправления Виктор Янин – к семи, его заместитель Юлия Зедина – к трем.
Руководство Арксбанка противодействовало временной администрации ЦБ, отказавшись передавать документацию по активам и обязательствам банка, сообщил ЦБ. Информацию регулятор передал в Генпрокуратуру, МВД, СК. Обращение из Банка России по поводу Арксбанка поступило на прошлой неделе и находится в работе, сказал представитель Генпрокуратуры.
В правление Арксбанка входило три человека, говорится на его сайте. Предправления банка Дина Пахомова за два года до своего назначения в марте 2015 г. была управляющим операционным офисом Арксбанка в Белгороде, вскоре стала советником предправления, затем его заместителем. Два зампреда – Александр Герасименко и Роман Фещенко работали в банках, лишившихся лицензии: Герасименко возглавлял юридическое управление Дил-банка (лишился лицензии в декабре 2015 г.) и банка «Евромет» (август 2015 г.), Фещенко также работал в «Евромете» (начальником кредитного управления и советником предправления), куда пришел из Нацпромбанка, лишившегося лицензии в 2011 г.
Владеют Арксбанком 10 человек, говорится на сайтах банка и регулятора. Крупнейшие доли у четырех: Геннадия Псарева (19,8%), Николая Федорова (14,28%), Сергея Алина (18,97%) и Вадима Тимофеева (16,53%).
Тимофеев (связаться с ним не удалось) – едва ли не единственный, кто связан с прежними собственниками Арксбанка. До 2012 г. крупнейшим владельцем банка был Валерий Яковлев, занимавшийся алкогольным производством. Президентом банка до избрания депутатом Госдумы (фракция КПРФ) в 2011 г. был контролировавший десяток спиртовых и водочных заводов в Кабардино-Балкарии. Арксбанк одно время был зарегистрирован в Кабардино-Балкарии по адресу принадлежащего структурам Бифовых Баксанского завода шампанских вин. Многие члены совета директоров Арксбанка работали на алкогольных предприятиях Яковлева. Например, Вадим Тимофеев руководил ЗАО «Сармаковский спиртодрожжевой комбинат».
Яковлев продал долю в банке годом позже. В 2014 г. он стал основным покупателем ликероводочных заводов у Василия Анисимова, включая 38% акций московского ЛВЗ «Кристалл». Тогда Яковлев контролировал почти половину распродал все алкогольные активы. Тимофеев был гендиректором нескольких кабардинских алкогольных заводов, принадлежавших местным бизнесменам, возглавлял «Стандарт спирт».
Представитель Валерия Яковлева в телефонном разговоре категорически опроверг какую-либо причастность бизнесмена к деятельности Арксбанка после продажи доли в нем, а также подтвердил, что предприниматель не имеет никакого отношения к агрессивному привлечению вкладов и к ситуации, возникшей сейчас вокруг банка.
На момент участия Яковлева в капитале банка вклады физических лиц кредитным учреждением фактически не привлекались, что можно увидеть из отчетности банка, размещенной на сайте ЦБ. Не предполагалось это и стратегией работы банка. Данный факт был подтвержден, в том числе и результатами проверки Центробанка, проводимой перед продажей Яковлевым своей доли.
Правоохранительные органы могут возбудить уголовное дело о мошенничестве (в отношении конкретных или неустановленных лиц), если этих денег вкладчиков в банке в итоге не окажется, говорит партнер Tertychny Law Иван Тертычный.
Тем временем АСВ просит вкладчиков Арксбанка с пониманием отнестись к тому, что срок рассмотрения заявлений по выплатам может увеличиться: агентство выплачивает страховки в соответствии с реестром обязательств Арксбанка и сейчас он сформирован на основании официальной отчетности. В связи с тем что временная администрация выявила признаки мошеннических действий руководства банка, бухучет банка будет восстановлен на основании копий первичных документов, имеющихся у вкладчиков. Вкладчикам придется заявить о несогласии с размером возмещения и предоставить копии первичных документов: договора вклада, приходного кассового ордера и проч., сообщают "Ведомости".