Как стало известно “Ъ”, в Ростове-на-Дону завершено расследование уголовного дела в отношении бывшего совладельца Стелла-банка Александра Ерхова и его предполагаемых сообщниц Регины Панайотиди и Радмилы Бессоновой. Все они обвиняются в хищениях из обанкроченного кредитного учреждения около 2 млрд руб. Кроме того, Александра Ерхова продолжают проверять на причастность к многомиллиардным хищениям еще из двух подконтрольных ему также лишенных лицензий банков — Липецкого областного и Богородского муниципального.
Обстоятельствами хищения из Стелла-банка денежных средств занималось главное следственное управление ГУ МВД по Ростовской области, где и находился главный офис этого кредитного учреждения. Бывшего совладельца банка Александра Ерхова следствие считает организатором мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
Суть махинаций заключалась в выдаче заведомо невозвратных кредитов с конца 2015 года по апрель 2016 года, когда у Стелла-банка была отозвана лицензия.
Впрочем, фигурантом уголовного дела проживавший в столице Александр Ерхов стал только в феврале прошлого года. Причем взяли его буквально на пороге квартиры с чемоданами: экс-банкир собирался лететь в Малагу, где у него имеется собственная вилла. После этого сотрудники ГУЭБиПК МВД провели целую серию обысков в Москве, Подмосковье, а также Ростовской и Рязанской областях. В офисах и по месту проживания подозреваемых изъяли бухгалтерскую документацию, электронные носители информации, черновые записи и прочие доказательства, подтверждающие, по мнению силовиков, противоправную деятельность обвиняемого Ерхова.
В ходе проведенных следственно-оперативных мероприятий полицейские установили, что в аферах с кредитами были задействованы бывший член совета директоров Стелла-банка Регина Панайотиди, отвечавшая за оформление сделок с кредиторами, и руководитель столичного филиала Радмила Бессонова. Первую задержали 13 мая 2019 года в Ростове-на-Дону, и по ходатайству следствия суд отправил ее под стражу, которая впоследствии была заменена на домашний арест. Свою вину Регина Панайотиди, по данным “Ъ”, признала частично. А вот Радмила Бессонова сразу же дала признательные показания о своем участии в аферах с кредитами, пошла на сотрудничество со следствием и осталась на свободе.
В свою очередь, Александр Ерхов с выдвинутыми в отношении него обвинениями категорически не согласен.
Он настаивает на том, что липовые кредиты выдавались предыдущим собственником Стелла-банка Константином Авериным. До 5 апреля 2016 года именно тот являлся единственным владельцем этого кредитного учреждения, но за неделю до отзыва лицензии у банка появилось 11 новых собственников. Причем Александр Ерхов среди них не значился.
Отметим также, что в ноябре 2019 года Ростовский арбитражный суд взыскал по иску АСВ с Константина Аверина в пользу Стелла-банка 27 млн руб. Таким образом, суд частично удовлетворил требование АСВ вернуть 92 млн руб., которые Константин Аверин получил в банке в преддверии его банкротства.
Основным же получателем выведенных из банка денег следствие считает именно Александра Ерхова, под контролем которого якобы и находилось кредитное учреждение.
В рамках расследования на обнаруженное у него имущество — несколько квартир в Москве, роскошный дом в элитном коттеджном поселке «Парк Вилл» в Жуковке, а также два Rolls-Royce и три Mercedes — судом в счет возмещения предполагаемого ущерба наложен арест.
Сейчас фигуранты этого дела знакомятся с материалами уголовного дела, после чего оно будет передано на утверждение в прокуратуру.
Между тем правоохранители продолжают проверять Александра Ерхова на причастность к многомиллиардным хищениям еще из двух подконтрольных ему кредитных учреждений. В частности, Липецкий областной банк (лишен лицензии в 2013 году) остался должен клиентам более 2,3 млрд руб., а Богородский муниципальный банк прекратил свое существование в 2015 году с долгом более 2,8 млрд руб. По всей видимости, в истории с Богородским вопросы возникнут и к Радмиле Бессоновой, которая входила в совет директоров этого кредитного учреждения.