Банк «Югра» получит около $500 млн в базовый капитал от акционеров в виде конвертации субординированного депозита в капитал, сообщила в понедельник пресс-служба банка со ссылкой на президента Алексея Нефедова.
Субординированные депозиты «Югра» привлекала от двух акционеров – Dassault Ventures и Radamant Financial, через которую 52% банка контролирует Алексей Хотин, следует из отчетности банка за 2016 г. – I квартал 2017 г. Пресс-служба банка уточнила, что конвертированы будут средства Radamant Financial.
Всего у банка есть субординированные депозиты на $435 млн, которые могут быть конвертированы в базовый капитал, подсчитал аналитик Fitch Александр Данилов. Самый крупный – на $250 млн – предоставила Radamant Financial. В марте 2016 г. он был конвертирован в бессрочный, пополнив капитал первого уровня банка.
Всего от этой компании Хотина «Югра» привлекла в капитал $385,5 млн. Кто даст остальные $115 млн, пресс-служба банка уточнить не смогла.
В результате конвертации всех субординированных депозитов в капитал, а также если в капитале будет учтена промежуточная прибыль на 7,6 млрд руб., все три коэффициента достаточности капитала (базового, основного и общего) составят около 15,8–15,9% (на конец апреля Н1.1 – 5,9%; Н1.2 – 10,2%; Н1.0 – 15,9%), оценивает Данилов. По его словам, это может позволить банку без нарушения нормативов или дополнительной помощи извне создать резервы на сумму около 28 млрд руб.
Во второй половине мая «Югра» получила предписание ЦБ с требованием, в частности, досоздать резервы более чем на 40 млрд руб., рассказывали «Ведомостям» несколько человек, знающих это от разных сотрудников регулятора, «Югры» и силовых структур. На формирование резервов ЦБ дал банку «непродолжительное время», уточняет его контрагент. Банк эту информацию не подтвердил и не опроверг. «В случае появления подобных рекомендаций от регулятора у банка есть все резервы и ресурсы для их реализации», – приводились в сообщении «Югры» слова Нефедова.
Конвертация субординированных средств в капитал помогла бы увеличить достаточность базового и основного капитала до уровня, превышающего 13%, указывает методолог RAEX Юрий Беликов, однако эти действия никак не отразились бы на нормативе общей достаточности Н1.0. По его подсчетам, 27,9 млрд руб. – максимальный убыток, который банк может покрыть без дополнительных вливаний: «Убыток на большую сумму означает нарушение Н1.0».
Конвертация возможна только с согласия ЦБ. По словам Нефедова (приведены в сообщении «Югры»), сейчас банк готовит на рассмотрение регулятора предложение о форме и условиях повышения капитализации банка за счет средств акционеров. «Какой из вариантов докапитализации будет произведен (обмен на акции или прощение обязательств банка перед компаниями акционеров. – «Ведомости»), в настоящее время рассматривается банком и акционером», – передал «Интерфаксу» представитель банка со ссылкой на Нефедова.
Субординированные депозиты уже на балансе банка, т. е. фактически новых вливаний от акционеров не требуется, и этот ход акционеров можно рассматривать как заявление о том, что актив остается ценным, рассуждает партнер аудиторской компании ФБК Алексей Терехов: скорее всего инвесторы пока надеются, что банк будет продолжать свою деятельность. «Акционеры банка видят большой потенциал в развитии актива», – подтверждает Нефедов в сообщении «Югры».
Уточнить, связана ли конвертация с требованием создать резервы, пресс-служба банка не смогла. Сумма резервов – это расчетная величина и, как правило, это предмет переговоров между регулятором и кредитной организацией, замечает Терехов, оговариваясь, что эта сумма еще может измениться.
Как правило, пополнение капитала за счет субординированных обязательств длится от трех недель до полугода в зависимости от конкретного банка, говорит Терехов. Однако предыдущее пополнение капитала «Югры», включающее перевод субординированного депозита в статус бессрочного долга, а также прощение долгов по векселям, длилось почти весь 2016 год, следует из отчетности банка.