Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) 23 июля начала выплату страхового возмещения клиентам лишившегося лицензии АО АКБ «Газбанк». За первый день Сбербанк, назначенный банком-агентом, выплатил вкладчикам Газбанка РФ 7,1 млрд руб. Сколько выплачено в последующие дни, АСВ пока не сообщает. По данным агентства, всего за компенсациями на общую сумму около 17,8 млрд руб. могут обратиться порядка 47,5 тыс. вкладчиков из Самарской и Ульяновской областей. ЦБ отозвал лицензию у одного из крупнейших банков региона 11 июля, после того, как Газбанк признали неоднократно нарушившим нормативные акты регулятора, изданные в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма». Уполномоченные органы намерены проверить все сделки банка за последние 10 лет. Эксперты говорят, что особый интерес у проверяющих может вызвать продажа акций банка швейцарским предпринимателям во главе с Давидом Гаоном, сыном Нессима Гаона, в 90‑е годы пытавшегося взыскать с России сотни миллионов долларов за неисполнения контракта «нефть в обмен на продовольствие».
«Агентство по страхованию вкладов» выплатило вкладчикам рухнувшего Газбанка 7,1 млрд руб. Выплаты начались в понедельник и проходят в 20 субъектах страны. В качестве банка-агента выбран Сбербанк. На основании договора с АСВ банк будет принимать заявления и выплачивать страховое возмещение в течение не менее двух лет. После этого выплату, возможно, будет осуществлять само агентство. Всего, по данным АСВ, за денежной компенсацией на общую сумму порядка 17,8 млрд руб. должны обратиться 47,5 тыс. вкладчиков. В Самарской области страховку на общую сумму 15,6 млрд руб. могут потребовать около 42 тыс. клиентов банка, в Ульяновской области за выплатой компенсации на сумму около 1,9 млрд руб. могут обратиться порядка 4,3 тыс. вкладчиков.
• АО АКБ «Газбанк» зарегистрировано в Самаре в 1993 году. Банк имел филиалы в Москве и Ульяновске и 10 дополнительных офисов. Численность сотрудников банка на 30 июня 2017 года составляла 669 человек. 14,41% акций компании принадлежит гендиректору «Газпром Межрегионгаз Самара» (входит в структуру ОАО «Газпром») и депутату Самарской губернской думы Андрею Кислову. Совет директоров банка ранее возглавлял экс-депутат губдумы Олег Дьяченко (скончался 16 января 2017 года).
В списке акционеров компании: Андрей Стеблев (9,61%), Антоначи Глэдис Ноэми из Аргентины (9,28%), граждане Австрии Герхард Байер (9%) и Барбара Миклас (9,61%), граждане Швейцарии Константин Антипин (6,12%) и Гаон Давид (8,3%), гражданин Великобритании Джеффри Шмидт (4,8%). 12,97% акций компании принадлежит членам семьи Дьяченко. 14,46% капитала контролирует ООО «Бизнес Элит», большая часть которого принадлежит гражданам Швейцарии.
Официальные лица Газбанка отзыв лицензии у кредитного учреждения пока никак не прокомментировали. Гендиректор ООО «Медиа-Самара» Дмитрий Сурьянинов (издатель газеты «Самарское обозрение», входит в холдинг «Волгопромгаз», подконтрольный Владимиру Аветисяну) сразу после отзыва лицензии на своей странице в Facebook сообщил, что в 2017 году господин Аветисян, которому ранее принадлежало 14,41 % акций кредитной организации, «банк покинул, продав свои акции», и с ним «ушли и счета практически всей его группы предприятий». Новых собственников кредитного учреждения господин Сурьянинов назвал «реальными людьми», «не менее реальными, чем Владимир Аветисян». «Наследники крупных фамильных состояний, крупные землевладельцы, родственники самых разных лиц — от брунейских принцесс до раввина Франции», — написал господин Сурьянинов.
Другой медийный актив — ТРК «Терра» бенефициара Волгопромгаза — по итогам заключенной сделки по продаже части акций гражданам европейских государств, сообщил, что «долю в уставном капитале (Газбанка. — “Ъ”) приобрели представители Швейцарии, которые готовы вкладывать средства в развитие финансового учреждения. При этом основные собственники во главе с Владимиром Аветисяном сохранили контроль над банком — они по-прежнему владеют более чем 50% акций», — говорится в сообщении «Терры» от 12 декабря 2016 года.
Акционер Газбанка Давид Гаон действительно женат на дочери главного раввина Франции, но в России более известен его отец — Нессим Гаон. Гаон-старший возглавлял компанию Noga, заключившую в 1991 году с правительством РФ контракт о поставках в Россию продовольствия, удобрений и оборудования в обмен на нефтепродукты. Этот контракт оказался кабальным для России и в 1993 году был расторгнут, но Нессим Гаон потребовал $300 млн неустойки. Из-за невыполнения этих требований началась многолетняя судебная тяжба между компанией Noga и российским правительством. Процессы сопровождались арестом российского имущества по всему миру, но в 2009 году федеральный апелляционный суд США поставил точку в этом деле, подтвердив, что Россия ничего не должна компании Noga. Затраты на разбирательство с РФ довели Нессима Гаона до банкротства.
Глава «Финпотребсоюза» Игорь Костиков (с 2000 по 2004 годы возглавлял Федеральную комиссию по ценным бумагам в должности федерального министра и ставший непосредственным свидетелем разбирательств между Noga и РФ) не исключил, что особое внимание проверяющих сделки Газбанка привлечет продажа части акций Давиду Гаону, а также другим резидентам Швейцарии. «Наличие такого акционера для российского банка неприемлемо. Контролировавшие Газбанк лица, продав акции Давиду Гаону, допустили репутационный риск. Временная администрация должна проверить оправданность сделки и выяснить, как она могла повлиять на состояние кредитной организации», — говорит господин Костиков.
Представители бенефициара группы «Волгопромгаз» Владимира Аветисяна на запрос „Ъ-Волга“ по поводу обстоятельств продажи принадлежащего ему пакета акций «Газбанка» вчера не ответили.
В настоящий момент в кредитной организации действует рабочая группа, куда вошли представители ЦБ, АСВ и силовых структур. В ее задачи входит проверка возможных схем вывода активов, легализации денежных незаконных средств и сделок по продаже акций банка за последние несколько лет.
Партнер адвокатского бюро «Деловой фарватер» Антон Соничев считает, что правоохранительные органы гипотетически могут возбудить уголовные дела по статьям "мошенничество" (ст. 159 УК РФ) и "легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступных путем" (ст. 174 УК РФ) в отношении лиц, причастных к совершению сделки по продаже активов, если они произведены с нарушением безусловных требований действующего законодательства. Но, как сообщили “Ъ” в правоохранительных органах, уголовных дел в отношении контролировавших Газбанк лиц пока не возбуждалось.