В уголовном деле об особо крупной растрате в разорившемся барнаульском Тальменка-банке появились первые фигуранты. Замоскворецкий райсуд столицы отправил в СИЗО бывшего заместителя председателя правления этого кредитного учреждения Аркадия Комягинского, а экс-руководителя московского филиала Яну Долматову — под домашний арест. По версии следствия, в офисе последней в 2016–2017 годах в преддверии отзыва у банка лицензии были фальсифицированы кредитные договоры на имя почти 700 крымчан, якобы получивших займы почти на полмиллиарда рублей. Сами они узнали об этом только через два года, после визитов к ним судебных приставов, блокировки средств на счетах в других банках или списания псевдодолгов с зарплатных карт.
Ходатайства Главного следственного управления СКР по Москве о заключении под стражу бывшего заместителя председателя правления Тальменка-банк Аркадия Комягинского и экс-руководителя столичного филиала этого кредитного учреждения Яны Долматовой с небольшим интервалом рассмотрел судья Замоскворецкого суда Юрий Рахматов. В первом случае оснований отказать следствию не нашлось, а вот в отношении госпожи Долматовой суд решил ограничиться домашним арестом.
Оба фигуранта проработали в банковской сфере не один год. При этом за большинством упоминаемых в их биографиях кредитных учреждений тянется криминальный шлейф, а сами они уже прекратили свое существование. Так, 56-летний Аркадий Комягинский успел потрудиться на руководящих должностях в Гута-банке, Связь-Банке, КБ «Стройкредит», КБ «Агросоюз» и Анкор-банке. За махинации в последнем, куда он пришел как раз из барнаульского Тальменка-банка, господин Комягинский в конце 2019 года получил условный срок в виде двух лет и десяти месяцев.
43-летняя выпускница Московской финансово-промышленной академии Яна Долматова начинала карьеру с должности начальника отдела по работе с корпоративными клиентами в филиале «Московский» КБ «Агросоюз», затем была руководителем допофиса «Центральный» в банке «Инвестиционный союз». В конце 2013 года она стала сначала советником управляющего московским филиалом Тальменка-банка, а в апреле 2015 года уже его руководителем.
Примерно в это же время вице-президенту Тальменка-банка Аркадию Комягинскому поручили курировать подразделения, расположенные в Крыму и городе Севастополе.
О масштабных махинациях, в которых использовались данные ничего не подозревавших крымчан, стало известно в конце 2019 года, когда Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало массово взыскивать с них долги по кредитам, якобы полученным в Тальменка-банке. Само финансовое учреждение лишилось лицензии 23 января 2017 года с долгом 2,5 млрд руб. в связи с полной утратой собственных средств.
Однако в судах выяснилось, что никто из граждан никаких денег в банке не получал. После этого от ответчиков буквально сотнями посыпались жалобы в прокуратуру и полицию о том, что Тальменка-банк пытается взыскать с них кредиты, которые они никогда не брали.
18 декабря 2019 года УМВД по Центральному округу Москвы возбудило уголовное дело по факту хищения принадлежащих банку денежных средств под видом выдачи кредитов физическим лицам (ч. 4 ст. 160 УК РФ). Как оказалось, неустановленные на тот момент мошенники из числа бывших акционеров Тальменка-банка в преддверии отзыва у него лицензии с 30 декабря 2016 года по 13 января 2017 года якобы выдали почти 700 крымчанам кредиты на 424 млн руб. Займы выдавались в размере от 500 тыс. руб. до 1 млн руб. под 25% годовых. На момент краха банка долг заемщиков составил более 357 млн руб.
Причем из обнаруженных полицией документов следовало, что многие клиенты за получением денег якобы ездили в московский филиал барнаульского банка, в связи с чем изначально АСВ начало взыскивать с них долги в судах именно в столичном регионе. Этим, собственно, и объясняется тот факт, что расследованием занялась московская полиция.
При этом многие жители полуострова заявляли, что никогда не ездили в российскую столицу, тем более за тем, чтобы взять там кредит.
В ходе расследования было установлено, что мошенники оформляли выдачу кредитов на вполне реальных людей, внося в базу их настоящие паспортные данные. Правда, за одним исключением. Во многих случаях заемщики из крымских городов оказались зарегистрированы в Москве. По всей видимости, злоумышленники рассчитывали на то, что судебные разбирательства будут проходить именно по месту проживания ответчиков, а найти их в столице с такими противоречивыми данными не удастся. Кстати, первоначально так и получилось. Несколько судебных решений были вынесены в отсутствие ответчиков, которых якобы уведомили надлежащим образом, но в суд они так и не явились. А о том, что они должны Тальменка-банку, люди узнавали, когда к ним приходили судебные приставы, или блокировались средства на счетах в других банках, или списывались деньги с зарплатных карт. О фальсификации кредитных договоров говорит и тот факт, что среди получателей денег в Тальменка-банке оказались даже несовершеннолетние.